Operações digitais de KYC/AML – Shufti se prepara para a implementação do GDPR

Desde que o debate sobre o RGPD (Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados) surgiu no Parlamento Europeu, a tão aguardada e badalada data de entrada em vigor do RGPD, 25 de maio de 2018, foi anunciada. Muitas empresas em todo o mundo e na UE verão a implementação da legislação do RGPD em curso. Nessa data, as organizações que não cumprirem a lei poderão enfrentar graves consequências financeiras.

O que é o RGPD?

De forma geral, o Regulamento Geral de Proteção de Dados da UE substitui a Diretiva de Proteção de Dados anterior. 95/46/CE. O Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) foi criado para harmonizar as leis de privacidade de dados em toda a Europa. Dessa forma, ele fortalece a privacidade de dados de todos os cidadãos da UE e reformula a maneira como as organizações abordam a privacidade de dados.

Organizações – PAREM de procrastinar, COMEÇEM a agir

Os efeitos do RGPD cada indivíduo da UE e entidades/organizações que operam na zona, lidando com o armazenamento e acesso aos seus dados. Embora as organizações possam adiar por mais alguns dias, a data de entrada em vigor está próxima.

As empresas precisam se preparar rapidamente antes da entrada em vigor do GDPR. O não cumprimento das normas pode resultar em multas de até 20 milhões de libras esterlinas (US$ 25 milhões), ou até 4% da receita anual. Essa não é uma situação financeira desejável para nenhuma empresa, seja para o balanço patrimonial ou para a imagem pública. Uma pesquisa recente da PwC revelou que mais de 60% das empresas planejam investir mais de US$ 1 milhão para se adequarem às regulamentações.

A importância da verificação de identidade digital

Considerando que hoje em dia as empresas realizam negócios online, o processo de validação de identidade assume grande importância. Por que você diz isso? O risco iminente de fraude persiste, visto que a pessoa não está fisicamente presente ao realizar a transação com o comerciante ou entidade comercial. À medida que mais comerciantes utilizam o poder da internet, a digitalização da verificação de identidade por meio do e-KYC (Conheça Seu Cliente Eletrônico) torna-se uma necessidade urgente. Dispor de um serviço de verificação de identidade digital aumenta significativamente a velocidade de integração do cliente. Dessa forma, a possibilidade de uso fraudulento de identidade é minimizada e apenas identidades legítimas são aceitas.      

As organizações dependem fortemente dos serviços digitais de KYC (Conheça Seu Cliente) para prevenir fraudes e possíveis golpes relacionados a identidades falsas. Esse aspecto é crucial para bancos e instituições financeiras que oferecem serviços como abertura de contas, transferências entre bancos e verificação de histórico de crédito. Com o aumento das transações comerciais online, a verificação da identidade do cliente tornou-se ainda mais vital para garantir a legitimidade da transação.

Como o RGPD reconhece a verificação de identidade digital

Você pode se perguntar: os serviços digitais de KYC serão afetados pelo GDPR? A lei não restringe as operações de uma determinada empresa. Em vez disso, reconhece a importância da identidade e da garantia de sua proteção. O GDPR, em sua essência, apenas enfatiza a melhoria da proteção dos titulares dos dados (cidadãos da UE), por meio de como As informações são coletadas, processadas e utilizadas.

As empresas que tiverem acesso a essas informações precisarão garantir a segurança delas de maneira que esteja em conformidade com as diretrizes do GDPR. Além disso, deverão tornar o uso das informações muito claro, fácil de entender e transparente para os indivíduos.

GDPR e Empresas FinTech – Aliança Obrigatória

As empresas de FinTech fornecem soluções RegTech para clientes em todo o mundo. É evidente, pela natureza de suas operações, que essas empresas coletam informações pessoais identificáveis ​​(PII) de indivíduos, bem como seus dados transacionais. Isso inclui números de cartão de crédito e outras informações sensíveis. Para as empresas de FinTech, deve ser claro desde o início que elas estejam em conformidade com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD). Isso garante que essas empresas estejam atualizadas com medidas políticas rigorosas e evita quaisquer processos criminais contra elas.

As empresas de tecnologia financeira (FinTech) têm a responsabilidade moral e legal de cumprir a legislação, pois é fundamental que os clientes considerem a empresa como estando em conformidade com os órgãos reguladores. Isso gera grande confiança, transformando potenciais clientes em clientes efetivos. Os clientes, por sua vez, precisam estar cientes da nova política GDPR e garantir que façam negócios com organizações que estejam em conformidade com as regulamentações mais recentes, como a Shufit Pro, por exemplo.    

Shufti – Operadora de AML/KYC em conformidade com o RGPD

Considerando que a maioria das empresas hoje em dia opera online, a necessidade de serviços de verificação de identidade confiáveis ​​e tecnologicamente avançados será alta. À medida que as empresas operam online, a capacidade de O contato físico com clientes e usuários online está se tornando raro. A necessidade de verificar identidades em tempo real e garantir a conformidade digital com os requisitos de KYC/AML (Conheça Seu Cliente/Antilavagem de Dinheiro) é mais importante do que nunca.

É aqui que a Shufti entra em cena, redefinindo os serviços de verificação de identidade digital e oferecendo conformidade com KYC/AML em todas as jurisdições. A UE, por exemplo, implementa o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD), que a Shufti cumpre sem dificuldades. A Shufti garante que todos os dados que coleta estejam em conformidade com as diretrizes estabelecidas pela legislação do RGPD.

Realizando avaliações

O GDPR é um fenômeno global que estabelecerá um novo padrão para os direitos do consumidor. Da mesma forma, as empresas precisam buscar aquelas que estejam em conformidade com o GDPR. Isso é importante tanto do ponto de vista organizacional quanto do ponto de vista do cliente. Empresas em conformidade com o GDPR estarão legitimamente em melhor posição do ponto de vista de relações públicas e garantirão a confiança dos potenciais clientes. Os clientes não são mais ingênuos, mas sim plenamente conscientes de seus direitos e estarão atentos para fazer negócios com empresas em conformidade com o GDPR.