Suíça fica para trás na luta contra a lavagem de dinheiro

O Parlamento suíço votou contra a exigência de realização de due diligence sobre advogados e consultores financeiros contra atividades de lavagem de dinheiro. Esta decisão foi tomada no âmbito das normas revisadas de combate à lavagem de dinheiro. Os especialistas acreditam que este veredicto enfraqueceu o texto em termos de substância.

A revisão da legislação de combate à lavagem de dinheiro tinha como objetivo alinhar o país aos padrões internacionais de regulamentação desse tipo. No entanto, após um longo debate nas câmaras, o Parlamento acabou por aprovar alterações que claramente não são suficientes para a participação da Suíça na luta contra a lavagem de dinheiro.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), órgão global de fiscalização das regulamentações financeiras, já havia concordado, em 2005, que advogados, assim como consultores financeiros, deveriam ser incluídos na legislação suíça para combater crimes de lavagem de dinheiro. No entanto, dezesseis anos se passaram e os legisladores do país ainda se recusam a seguir essas recomendações necessárias do GAFI, apesar da proposta do governo.

A alteração na lei trouxe algumas mudanças importantes, como a obrigatoriedade de os intermediários financeiros identificarem todos os seus clientes e verificarem suas identidades. Eles também devem fornecer um relatório que comprove a verificação adequada do histórico e da finalidade dos clientes, bem como dos serviços prestados. Serão realizadas verificações periódicas das informações fornecidas pelos negociadores financeiros. Alguns especialistas ainda acreditam que essas alterações feitas pelo Parlamento não trouxeram mudanças significativas, apenas reforçaram medidas já existentes.

Ao ser questionada se a negligência da devida diligência por parte de advogados e consultores financeiros na legislação de combate à lavagem de dinheiro afeta negativamente a regulamentação, Katia Villard, professora do Centro de Direito Bancário e Financeiro da Universidade de Genebra, afirmou: “Esta é, de fato, uma brecha legal, que já foi abordada internacionalmente há muito tempo. Foi identificada como uma área de risco para lavagem de dinheiro. Não há razão para que não seja sujeita a legislação.”

Ela também disse, “Os legisladores também se recusaram a endurecer os requisitos para os comerciantes de metais preciosos. A proposta do governo era reduzir o valor máximo que esses comerciantes podem aceitar em pagamentos em dinheiro para CHF 15,000 (US$ 16,200), o que corresponde ao teto estabelecido pela União Europeia.”