O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos emite novas diretrizes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para instituições financeiras licenciadas.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE) implementou novas diretrizes de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) para Instituições Financeiras Licenciadas (LFIs), incluindo bancos, financeiras, casas de câmbio, agentes, corretoras e seguradoras.

O profissional A medida, que entra em vigor imediatamente, auxiliará as instituições financeiras licenciadas na compreensão dos riscos e na implementação prática das obrigações legais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), levando em consideração os padrões do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional). Ela exige que todas as instituições financeiras licenciadas verifiquem a conformidade com seus pré-requisitos após o aviso do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos. 

A orientação está sujeita às regulamentações mais recentes sobre o uso de sistemas de identidade digital por instituições financeiras locais para gerenciar seus clientes. CSD Obrigações de Due Diligence do Cliente (CDD). Enfatiza os mecanismos de Identificação Digital que as Instituições Financeiras Locais (IFLs) devem utilizar continuamente para operações de CDD em relação a pessoas físicas. 

O documento aborda especificamente os mecanismos de cadastro e autenticação para comprovação de identidade em relação ao uso de sistemas de identidade digital por instituições financeiras licenciadas. As instituições financeiras licenciadas também são orientadas a utilizar as melhores práticas tecnológicas, governança adequada e políticas e procedimentos bem definidos.

Todas as instituições financeiras locais (IFLs) precisam tomar medidas suficientes para lidar com os desafios inerentes à tecnologia e à segurança dos sistemas de identidade digital. As IFLs devem implementar e executar as medidas de avaliação necessárias para reduzir os riscos de comprovação de identidade e de inscrição, incluindo ataques cibernéticos, uso de identidades roubadas/sintéticas e violações de segurança, dada a crescente complexidade e gravidade das violações cibernéticas. 

Espera-se que cada Instituição Financeira Local (IFL) realize avaliações adequadas de nível de garantia e adequação dos sistemas de identidade digital que escolher. Também se espera que implementem e apliquem protocolos de garantia completos relativos à precisão do sistema de identidade digital. Podem ainda realizar revisões de garantia diretamente ou obter informações de auditoria ou certificação de garantia de organismos especializados. 

Khaled Mohamed Balama, governador do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos, disse: “O Banco Central está trabalhando em estreita colaboração com as Instituições Financeiras Licenciadas para garantir seu pleno cumprimento e compreensão das orientações que emitimos regularmente. Esta orientação sobre o uso da identidade digital para as obrigações de Due Diligence do Cliente aprimorará a estrutura de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, e mitigará os riscos potenciais a fim de salvaguardar o sistema financeiro dos Emirados Árabes Unidos.”

Sugestão de leitura:

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos cancela o registro de corretora de seguros por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos emite orientações atualizadas para instituições financeiras licenciadas.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos emite novas diretrizes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para o setor de seguros.