A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA identifica falhas de corretoras americanas em matéria de combate à lavagem de dinheiro.

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) informou que as revisões de conformidade das corretoras americanas continuam a expor deficiências no combate à lavagem de dinheiro (AML) esforços.

De acordo com o eBook da Digibee Segundos de compliance. divisão de exames, empresas que não dedicam recursos adequados às suas contra lavagem de dinheiro Os programas continuam a ser reportados pelos reguladores em função do volume e dos riscos envolvidos nas suas atividades. 

A SEC enfatizou que problema de recursos “Pode ser agravado no atual contexto de novas e crescentes sanções, particularmente quando os mesmos funcionários da empresa desempenham funções tanto de AML (Antilavagem de Dinheiro) quanto de conformidade com sanções.”

O regulador destacou áreas que precisam ser aprimoradas no cumprimento, por parte das empresas, da exigência de testes independentes de Controles de AMLE as análises revelaram que os esforços das empresas em matéria de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) são prejudicados quando os controles não são implementados de forma consistente.

Além disso, os reguladores identificaram deficiências nos programas de conformidade com as sanções da corretora, bem como em seus respectivos sistemas. verificação de identificação processos e conformidade com importantes diligências prévias do cliente e propriedade efetiva .

A SEC instaurou diversos processos de execução contra corretores ao longo dos anos. FINRA (corretores) e a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN)FinCENA Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act) foi aplicada às empresas registradas na SEC como corretoras ou distribuidoras. Além disso, a FinCEN exigiu que as corretoras desenvolvessem programas escritos para identificação de clientes, realizassem a devida diligência em seus clientes e monitorassem suas contas em busca de atividades suspeitas. As corretoras são obrigadas a apresentar relatórios de atividades suspeitas (SARs) quando atividades suspeitas forem identificadas.

Desde 2013, quando a divisão de fiscalização da SEC formou uma força-tarefa para corretoras e distribuidoras de valores mobiliários, ela tem se concentrado nessas disposições. “Seção 17 do Lei da SEC e a Regra 17a-8.” como prioridade para responsabilizar as corretoras por violações das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Ao longo dos anos, a SEC demonstrou seu intenso interesse e seriedade em alcançar esse objetivo por meio de sua abordagem em relação a exames, investigações e, mais recentemente, litígios. Após as conclusões da SEC, as empresas foram instruídas a revisar e fortalecer suas políticas, procedimentos e controles internos de combate à lavagem de dinheiro. No entanto, a busca contínua da SEC por essas violações, incluindo uma multa de US$ 23 milhões em um caso, reforça a necessidade de corretoras e distribuidoras manterem-se em conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro.

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