Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bancário
Economia de Gig
Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
Paródias de Liveness
Originalidade do documento
Documento Deepfake
Plataforma Global de Confiança
Construtor de jornadas
Gestão de caso
Shufti AI
Análise de Fraude
Comparação de fornecedores
Personalização da marca
Modos IDV
Copiloto de Conformidade com IA
OCR
Captura Segura
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Métodos de Identidade
Documentação da API
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Status do serviço
Central de Ajuda
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Documentos suportados
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Fraude em festas
Conheça a pessoa. Impeça a fraude.
Ataques de fraude de terceiros vêm de três frentes simultaneamente: deturpação de fatos pela primeira parte, contas de laranjas pela segunda parte e roubo de identidades pela terceira parte. Da detecção de fraude da primeira parte em diante, a Shufti verifica a pessoa por trás da alegação, não apenas o documento apresentado. Validação governamental. Disponível em poucos dias.
Viva
em dias
Integração
Nuvem, local ou híbrido
Mais de 240 países
coberto
Visto uma vez, bloqueado em todos os lugares.
Onde a fraude em festas acontece
1. Onboarding
Golpistas terceirizados chegam aqui. Informações pessoais roubadas, documentos editados por IA, identidades sintéticas, rostos falsos obtidos por meio de captura biométrica. A conta é aberta antes mesmo de qualquer transação ser concluída.
2. Autenticação
A fraude de segunda parte controla essa camada. Credenciais genuínas são entregues a um operador laranja. Sinais de treinamento são transmitidos durante a sessão. Infraestrutura de dispositivos compartilhados conecta a rede em várias contas.
3. Transações
Aqui, ocorrem fraudes de primeira parte e fraudes amigáveis. Conta legítima, limite de crédito máximo utilizado, inadimplência deliberada ou contestação de pagamento solicitada para mercadorias já recebidas.
4. Em andamento
Os três tipos de fraude retornam. Esquemas de lavagem de crédito ressurgem. Contas de laranjas inativas são reativadas. Contas com identidade roubada começam a utilizar limites de crédito meses após a aprovação inicial.
TRÊS TIPOS, SEIS JOGOS
Como Shufti o impede
Deturpação na Origem
As soluções de detecção de fraudes de primeira parte são criadas exatamente para isso, quando um solicitante apresenta uma identidade genuína juntamente com documentos falsificados de renda, emprego ou patrimônio.
Empilhamento de aplicativos e remoção de bloqueios
Quando várias solicitações de crédito são enviadas a diferentes instituições financeiras em um curto período de tempo, antes que qualquer atualização do bureau de crédito seja propagada.
Fraude amigável
Quando transações legítimas são contestadas após o recebimento das mercadorias.
Contas de laranjas
Quando um titular de conta legítimo abre uma conta em nome de um recrutador criminoso.
- Triagem de LMA Verifica o indivíduo em mais de 100 mil fontes de sanções, PEPs e listas de vigilância, atualizadas a cada 15 minutos.
- Impressão digital do dispositivo Vincula o intervalo de IP compartilhado, o dispositivo ou o cluster de geolocalização que conecta a rede de intermediários por trás dos aplicativos de aparência genuína.
Integração com acompanhamento
Quando uma mula é treinada remotamente durante a sessão de verificação.
Identidade sintética e falsificação de documentos
Quando informações pessoais roubadas são combinadas com atributos falsificados ou imagens de documentos editadas por IA.
- Verificação de documentos Executa verificações forenses de autenticidade em cada envio: correspondência de modelo, detecção de recursos de segurança, checksum MRZ, desvio de fonte e detecção de adulteração.
- eIDV Cruza atributos com fontes confiáveis para expor construções sintéticas que a análise forense de documentos por si só não consegue revelar.
Manual da Indústria
A fraude em festas afeta cada setor de forma diferente.
Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.
Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.
A Plataforma Mais Ampla
Shufti cobre toda a superfície de ataque.
O Que Fazemos
Os principais fluxos de trabalho que a Shufti oferece incluem a verificação dos clientes no momento do cadastro e o monitoramento ao longo de todo o relacionamento. Cada ponto de contato, uma única plataforma.
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Onboarding
Análise forense de documentos com inteligência artificial, verificação biométrica e triagem AML em tempo real em um fluxo adaptativo, verificando clientes genuínos e bloqueando identidades sintéticas logo na entrada.
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Monitoramento contínuo
Monitoramento contínuo em mais de 1,700 fontes de sanções, PEPs e notícias negativas. Os registros dos clientes são verificados novamente em minutos após uma atualização da lista, e não apenas na próxima revisão periódica.
O que resolvemos
Os desafios de conformidade e identidade enfrentados por empresas regulamentadas, como KYC, KYB, fraude, idade, verificação da força de trabalho e de investidores, são resolvidos sem a necessidade de integrar diversos fornecedores.
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Verificação de Identidade
Análise forense de documentos, verificação biométrica de vivacidade com certificação iBeta, verificação de chip NFC e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) por meio de uma única API. Autentique clientes em mais de 250 regiões a partir de uma única integração.
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Garantia de idade
Três caminhos de verificação, estimativa facial, verificação eletrônica de identidade sem documentos e extração da data de nascimento do documento, em um único fluxo. Impeça o acesso de menores de idade sem afastar usuários legítimos.
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KYC
Um fluxo configurável para verificação de documentos, reconhecimento facial, eIDV, NFC, verificação de endereço e triagem AML. Uma integração, um registro de auditoria, sem necessidade de adaptação a fornecedores diferentes.
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KYB
Consultas em tempo real no cadastro de beneficiários finais em mais de 240 fontes oficiais, due diligence completa do UBO (Undercome Bond - Beneficiário Final Executivo) e triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em um único fluxo de trabalho.
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KYI
Validação de credenciamento, análise forense de documentos e revisão com suporte de um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro em um único fluxo de verificação de investidores. Atenda às exigências de investidores credenciados em mais de 250 jurisdições sem a necessidade de fornecedores adicionais.
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Força de trabalho IAM
Identidade verificada em todos os pontos de controle de acesso, integração, recuperação de conta, acesso privilegiado e reinscrição em MFA, sem substituir sua infraestrutura IAM existente.
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Verificação de Candidatos
Análise forense de documentos, correspondência biométrica e diligência prévia aprimorada em seu processo de recrutamento. Identifique candidatos fraudulentos e candidatos gerados por IA na fase de candidatura, não após a oferta.
Resultado do negócio
Os resultados que a Shufti oferece em grande escala, mantendo a conformidade, combatendo fraudes, construindo a confiança do usuário e expandindo globalmente a partir de uma única integração.
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Conformidade
KYC, KYB e AML automatizados em mais de 250 regiões. Rastreamento de evidências pronto para auditoria em todas as decisões. Sanções atualizadas a cada 15 minutos — 96 vezes mais rápido que o padrão do setor.
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Prevenção de fraude
Mais de 40 modelos de IA em conjunto, abrangendo todo o Ciclo de Vida do Cliente. Testes independentes: 8 de 8 documentos falsificados detectados, enquanto os sistemas legados não detectaram nenhum.
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Confiança e Segurança
Verifique usuários, vendedores, trabalhadores e empresas antes que o risco chegue à sua plataforma. Uma única camada de confiança para marketplaces, jogos, economia gig, fintech e serviços com restrição de idade.
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Expansão global
Mais de 230 países, mais de 10,000 tipos de documentos, mais de 150 idiomas. Uma única API com fluxos de trabalho configuráveis por jurisdição e infraestrutura de nuvem regional na UE, Reino Unido, EUA, Ásia-Pacífico e MENA.
FEITO PARA SUA EQUIPE
Uma plataforma. Todas as partes interessadas.
Compliance Officer
Rastreamento de auditoria defensável perante os órgãos reguladores em cada alteração de conta.
Gerente de Produto
Biometria passiva de 0.75s. Aumento nas taxas de aprovação legítimas, redução na aceitação de fraudes. Viva em um ritmo acelerado.
Desenvolvedor
API RESTful. SDKs leves. Um único ponto de integração. 100% de disponibilidade.
Analista de Fraude
Pontuação de risco por sinal com detalhamento completo. Redução de fraudes superior a 70% sem aumentar a fila de revisões.
Shufti É uma solução de ponta que atende a Clientes globais
A Shufti oferece a mais ampla cobertura global com sua própria tecnologia, garantindo flexibilidade, inovação e recursos de IDV estendido mais robustos do que os concorrentes regionais ou orquestrados.
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February 26, 2026
4 minutos lidos
Shufti eIDV: Construindo confiança por meio de identidade segura.
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Resumo do produto
Perguntas frequentes
O que é fraude em festas?
A fraude de terceiros é o uso indevido de identidade categorizado de acordo com quem detém a identidade utilizada. Primeira parte: seu cliente usa sua identidade real para enganá-lo. Segunda parte: ele a empresta a um criminoso. Terceira parte: um criminoso a rouba sem o conhecimento dele. A maioria dos sistemas de detecção de fraudes é projetada para identificar apenas um tipo de fraude. A fraude de terceiros opera nos três casos simultaneamente.
Por que o KYC permite a detecção de fraudes em primeira instância se a identidade for genuína?
O KYC confirma que o documento é autêntico e que a identidade corresponde à foto. No entanto, ele não verifica se a renda, o emprego ou os bens declarados juntamente com a identidade são precisos. Os fraudadores exploram essa lacuna. O eIDV da Shufti cruza os atributos declarados com registros governamentais oficiais, bureaus de crédito e bancos de dados confiáveis em mais de 85 países, detectando as falsificações que a perícia forense em documentos não consegue identificar.
Como detectar uma conta de laranja quando a pessoa e os documentos são reais?
A identidade é limpa. A infraestrutura e o comportamento da sessão, não. A identificação de dispositivos vincula assinaturas de dispositivos compartilhadas, intervalos de IP e agrupamentos de geolocalização em várias contas enviadas por diferentes indivíduos. A biometria comportamental detecta sinais de treinamento, digitação padronizada e padrões de acesso remoto que usuários legítimos não exibem. Quase 2 milhões de contas de "mulas de dinheiro" foram relatadas em um único ano; a infraestrutura compartilhada que as conecta é o sinal que funciona quando documentos e biometria falham.
Um documento editado por IA pode enganar a verificação de documentos?
Não é o caso da Shufti. A maioria dos fornecedores realiza verificações forenses apenas em documentos sinalizados. A Shufti realiza correspondência de modelos, detecção de recursos de segurança, detecção de adulteração e edição, análise de deriva de fontes e verificação de checksum MRZ em cada envio. Documentos editados por IA deixam vestígios; a análise forense os encontra independentemente da aparência de limpeza da saída do OCR. Combinado com detecção de vivacidade biométrica e defesas contra deepfakes pré-correspondência, identidades sintéticas e documentos editados por IA não passam da fase de integração.
A proteção contra fraudes por terceiros continua válida depois que a conta já está aberta?
Sim. O sistema de triagem AML realiza monitoramento contínuo após o cadastro; qualquer nova sanção ou notícia negativa aciona um alerta delta sem necessidade de reenvio. O Fraud Hub permanece ativo em todos os eventos de alto risco: login, pagamento, alteração de conta. A biometria comportamental sinaliza mudanças no comportamento da sessão que indicam o início de uma fraude na conta principal ou a ativação de uma conta secundária inativa.
Qual a velocidade de implantação do Shufti?
Implemente em poucos dias. APIs pré-construídas, SDKs e um Construtor de Jornadas sem código se integram à sua infraestrutura antifraude existente sem necessidade de substituição completa. Clientes que configuram a infraestrutura antifraude completa geralmente têm a proteção ativa em um único sprint. Os Modos de Revisão de Agentes Especialistas são configurados por meio do painel de controle, sem necessidade de implantação de código adicional.
Onde são armazenados os dados biométricos e de identidade?
Os seus dados são seus. A Shufti suporta implementações na nuvem, locais e híbridas. Os modelos biométricos permanecem na sua jurisdição ou na sua própria infraestrutura. O período de retenção padrão é configurável. Em conformidade com o RGPD, CCPA e SOC 2 Tipo II por padrão.
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