Monitoramento contínuo

A verificação não termina na integração.

A Shufti monitora continuamente sua base de clientes existente em relação a sanções, listas de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas e padrões de transações suspeitas, para que não haja acúmulo de lacunas de conformidade entre as revisões periódicas e as obrigações regulatórias sejam cumpridas em tempo real.

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Painel de monitoramento contínuo — triagem constante de conformidade, mostrando sanções em tempo real, PEPs e reavaliação de notícias negativas em toda a base de clientes verificada.

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

COMO A SHUFTI RESOLVE ISSO

Conformidade contínua, não palpites periódicos.

Reavaliação sem pontos cegos

A triagem em lote cria lacunas de conformidade entre as verificações programadas. A Shufti monitora continuamente as sanções, as PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e as alterações na mídia, para que os registros dos clientes sejam verificados novamente em minutos após uma atualização da lista, e não semanas depois.

relatórios prontos para busca e salvamento

Relatórios criados para arquivamento

A preparação de relatórios de atividades suspeitas (SAR, na sigla em inglês) atrasa as equipes quando as evidências precisam ser coletadas manualmente. O Shufti detecta padrões suspeitos, conecta registros de transações com o histórico do cliente e gera pacotes de SAR com pontuação de risco que os analistas podem revisar e arquivar mais rapidamente.

Perfis de risco que se mantêm atualizados

Um cliente de baixo risco pode se tornar de alto risco muito tempo depois de sua integração. A Shufti monitora as alterações de perfil, lista de observação, mídia e transações ao longo do tempo e, em seguida, explica o que mudou, quando mudou e qual obrigação isso afeta.

EXPLORE A PILHA

Tudo o que você precisa para monitorar em um único hub.

Verifique novamente quando os perfis de risco assim o exigirem.

Quando o monitoramento contínuo sinaliza uma alteração — como uma nova sanção, um alerta negativo na mídia ou uma transação suspeita — pode ser necessário verificar novamente a identidade do cliente. Esses produtos lidam com a reavaliação periódica e acionada por eventos.

Verificação de documentos

Quando o monitoramento contínuo acionar uma nova verificação KYC, solicite documentos de identidade atualizados. O mesmo mecanismo forense que autenticou a identidade original agora verifica alterações, documentos expirados ou novos recursos de segurança.
Biometria facial

Revalida a identidade do cliente para transações de alto risco ou revisões periódicas da conta. A mesma verificação de autenticidade certificada pela iBeta (98.72% de precisão) usada na integração é executada novamente para confirmar se o titular da conta ainda é a pessoa verificada.

Simulação de monitoramento de confiança em transações

Monitoramento contínuo. Relatórios automáticos.

O conjunto de ferramentas de monitoramento da Shufti abrange toda a sua base de clientes — não apenas novos candidatos. Sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas e verificações de transações são executadas conforme as atualizações de dados de origem, acionando alertas e pacotes de evidências no momento em que um perfil de risco muda.

Triagem de LMA

A Shufti permite o monitoramento contínuo de AML (Antilavagem de Dinheiro) por meio da reavaliação constante de indivíduos, empresas, beneficiários finais e carteiras de criptomoedas verificados após o cadastro. Os perfis são monitorados em mais de 3,500 listas de vigilância, 2.6 milhões de registros de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas em mais de 80 idiomas e dados de carteiras sancionadas. Os dados são atualizados a cada 15 minutos a partir de mais de 100,000 fontes internas, ajudando as equipes a detectar novos riscos assim que surgem.
Monitoramento de confiança em transações

Detecte padrões suspeitos em históricos de transações de clientes usando gatilhos baseados em regras e modelos de aprendizado de máquina. Gere automaticamente pacotes de relatórios de atividades suspeitas (SAR) com cadeias de evidências prontas para envio aos órgãos reguladores.
PEP e RCA

Monitore as mudanças no status do PEP e as novas conexões do RCA entre seus clientes existentes. Quando a exposição política de um cliente muda, o alerta inclui o que mudou e quando.
Sanções

Quando uma lista é alterada, todos os clientes correspondentes em sua base são sinalizados com a lista e a entrada específicas que acionaram a correspondência — com mais de 200 regimes de sanções (OFAC, HMT, UE, ONU, Interpol, UIFs nacionais). Mais de 415 categorias de risco. Detecção de sanções secundárias e recíprocas.
Lista

Realizar verificações em listas de vigilância personalizadas e proprietárias, além das listas regulatórias padrão. Manter listas negras internas e compartilhar entidades sinalizadas em ambientes multi-inquilinos.
Mídia Adversa

Monitore continuamente as notícias globais em busca de cobertura negativa sobre seus clientes atuais. O PNL (Processamento de Linguagem Natural) categoriza os resultados por tipo de risco e filtra os falsos positivos, para que sua equipe analise os sinais genuínos.
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas

Amplie o monitoramento contínuo para clientes corporativos. Verifique os nomes das entidades, diretores e beneficiários finais em relação a sanções e listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) continuamente, não apenas na integração B2B.

Maquete de impressão digital de dispositivos

Detectar apropriação indevida de contas e anomalias de sessão após o cadastro.

O monitoramento contínuo não se limita apenas à prevenção à lavagem de dinheiro. A camada de autenticação da Shufti detecta mudanças comportamentais que indicam comprometimento de contas, troca de dispositivos e fraude de identidade em contas existentes.

Biometria Comportamental

Estabeleça uma linha de base comportamental durante o processo de integração e, em seguida, monitore possíveis desvios. Quando o padrão de digitação, o manuseio do dispositivo ou a velocidade de interação de um cliente mudarem significativamente, sinalize a sessão para revisão.
Impressão digital do dispositivo

Monitore a consistência do dispositivo entre as sessões do cliente. Quando um cliente previamente verificado aparece repentinamente em um novo dispositivo, com um sistema operacional diferente ou com uma impressão digital suspeita de fraude, acione a verificação adicional.
Autenticação 1:1

Verifique periodicamente os clientes de alto risco comparando uma selfie ao vivo com os dados biométricos coletados no momento do cadastro. Acione a nova verificação com base em intervalos de tempo, limites de transação ou alterações na pontuação de risco.

Desenvolvido para todas as funções na área de verificação de negócios.

Verifique entidades, descubra estruturas de propriedade e analise diretores em um único fluxo de trabalho. Desenvolvido para atender aos requisitos de conformidade que a integração B2B, a due diligence e o monitoramento contínuo realmente exigem.

Compliance Officer

Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.

Interesse Cobertura de Conformidade AML Auditoria Regulatória

Gerente de Produto

Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.

Interesse Construtor de jornadas Configuração da plataforma

Desenvolvedor

API REST, webhooks e acesso ao ambiente de testes (sandbox) para eventos KYB. Integre alertas ao seu sistema de gerenciamento de casos em poucas horas após a integração.

Interesse Eventos de Webhook API REST SDKs móveis

Analista de Fraude

Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.

Interesse Pontuação de fraude Detecção de vida

COBERTURA CONTRA FRAUDES

Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.

Deepfake

Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.

Documento Deepfake Deepfake facial

Fraude de identidade

Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.

Tomada de conta Fraude de Identidade Sintética Fraude de Documentos Fraude de Falsificação de Identidade

Abuso de conta e plataforma

Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.

Multi-Contabilidade Abuso de bônus e promoções Redes de Fraude

Fraude em transações e pagamentos

Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.

Fraude de Estorno Atividade de mula de dinheiro Fraude em festas Riscos regulatórios e de conformidade

AVALIADO INDEPENDENTEMENTE

Validado por analistas e organismos de certificação líderes.

PASSO 01

Seu perfil foi configurado durante a integração.

Todo usuário verificado começa com uma base de risco, construída a partir de sua identidade, documentos e resultados de triagem.

PASSO 02

Seu monitoramento é executado automaticamente.

Sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas e sinais de transações são correlacionados continuamente com cada registro de cliente. As atualizações da lista se propagam em até 15 minutos, de modo que as mudanças de risco são detectadas no momento em que os dados de origem são alterados, e não na próxima revisão agendada.

PASSO 03

Você será notificado quando o risco mudar.

Quando uma correspondência com uma lista de monitoramento, uma notícia negativa na mídia ou uma anomalia comportamental é detectada, a Shufti envia um alerta com pontuação de risco e as evidências de suporte já anexadas. Os analistas revisam decisões pré-configuradas em vez de criá-las a partir de dados brutos.

PASSO 04

A redefinição do KYC entra em vigor.

Quando os limites de risco são ultrapassados, a Shufti aciona um novo processo automatizado de KYC (Conheça Seu Cliente), encaminha o caso para uma diligência prévia reforçada ou prepara um pacote de evidências pronto para um SAR (Relatório de Atividade Suspeita), dependendo da política configurada para aquele nível de cliente e jurisdição.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

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Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

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Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.

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Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.

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Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
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Explore Mais

COBERTURA CONTRA FRAUDES

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INDUSTRIAS

Registro ao vivo KYB desenvolvido para todos os setores regulamentados

Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.

Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.

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Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas frequentes

Quais verificações estão incluídas no fluxo KYB?

Um fluxo KYB padrão inclui verificação de registro em tempo real, extração de beneficiários finais (UBO) até o limite de 25% do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro), autenticação de documentos corporativos e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) por entidade E por diretor, com base em listas de sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e notícias negativas. Cada verificação é configurável de acordo com seu apetite ao risco.

O que acontece quando o registro retorna 'nenhuma empresa encontrada'?

O relatório AI Insights realiza uma busca profunda na web aberta juntamente com cada consulta ao registro. Quando as regiões LATAM, MENA, APAC ou novas entidades retornam resultados em branco, o AI Insights retorna informações sinalizadas, marcadas como provenientes do LLM para encaminhamento de proveniência. A taxa de resultados em branco cai de aproximadamente 12% para menos de 1%.

Quais regulamentações o conjunto KYB ajuda a cumprir?

AMLR (julho de 2027), 6AMLD, Recomendação 24 do GAFI, FCA Consumer Duty, UK ECTA (novembro de 2025), MiCA (UE), VARA (Emirados Árabes Unidos), MAS PSA (Singapura) e FinCEN BSA (EUA). A profundidade da verificação e a recuperação de documentos são configuráveis por jurisdição.

Como a Shufti detecta entidades sofisticadas e documentos corporativos falsificados?

A tecnologia AI-OCR, com 0% de falhas na extração, identifica artefatos gerados por GAN em cartas de constituição e registros de acionistas, e cruza indícios de empresas de fachada com padrões de propriedade. Sinais comportamentais e de dispositivos detectam registros de entidades automatizados.

O pacote KYB KYI gera um único registro de auditoria ou três?

Um. O pacote KYB KYI consolida a verificação de entidades, a due diligence do beneficiário final e a prevenção à lavagem de dinheiro por entidade E por indivíduo identificado em uma única trilha de auditoria com registro de data e hora. Substitui as soluções de três fornecedores diferentes que foram penalizadas nas multas da FCA aplicadas ao Monzo (21.09 milhões de libras) e ao Starling (28.96 milhões de libras).

A Quick KYB cobra por verificações rejeitadas?

Não. Preços modulares: Quick KYB para entidades padrão, KYB KYI Suite para EDD completo, Document Retrieve & Pay por documento. A Shufti não penaliza fluxos com altas taxas de rejeição.

Quanto tempo leva a integração do KYB?

Em média, leva de 2 a 3 dias via API REST, SDKs para dispositivos móveis (iOS, Android, React Native, Flutter) ou o Journey Builder sem código. Ambiente de teste no cadastro com tempo de verificação inferior a 4 horas.

Como a detecção de deepfakes lida especificamente com rostos gerados pelo GenAI?

Redes generativas adversárias (GANs) e modelos de difusão geram artefatos no domínio da frequência que diferem de fotografias genuínas. A decomposição DCT isola esses artefatos no espectro de frequência onde as imagens geradas por GANs e por difusão produzem padrões previsíveis. A camada de detecção é atualizada conforme novas arquiteturas generativas surgem, e não é treinada em um conjunto fixo de geradores conhecidos.

O que acontece quando um usuário usa óculos, lenço na cabeça ou tem alguma diferença facial?

O mapeamento facial de 68 pontos de referência e a reconstrução de profundidade 3D foram projetados para funcionar em uma ampla gama de apresentações faciais. Os testes iBeta Nível 2 incluem requisitos de diversidade demográfica. Os testes do DHS RIVR utilizaram 1,632 voluntários de diversos grupos demográficos e o sistema manteve taxas consistentes de falsos positivos em todos os subgrupos. Acessórios e coberturas que não obstruam os principais pontos de referência faciais são tratados.

Como lidar com o viés demográfico na correspondência facial?

O programa DHS RIVR 2025 mensurou as taxas de falsos positivos e falsos negativos em diferentes grupos demográficos como um requisito fundamental de avaliação. O Shufti atendeu aos limites de consistência demográfica em todos os subgrupos testados. A variância das taxas de falsos positivos e falsos negativos entre os grupos demográficos permaneceu dentro do limite estabelecido para a Meta. Os resultados publicados estão disponíveis em mdtf.org/rivr/Results.

Veja o registro ao vivo KYB em ação

30 minutos com um especialista em KYB. Faremos uma consulta ao vivo no registro de uma entidade real em sua jurisdição, extrairemos a árvore de beneficiários finais e revisaremos as práticas de AML (Antilavagem de Dinheiro) para cada diretor — na sua tela, não em slides.

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A verificação não termina na integração.

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Tudo o que você precisa para monitorar em um único hub.

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Monitoramento de confiança em transações

PEP e RCA

Sanções

Lista

Mídia Adversa

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Biometria Comportamental

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Perguntas frequentes

Quais verificações estão incluídas no fluxo KYB?

O que acontece quando o registro retorna 'nenhuma empresa encontrada'?

Quais regulamentações o conjunto KYB ajuda a cumprir?

Como a Shufti detecta entidades sofisticadas e documentos corporativos falsificados?

O pacote KYB KYI gera um único registro de auditoria ou três?

A Quick KYB cobra por verificações rejeitadas?

Quanto tempo leva a integração do KYB?

Como a detecção de deepfakes lida especificamente com rostos gerados pelo GenAI?

O que acontece quando um usuário usa óculos, lenço na cabeça ou tem alguma diferença facial?

Como lidar com o viés demográfico na correspondência facial?

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