Órgão regulador do Reino Unido multa o Al Rayan Bank em 4 milhões de libras por falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro.

A FCA, órgão regulador financeiro do Reino Unido, revelou na quarta-feira, 11 de janeiro de 2023, que impôs uma multa de 4 milhões de libras (US$ 4.85 milhões) ao Al Rayan Bank PLC por falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro.

Segundo a declaração da FCA (Autoridade de Conduta Financeira), o Al Rayan Bank PLC permitiu que fundos fossem movimentados pelo banco e utilizados no Reino Unido entre 1º de abril de 2015 e 30 de novembro de 2017, sem verificações suficientes.

“A Al Rayan tinha conhecimento dessas fragilidades e não implementou mudanças eficazes para corrigi-las, apesar da FCA ter manifestado preocupação com as inadequações de seus sistemas.” A FCA afirmou isso em um comunicado.

A FCA também mencionou que o banco concordou em liquidar as acusações da autoridade financeira sem qualquer contestação, sendo, portanto, elegível para um desconto de 30% nas multas, que de outra forma teriam sido de 5.7 milhões de libras (US$ 6.92 milhões).

Giles Cunningham, diretor executivo do Al Rayan Bank, afirmou que o órgão regulador financeiro não encontrou nenhuma evidência de atividade criminosa ou lavagem de dinheiro por parte do banco ou de qualquer um de seus clientes. Além disso, nenhum dos atuais gestores do banco ocupava um cargo de alta responsabilidade na época. 

“A sanção financeira não terá impacto material. O Banco permanece bem capitalizado e apresentará resultados financeiros muito sólidos para 2022.” Cunningham afirmou em comunicado.

Todas as fragilidades identificadas foram totalmente resolvidas, disse Cunningham.

A FCA revelou, após a visita do órgão regulador em 2017, que o banco concordou voluntariamente em não aceitar mais clientes de alto risco.

“Essa restrição já foi suspensa, após melhorias nos sistemas e controles do banco, mas o banco permanece sujeito a algumas restrições limitadas enquanto outras melhorias são implementadas.” disse a FCA.

Mark Steward, Diretor Executivo de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA, disse:

“A FCA continuará a aumentar as exigências para as empresas que não levam a sério as suas responsabilidades em matéria de crimes financeiros, especialmente na prevenção dos riscos de lavagem de dinheiro, que prejudicam a confiança e a integridade do nosso mercado, e na prevenção de crimes financeiros, que é um componente fundamental da estratégia trienal da FCA.”

Os órgãos reguladores têm pressionado os bancos para que implementem controles rigorosos contra a lavagem de dinheiro.

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