Monitoramento de confiança em transações

A conformidade com as normas de AML ficou mais simples com o monitoramento de transações baseado em IA.

O software de monitoramento de transações da Shufti avalia o risco em tempo real com base em mais de 1,600 pontos de dados enriquecidos, conectando a identidade KYC verificada a cada decisão de transação em uma única plataforma com um registro de auditoria completo. As equipes de compliance podem criar, testar e implementar regras sem precisar escrever código.

Solicitar Demo

Triagem TTM — Cartão KYC de Victoria Petrova com painel de histórico de transações e alerta de anomalia detectada.

Métricas de impacto SHUFTI

Evidências em todas as decisões. Auditabilidade em todas as etapas.

90%

Redução de falso positivo

Latência por chamada

24/7

Monitoramento contínuo

Confiável por Empresas Digitais Líderes Cobertura Mundial

INTELIGÊNCIA UNIFICADA DE RISCOS

Uma plataforma única para soluções de KYC, AML e monitoramento de transações.

Uma plataforma, uma trilha, zero lacunas.

A Shufti integra verificação de identidade, triagem de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e monitoramento de transações em uma única infraestrutura. Cada decisão de KYC (Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente), cada resultado da triagem, cada sinalização de transação fica registrada em um único histórico auditável, sem junções, sem silos, sem que a história se desfaça sob o escrutínio regulatório.

Solicite uma demonstração

Modelo de plataforma unificada — KYC, AML e monitoramento de transações em uma única trilha de auditoria.

Mais de 1,600 pontos de dados com decisões explicáveis.

Cada transação é avaliada considerando um contexto enriquecido, o status KYC, os padrões de velocidade, a consistência do dispositivo e os sinais comportamentais. O modelo de aprendizado de máquina não apenas pontua o risco; ele retorna os sinais de suporte e a narrativa por trás da decisão, fornecendo às equipes de compliance uma cadeia de evidências defensável, e não uma caixa preta.

Solicite uma demonstração

Simulação de risco explicável — mais de 1,600 pontos de dados enriquecidos que retornam uma pontuação de risco de conformidade defensável.

Construtor de regras sem código com backtesting histórico

As equipes de compliance definem regras, estabelecem pesos, ajustam a lógica e realizam testes com base em seis meses de dados reais de transações, tudo isso sem precisar abrir um único chamado de TI. O que antes levava um sprint de desenvolvimento agora leva uma tarde.

Solicite uma demonstração

Simulador de construtor de regras sem código — defina, pondere e teste regras com base em seis meses de transações reais.

Detecção de padrões que enxerga além de transações individuais

A detecção de anéis identifica atividades coordenadas entre contas vinculadas. Limiares dinâmicos se adaptam a cada segmento de cliente. A análise de linha de base comportamental compara cada transação com o histórico de cada cliente, detectando anomalias que limiares fixos não identificam.

Solicite uma demonstração

Simulação de detecção de padrões — detecção de padrões em 7 contas vinculadas, além de definição de linha de base comportamental.

PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS DO SOFTWARE DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

Potencializando o software de monitoramento de transações AML em escala empresarial.

Monitoramento de transações em tempo real

Pontuação de risco de conformidade

Quantifica o risco regulatório e comportamental em todo o conjunto de dados enriquecido.

Sinais de apoio

Mostra quais regras foram acionadas e por que a transação foi sinalizada, de forma específica, rastreável e defensável.

Detecção de anéis e avaliação comportamental inicial

Detecção de anel

Sinaliza atividades coordenadas entre contas vinculadas por e-mail, telefone, IP, impressão digital do dispositivo e identificadores de pagamento. Uma única entidade comprometida aciona a revisão de toda a atividade conectada.

Histórico de transações

Fornece o contexto longitudinal que distingue um padrão suspeito de uma anomalia isolada.

Metadados da sessão capturados automaticamente

Estabelecimento de linha de base comportamental

Compara cada transação com o comportamento estabelecido daquele cliente específico, incluindo valores típicos, frequência, tipos de transação, horário, consistência do dispositivo e fuso horário. As transações são avaliadas em contexto, não isoladamente.

Consentimento definido pelo comerciante por transação

Reconhecimento facial em tempo real quando realmente importa.

Inteligência de Beneficiário, Propriedade Intelectual e Localização

Categorias de sistemas de monitoramento de transações AML

Risco regulatório e de jurisdição

Análise de sanções nas listas da OFAC, da UE e da ONU com 100% de confiança, correspondência de PEPs, notícias negativas, risco de jurisdição da GAFI e verificações de países embargados.

Perfil de risco do cliente

Status KYC, classificação de risco do cliente, tempo de posse da conta, origem dos recursos, histórico de aprovações e status de verificação de identidade.

Padrões de Transação e Comportamento

Padrões de velocidade, picos de valor, anomalias de frequência, detecção de estruturação, desvios de transações em relação às linhas de base individuais, consistência de fuso horário e persistência da impressão digital do dispositivo.

Inteligência de Beneficiário, Propriedade Intelectual e Localização

Risco de jurisdição do beneficiário, escalonamento de novos beneficiários, mapeamento de relacionamento, tipo de conta, consistência de geolocalização, detecção de VPN e TOR, correspondência de endereço de cobrança e alinhamento de e-mail, telefone e IP.

Agentes Múltiplos. Um Caso Pronto para Decisão.

Investigação de Agentes Paralelos

A Shufti executa vários agentes em cada transação sinalizada, verificando simultaneamente o histórico de padrões, sanções e notícias negativas, localização do dispositivo e do IP, e redes do destinatário.

Estojos pré-montados

Shufti entrega cada caso com a investigação já concluída. Notícias negativas traduzidas, contas relacionadas mapeadas, desvios comportamentais resumidos.

SDKs para dispositivos móveis e Journey Builder

Redução de ruído mais inteligente

Shufti correlaciona sinais de velocidade, quantidade, novos receptores e risco de corredor para detectar riscos reais e suprimir os demais.

Biblioteca de Agentes Configurável

O Shufti permite ativar ou desativar agentes de conformidade por tipo de alerta, segmento ou jurisdição, abrangendo Idade do Cliente, HIFCA, HIDTA, Rede de Entidades, Tempo de Conta, Classificação de Risco do Cliente, Apostas do Jogador, Resumo da Conta, Alerta Atual, Caso Anterior, SAR Anterior, Acionador de Regra, Padrões de Contraparte e Mudança de Comportamento de Alerta.

Documentação pronta para busca e salvamento

Central de Gerenciamento e Escalonamento de Casos

Fila de alertas unificada e espaço de trabalho do investigador

Transações sinalizadas e encaminhadas por pontuação de risco, tipologia ou jurisdição, com registro KYC, contas vinculadas, histórico do dispositivo e linha de base comportamental em uma única visualização. A supressão de alertas agrupa sinais repetidos, permitindo que o tempo do analista seja direcionado para riscos reais.

Fluxo de trabalho de escalonamento configurável e registro de auditoria

Encaminhamento de casos do analista para o responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO) com revisão por duas pessoas, aprovação dupla e SLAs com prazos definidos. Cada ação é registrada com data e hora, atribuída e imutável, com exportações prontas para relatórios de atividades suspeitas (SAR) alinhadas à FinCEN, FCA e FINTRAC.

Estruturação, Smurfing e Detecção de Mulas

Regras de tipologia pré-definidas revelam transações abaixo dos limites de reporte, operações de "smurfing" coordenadas entre contas vinculadas e atividades de "mulas" inconsistentes com o perfil KYC verificado.

Gestão dinâmica de limiares e backtesting

Ajuste os limites por nível de cliente, jurisdição ou tipo de transação e, em seguida, teste cada alteração com base em seis meses de dados históricos antes da implementação. Controle de versão e justificativa para auditoria.

Documentação pronta para busca e salvamento

Exporte arquivos de casos completos, narrativa, sinais de suporte, entidades vinculadas e histórico de decisões em formatos alinhados com FinCEN, FCA, FINTRAC e modelos regulatórios equivalentes.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.

Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.

Explore a documentação da API

Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.

Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.

Explore Mais

Monitoramento de AML baseado em evidências para todas as empresas regulamentadas

Cenários reais de risco de lavagem de dinheiro monitorados por ferramentas de monitoramento de transações de AML

Analise todos os vendedores, comerciantes e beneficiários finais.

Vinte e três novas contas de vendedores foram criadas em 90 dias, todas a partir da mesma impressão digital do dispositivo. Cada uma delas processou quatro pedidos antes de ficar inativa, com os pagamentos direcionados a um único beneficiário. A Shufti identifica financiamentos incomuns, contas vinculadas e redes de vendedores operando a partir de dispositivos ou IPs compartilhados, garantindo que os vendedores legítimos permaneçam ativos e que os riscos reais sejam detectados.

Saiba Mais Experimente agora

Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Perguntas frequentes

O que é monitoramento de transações em AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)?

O monitoramento de transações é o processo de conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) que avalia as transações dos clientes em tempo real para detectar atividades suspeitas e riscos regulatórios. A Shufti pontua cada transação com base em mais de 1,600 pontos de dados enriquecidos e retorna uma Pontuação de Risco de Conformidade, as regras que acionaram o alerta e uma descrição narrativa explicando a decisão. Ela identifica tipologias como estruturação, smurfing e atividades de mulas.

Qual a diferença entre monitoramento de transações e triagem de transações?

A triagem de transações verifica se as partes envolvidas em uma transação constam em listas de sanções e de vigilância antes ou durante o processamento. O monitoramento de transações analisa padrões de comportamento em transações ao longo do tempo para detectar lavagem de dinheiro e fraudes. A Shufti executa ambas as análises em uma única plataforma, com a triagem de sanções referentes às listas do OFAC, da UE e da ONU incluída na decisão de monitoramento de transações.

Que padrões de atividade suspeitos o monitoramento de transações detecta?

A Shufti detecta atividades de estruturação, smurfing e mulas por meio de regras de tipologia predefinidas, além de atividades coordenadas entre contas vinculadas através da detecção de redes. O sistema sinaliza padrões de velocidade, picos de valor, anomalias de frequência, transações abaixo dos limites de notificação, desvios comportamentais em relação às linhas de base individuais, inconsistências de fuso horário e anomalias na impressão digital do dispositivo. A detecção de padrões vai além das transações individuais para revelar redes organizadas.

Como a plataforma unificada de KYC (Conheça Seu Cliente) e Monitoramento de Transações melhora a conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro)?

Os dados verificados do cliente fluem automaticamente do KYC para o monitoramento de transações, e as alterações na classificação de risco do cliente atualizam o comportamento do monitoramento. Uma única plataforma significa uma trilha de auditoria única, sem registros de conformidade fragmentados e sem custos duplicados de processamento de dados. Sistemas fragmentados, onde a verificação de identidade e o monitoramento de transações operam em arquiteturas separadas, produzem trilhas de auditoria incompletas que são cada vez mais analisadas pelos órgãos reguladores.

O que é detecção de toque e por que isso é importante?

A detecção em rede identifica atividades coordenadas entre contas vinculadas por e-mail, telefone, endereço IP, impressão digital do dispositivo e identificadores de pagamento. As regras de transação única não detectam os padrões de sobreposição que as redes de lavagem de dinheiro utilizam. A detecção em rede torna esses padrões visíveis. Exemplo: várias contas financiadas pelo mesmo IP, realizando transações semelhantes em rápida sucessão, cada uma abaixo do limite, juntamente com um padrão estrutural claro.

A equipe de conformidade pode configurar regras sem envolver a TI?

Sim. O Construtor de Regras sem código permite que as equipes de conformidade definam regras usando linguagem simples, selecionem pontos de dados dentre os mais de 1,600 disponíveis, configurem lógica AND/OR e limites, realizem backtests com seis meses de dados históricos e implementem com controle de versão. Sem SQL, sem código, sem dependência de TI.

Como os VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) e as empresas de criptomoedas cumprem as exigências de monitoramento de transações?

Empresas de criptomoedas e provedores de serviços de ativos virtuais avaliam cada transação com base em mais de 1,600 pontos de dados enriquecidos, incluindo verificação de sanções nas listas da OFAC, da UE e da ONU com 100% de confiança, verificação de PEPs e notícias negativas, risco de jurisdição da GAFI e verificação de países embargados. A identidade verificada pelo KYC alimenta diretamente o monitoramento, produzindo uma trilha de auditoria única desde a integração até a avaliação contínua de riscos.

Quais setores precisam de soluções de monitoramento de transações?

O monitoramento de transações da Shufti atende empresas regulamentadas em diversos setores, como iGaming, Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs), Marketplaces, Redes Sociais, Bancos, Criptomoedas, Fintechs e Forex. Abrange qualquer setor onde exista risco de lavagem de dinheiro em depósitos, saques, transferências, pagamentos ou atividades ponto a ponto, e onde os reguladores exigem uma trilha de auditoria defensável que vincule a identidade verificada a cada transação.

Quais tipos de transação o Sistema de Monitoramento de Transações monitora?

Todos os tipos de transação onde existe risco de lavagem de dinheiro, incluindo depósitos, saques, transferências, transferências eletrônicas, pagamentos entre pessoas, pagamentos com cartão, débitos diretos, ordens permanentes, pagamentos e transferências de fundos. As regras são configuráveis por tipo de transação, segmento de cliente e jurisdição.

A ferramenta de monitoramento de transações integra-se com outros produtos da Shufti?

Sim. O monitoramento de transações é implementado juntamente com a verificação de documentos, a verificação facial e a triagem de AML em uma única plataforma. A identidade verificada pelo KYC alimenta diretamente o monitoramento, gerando uma trilha de auditoria e um registro de conformidade únicos para os órgãos reguladores. A integração utiliza uma API RESTful em tempo real com implantação na nuvem (AWS, GCP, Azure) ou localmente.

É possível implementar o monitoramento de transações AML localmente?

Sim. A implantação pode ser feita na nuvem (AWS, GCP, Azure) ou localmente, dependendo da residência dos dados e dos requisitos regulatórios. Ambos os modelos de implantação oferecem desempenho, recursos e capacidades de auditoria idênticos.

Conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering), simplificada. Defensável em todas as decisões.

Veja os agentes de IA da Shufti investigarem cada alerta, pontuarem transações em menos de 500 ms e unificarem KYC, AML e monitoramento em uma única trilha de auditoria, conforme exigido pelos reguladores.

Agende uma Demonstração Fale com um especialista em conformidade.