Taiwan e Singapura reforçam regulamentações de combate à lavagem de dinheiro para provedores de ativos virtuais e bancos.

Taiwan e Singapura reforçam as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) para provedores de serviços de ativos virtuais e bancos, visando controlar o fluxo ilícito de dinheiro através dos sistemas financeiros legais do país.

O parlamento de Taiwan apresentou alterações significativas à constituição do país. Regulamentos AML, obrigando as corretoras de criptomoedas e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) para se registrarem para conformidade com AML, tomando medidas ainda mais rigorosas contra VASPs não qualificados. 

Com a entrada em vigor da nova regra, indivíduos e empresas que utilizam ou fornecem serviços de criptomoedas no país devem cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro e registrar sua capacidade de prestação de serviços. No entanto, o não cumprimento dessas normas pode acarretar consequências. Conformidade com AML O descumprimento dessas exigências pode resultar em multa de até US$ 153,800 e pena de prisão de até dois anos.

De acordo com as alterações recentemente aprovadas, as plataformas de criptomoedas estrangeiras são obrigadas a constituir entidades locais e a solicitar o registo de AML (Anti-Money Laundering, ou combatem sanções ou penalizações regulamentares).

Atualmente, em Taiwan, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) precisam cumprir as regulamentações da Comissão de Supervisão Financeira, em conformidade com a estrutura de combate à lavagem de dinheiro, desde julho de 2021. Caso contrário, o setor de criptomoedas permanece sem regulamentação. Huang Mou-hsin, vice-ministro da Justiça, afirmou que, no momento, as autoridades reguladoras só podem impor penalidades aos VASPs que não cumprem as normas.

Além disso, Kevin Chen, Secretário-Geral da Associação Fintech de Taiwan, afirmou que, desta vez, será um desafio para as empresas de criptomoedas não conformes atenderem aos novos requisitos de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro).

“Eles enfrentarão uma situação de incerteza sobre quando os padrões de revisão serão finalizados, o que levará a uma longa espera. Podem até ter que recomeçar do zero assim que os padrões de registro forem anunciados.” Cheng disse. “Aqueles que concluíram o registro de AML podem continuar suas operações temporariamente, mas inevitavelmente enfrentarão análises mais rigorosas no futuro.” ele adicionou.

Assim como Taiwan, Singapura também busca padronizar suas regulamentações para o setor bancário, visando impedir o fluxo ilícito de dinheiro após o país ter testemunhado um caso de lavagem de dinheiro que envolveu bilhões de dólares.

No entanto, o país já possuía regulamentações rigorosas contra a lavagem de dinheiro, mas as instituições financeiras variam na execução de seus processos de AML (Antilavagem de Dinheiro). O país condenou todos os dez criminosos envolvidos em um caso de lavagem de dinheiro. Caso de lavagem de dinheiro de US$ 2.2 bilhões, o que foi feito através de dezenas de bancos locais.

“O caso de lavagem de dinheiro do ano passado não alterou nossa trajetória de crescimento nem nossa posição em relação aos padrões regulatórios.” Chia disse. Mesmo assim, “O que é necessário é estabelecer uma linha divisória mais clara entre as práticas em todo o setor, em vez de um endurecimento das normas e exigências.” As declarações de Chia confirmaram reportagens anteriores da Bloomberg News sobre a iniciativa de estabelecer padrões consistentes no setor bancário.

Os comentários também destacaram a importância de manter a reputação de Singapura como um dos principais centros financeiros globais, o que é o fator mais crucial para impulsionar os negócios dos bancos. Os ativos administrados pelos bancos aumentaram 10% em comparação com o ano anterior. 

Em resposta a uma pergunta, Chai afirmou que os bancos continuarão a registar um crescimento dos seus ativos, apesar da desaceleração do fluxo de riqueza após o escândalo de lavagem de dinheiro do ano passado. Singapura não. “Enxergar as coisas em termos de uma corrida ou competição com outros centros”, Ele disse isso, referindo-se à rivalidade com outros centros de riqueza como Dubai e Hong Kong.

A fim de aumentar a eficácia do setor bancário prevenção de fraudes Com sistemas em desenvolvimento, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) está pronta para oferecer S$ 100 milhões em financiamento a instituições financeiras para acelerar projetos de IA e computação quântica. 

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