O Westpac foi considerado culpado de violar as leis de lavagem de dinheiro após o Commonwealth Bank

Em novembro de 2019, o Westpac foi acusado de violar as leis de lavagem de dinheiro e de financiamento antiterrorista. 

O banco chegou a um acordo com o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (Austrac) para encerrar as acusações. Agora, o banco terá que pagar AU$ 1.3 milhão, nos termos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo de 2006, por violar as leis de combate à lavagem de dinheiro do estado pelo menos 23 milhões de vezes. 

O banco admite ter violado as leis e menciona ainda a sua omissão em reportar a transferência internacional de fundos no valor aproximado de 11 mil milhões de dólares australianos. Como é que o Westpac se envolveu neste esquema de lavagem de dinheiro? 

Um dos relatórios do banco sobre o caso afirma que houve uma combinação de erros humanos e de máquina, além de deficiências nos procedimentos de combate a crimes financeiros, que levaram à falha. O banco alega que existem três razões para a falha no cumprimento das normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). 

1. Alguns aspectos do risco foram mal compreendidos dentro do banco.
2. Respostas pouco claras para gerenciar a conformidade.
3. Recursos e habilidades insuficientes 

Se aprovada, esta multa será a maior multa civil da história da Austrália e o dobro do valor pago pelo Commonwealth Bank em 2018.

Confira os desafios e fundamentos da conformidade com as normas de AML em Implementação da conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering) – Desafios e fundamentos