Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
Verificação sem documentos
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
AML Screening
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
O negócio AML Screening
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
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Executivos de Conformidade
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Detecção de deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
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Forex
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Pagamentos
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Documento Deepfake
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Construtor de jornadas
Gestão de caso
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Eslováquia
Verificação de identidade e KYC para a Eslováquia
A Shufti permite o eKYC na Eslováquia e a verificação de identidade online na Eslováquia, automatizando a conformidade com as normas AML na Eslováquia e os fluxos de trabalho de combate à lavagem de dinheiro na Eslováquia, de acordo com a Lei nº 297/2008.
Desempenho operacional do programa KYC na Eslováquia
Nossos números falam por si.
99.46%
Taxas de aprovação
< 5 seca
Verificação
Tempo
50%
EIDV
Global
Verificações prontas para comprovação em pessoas e empresas
Documentos individuais que verificamos
O Shufti suporta 12 tipos de documentos eslovacos.
Ver todos os documentos suportadosCartão de identidade eslovaco
Cartão biométrico com chip NFC/RFID emitido a partir de 1 de dezembro de 2022, contendo imagem facial e impressões digitais; em conformidade com o eIDAS da UE, documento KYC primário eslovaco.
Passaporte eslovaco
Passaporte biométrico com personalização gravada a laser, biometria facial desde 2008 e impressões digitais desde 2009; em conformidade com o Documento 9303 da OACI para KYC (Conheça Seu Cliente).
Carteira de Habilitação Eslovaca
Cartão de plástico com fio holográfico metalizado e elementos opticamente variáveis; marcas de conformidade da UE e código do país SK, aceito para verificação de documentos.
Identidade da Entidade Comercial
Extrato do Registro Comercial
Documento oficial de identificação comercial emitido pelo ORSR, disponível online, utilizado para verificação da entidade e como comprovação KYB (Conheça Seu Cliente).
Número de identificação da empresa (IČO)
Identificador de registro comercial de 8 dígitos usado em todos os registros oficiais, contratos, faturas e no repositório central de dados de entidades comerciais.
Identificação Fiscal Empresarial
NIF
Identificador fiscal nacional de 10 dígitos atribuído a todos os contribuintes eslovacos para fins de documentação de tributação, folha de pagamento e conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro).
Número de identificação VAT
Identificador em formato da UE ('SK' + 10 dígitos), normalmente correspondente ao DIČ, necessário para a declaração transfronteiriça do IVA e para a verificação financeira.
Propriedade e Controle (UBO)
Dados do Registro Comercial UBO
Seção não pública contendo a identificação dos beneficiários finais de entidades com participação acionária ou obrigações de controle iguais ou superiores a 25%, obrigatória desde 1º de novembro de 2018.
Cadastro de Parceiros do Setor Público
Cadastro público mantido pelo Ministério da Justiça para entidades que recebem financiamento público acima de um determinado limite, estando, portanto, isentas do registro no Registro Comercial.
Idiomas que abrangemos
Processamento de documentos em língua eslovaca
O Shufti reconhece documentos em língua eslovaca com escrita latina e sinais diacríticos, garantindo uma verificação de identidade precisa e uma extração de dados consistente.
Combinando nomes com caracteres eslovacos
Os caracteres diacríticos eslovacos, incluindo á, é, č, š, ž, são tratados automaticamente, garantindo a correspondência precisa de nomes em todos os processos KYC, KYB e AML screening workflows.
Consistência das evidências nas etapas de KYC e KYB
A verificação em várias etapas mantém a consistência dos dados entre as evidências de identidade individual (KYC) e empresarial (KYB), reduzindo as taxas de rejeição e reenvio.
GOVERNANÇA E CONTROLES
Decisões prontas para auditoria, menor arrasto operacional
Menos reenvios desnecessários
A leitura direta de cartões NFC na Eslováquia reduz as taxas de reenvio, evitando falhas na captura manual de imagens.
Trilhas de auditoria mais limpas
Os registros automatizados de decisões atendem aos requisitos de evidência do NBS e da FIU para acesso de supervisão.
Melhores resultados na correspondência de nomes
O tratamento de caracteres diacríticos eslovacos reduz as rejeições por incompatibilidade de nomes em todos os registros de identidade.
Um fluxo de trabalho, um único escritório administrativo.
KYC, KYB e AML screening Unificado em uma única visão Shufti com gerenciamento de caso único.
Design de fluxo nacional com foco na identificação
O design de fluxo preukaz-first de Občiansky usa leituras biométricas NFC como caminho de identificação padrão.
Desafios de IDV/KYC na Eslováquia
Fraude de identidade transfronteiriça
Documentos de residência eslovacos falsificados e fotos adulteradas em documentos de identidade autênticos permitem fraudes de identidade transfronteiriças através dos canais de mobilidade do EEE (Espaço Econômico Europeu).
Lacunas no PEP doméstico
Pessoas politicamente expostas (PEPs) estrangeiras são rigorosamente examinadas, enquanto políticos nacionais permanecem sem a devida fiscalização, o que facilita fraudes em licitações e ocultação de beneficiários finais.
Atraso na conformidade com criptomoedas
Prazo de transição do MiCA: 30 de dezembro de 2025; supervisão do NBS CASP em desenvolvimento; potencial para lavagem de dinheiro com conversão de criptomoedas em moeda fiduciária por meio de canais de ativos digitais não monitorados.
Qualidade dos dados UBO
Mais de 300,000 empresas eslovacas não possuem a documentação obrigatória de beneficiários finais, o que gera lacunas significativas na integridade dos dados e custos adicionais de verificação.
Soluções IDV/KYC da Shufti para a Eslováquia
Soluções KYC
Verificação facial
Detecta fotos manipuladas e deepfakes usando biometria facial, essencial para combater redes de fraude transfronteiriças eslovacas que exploram a adulteração de documentos de identidade.
.
verificação de idade
Combina a estimativa de idade baseada em selfies com a verificação de documentos secundários, possibilitando fluxos de integração com restrição de idade para jogos de azar, bebidas alcoólicas e produtos financeiros.
.
Verificação de endereço
Shufti pode verificar qualquer documento com endereço. Os serviços públicos eslovacos SPP, ZSE, SSE, VSE e os bancos Slovenská sporiteľňa, VÚB Banka, Tatra Banka são suportados.
.
Verificação de documentos
Leitura avançada de documentos biométricos eslovacos, extração de chips NFC, validação de recursos de segurança e verificações de autenticidade alinhadas aos padrões da OACI e da UE.
.Soluções KYB
Verificação de Negócios
Recupera e verifica dados comerciais do Registo Comercial Eslovaco (ORSR), valida o IČO, cruza informações de identificação fiscal e identifica os administradores.
.
Due Diligence aprimorada (EDD)
Triagem de alto risco para exposição a PEPs, envolvimento em compras e classificação criptográfica, permitindo um monitoramento aprimorado do cliente e avaliação contínua de riscos.
.AML Screening
O negócio AML Screening
Verificações em listas de sanções da UE, designações do OFAC, listas de vigilância da UIF eslovaca e registros de entidades e pessoas controladoras para fins de conformidade regulatória.
.
Triagem de transações
Monitoramento contínuo de transações com sinalização automatizada e relatórios unificados para a UIF (Unidade de Inteligência Financeira) por meio do sistema goAML, atendendo às obrigações de conformidade com a Lei nº 297/2008.
.Projetado para se adequar ao cenário de conformidade da Eslováquia
Národná Banka Slovenska (NBS)
Supervisor unificado do mercado financeiro, responsável pela supervisão dos setores bancário, de seguros, de mercados de capitais e de criptomoedas desde 2006. A Shufti oferece suporte à integração da NBS com fluxos de trabalho de auditoria eIDV e KYC.
Unidade de Inteligência Financeira
A autoridade de AML/CFT do Ministério do Interior processa relatórios de transações incomuns (UTRs) por meio do goAML. A Shufti automatiza a sinalização e a documentação de UTRs para conformidade com a supervisão da UIF.
Escritório para a Proteção de Dados Pessoais
A Shufti cumpre o RGPD e a Lei n.º 18/2018 sobre a Proteção de Dados Pessoais. A empresa implementa medidas de minimização de dados, limitação de finalidade e controlos de retenção em conformidade com o RGPD.
Direção Financeira da República Eslovaca (FD SR)
Administra impostos, taxas e alfândegas sob a tutela do Ministério das Finanças desde 1º de julho de 2019. A Shufti fornece verificação de identidade em conformidade com as normas fiscais, atendendo aos requisitos de auditoria do FD SR.
Autoridade Reguladora de Jogos de Azar (URHH)
A Shufti emite licenças para operadores de jogos de azar e mantém registros desde 1º de março de 2019. A empresa também oferece serviços de verificação de idade e triagem de identidade para operadores licenciados pela URHH.
Ministério das Finanças da República Eslovaca (MFSR)
Supervisiona a política do mercado financeiro, a coordenação de sanções UE/ONU e o quadro de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. A Shufti apoia a aplicação do Regulamento de Supervisão do Mercado Financeiro (MFSR) através de processos automatizados. AML screening e verificação de sanções.
Opção de Implantação
Disponibilizamos as regiões AWS EU Vienna e Microsoft Azure EU; opções de implantação local para entidades regulamentadas pelo NBS que exigem controles aprimorados de residência de dados.
Alinhamento Regulatório
Em conformidade com a Lei nº 18/2018 (RGPD eslovaco) e com a Lei nº 297/2008 relativa às obrigações de combate ao branqueamento de capitais; foram aplicados os controlos de registo de auditoria de supervisão e de minimização de dados do NBS.
Controles de retenção
Configurações de retenção e exclusão de dados por 5 anos, alinhadas à Lei nº 297/2008, que exige a manutenção de registros para fins de diligência prévia do cliente e histórico de transações em conformidade com a legislação de combate à lavagem de dinheiro.
Postura de criptografia
Criptografia padrão da indústria em trânsito e em repouso, conforme as medidas técnicas do Artigo 32 do GDPR; Controle de Acesso Básico em leituras NFC; criptografia completa de dados biométricos.
Controles de dados Privacidade para a Eslováquia
Fontes de AML na Eslováquia que reforçam a decisão
Assembleia Nacional da Eslováquia
Ministério do Interior
Escritório de Regulamentação de Jogos de Azar
Ministério da Justiça da República Eslovaca
Trend
Perguntas frequentes
Quais são os principais requisitos de KYC (Conheça Seu Cliente) para empresas que operam na Eslováquia?
As empresas devem identificar os clientes, verificar os beneficiários finais (limite de participação de 25% ou mais), avaliar o risco do cliente e reportar transações suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 297/2008. O Banco Nacional da Eslováquia (NBS) e a Unidade de Inteligência Financeira supervisionam o cumprimento das normas KYC na Eslováquia.
Quais documentos de identidade eslovacos são aceitos para verificação de identidade online?
A Eslováquia aceita o Cartão de Identidade Eslovaco (chip NFC, emitido desde 1 de dezembro de 2022), o passaporte biométrico (dados gravados a laser e impressões digitais faciais) e a carta de condução em conformidade com a UE para verificação de identidade online. Os três contêm funcionalidades de segurança avançadas que permitem o processamento automatizado de eKYC.
Qual a diferença entre KYC e KYB, e ambos se aplicam na Eslováquia?
KYC (Know Your Customer - Conheça Seu Cliente) verifica a identidade do cliente individual, enquanto KYB (Know Your Business - Conheça Sua Empresa) verifica as informações da entidade comercial, incluindo registro, propriedade e situação fiscal. Ambos se aplicam de acordo com a Lei nº 297/2008, dependendo do tipo de relacionamento.
Como a estrutura de conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering) da Eslováquia se alinha com os padrões da GAFI (Federação das Sociedades Financeiras e de Ação Financeira) e do MONEYVAL?
A Eslováquia é membro do MONEYVAL e está sujeita à avaliação do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro). O Relatório de Acompanhamento da 5ª rodada (2024) demonstra melhorias na conformidade. A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro da Eslováquia aborda as 40 Recomendações do GAFI e foi classificada como Conforme em 5 pontos e Em Grande Parte Conforme em 23 pontos.
O que é o goAML e quando a Eslováquia adotou esse sistema de reporte?
O goAML é um sistema centralizado desenvolvido pela ONU para o reporte de transações incomuns (UTRs). A Eslováquia lançou o goAML em 27 de setembro de 2024 e o implementou operacionalmente em 1º de janeiro de 2025, substituindo o reporte direto à UIF (Unidade de Inteligência Financeira) por um envio eletrônico padronizado.
O que é eKYC na Eslováquia e como funciona a verificação eletrônica de identidade?
O eKYC Eslováquia é um processo de verificação de identidade totalmente digital que permite o cadastro instantâneo de clientes. Os usuários aproximam o cartão de identidade eslovaco com NFC de um aplicativo de smartphone, que lê os dados biométricos incorporados (imagem facial e impressões digitais) e verifica a identidade comparando-a com os registros oficiais.
Como posso garantir que meu processo KYC esteja em conformidade com o GDPR e, ao mesmo tempo, atenda aos requisitos de AML na Eslováquia?
Implementar a minimização de dados e a limitação da finalidade de acordo com a Lei nº 18/2018 (RGPD eslovaco), mantendo simultaneamente a retenção obrigatória de registos de AML (Antilavagem de Dinheiro) por 5 anos, conforme a Lei nº 297/2008. As entidades financeiras são submetidas a auditorias conjuntas do NBS (Serviço Nacional de Estatísticas da Eslováquia) e do RGPD, realizadas pelo NBS e pela ÚOOÚ.
Que informações sobre a titularidade efetiva devem ser registradas no Registro Comercial da Eslováquia?
Indivíduos que detêm 25% ou mais da propriedade, direitos de voto ou controle devem ser identificados e registrados. A obrigação de registro teve início em 1º de novembro de 2018, com prazo final de cumprimento em 1º de julho de 2025. Os dados dos beneficiários finais (UBO) são armazenados em seções não públicas do Registro Comercial.
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AUDITADO POR INDEPENDENTEMENTE. CERTIFICADO GLOBALMENTE.
Certificado de acordo com os padrões globais
FLUXOS DE TRABALHO COMPROVADOS
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Segurança e confiança em todas as transações
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