Monitoramento de confiança em transações

Monitoramento de transações desenvolvido para triagem de alertas mais rápida.

A Shufti avalia cada transação com base em regras determinísticas de AML (Antilavagem de Dinheiro) e fraude, vinculadas à identidade verificada por trás da conta. Cada alerta mostra o que o desencadeou, por que é importante e quais evidências sustentam a decisão, permitindo que as equipes de compliance passem da detecção à ação defensável sem precisar reconstruir o contexto a partir de sistemas separados.

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Triagem TTM — Cartão KYC de Victoria Petrova com painel de histórico de transações e alerta de anomalia detectada.

Métricas de impacto SHUFTI

Evidências em cada decisão, auditabilidade em cada etapa.

60%

Menos falsos positivos

500ms

Latência por chamada

24/7

Monitoramento de transações sempre ativo

1,600+

Pontos de dados enriquecidos por transação

Confiável por Líderes Empresas Digitais Cobertura Mundial

INTELIGÊNCIA UNIFICADA DE RISCOS

Uma plataforma única para KYC, AML e monitoramento de transações.

Uma plataforma, uma trilha, zero lacunas.

Identidade verificada, resultado do KYC (Conheça Seu Cliente), status da triagem, risco do cliente, contexto do dispositivo e comportamento da transação se combinam em um único registro de decisão que a área de compliance pode revisar, exportar e defender.

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Rastreamento unificado de decisões — identidade, KYC (Conheça Seu Cliente), triagem, risco e comportamento de transações em uma única visão auditável.

Fraude e Crime Financeiro, Um Motor

Os sinais de fraude e de AML (Antilavagem de Dinheiro) são avaliados em conjunto, de modo que a atividade de "mulas", a estruturação, o risco do beneficiário, os sinais do dispositivo e a exposição a sanções podem ser resolvidos em uma visão de risco composta, em vez de duas filas desconectadas.

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Mecanismo de risco composto — sinais de fraude e AML (Anti-Money Laundering - Combate à Lavagem de Dinheiro) reunidos em uma única visão de risco.

Construtor de regras de IA, regras manuais e uma biblioteca de tipologia.

Comece com regras de tipologia, crie a lógica manualmente ou use o assistente de IA para elaborar regras revisáveis. Limiares, filtros, pesos, janelas de velocidade, aprovações e histórico de versões permanecem legíveis e prontos para auditoria.

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Construtor de regras com IA — regras de tipologia, lógica manual e regras elaboradas por IA com histórico de versões.

Completude das evidências, não passes silenciosos

As pontuações permanecem reproduzíveis e os dados ausentes permanecem visíveis. Se um campo obrigatório não puder ser avaliado, o Shufti o marca como "Não Avaliável" em vez de tratar a transação como de baixo risco.

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Verificação de integridade dos campos — pontuações reproduzíveis com indicadores de "Não Avaliável" para dados ausentes.

Triagem de alertas contextualizada antes da revisão do MLRO

A Shufti utiliza o contexto de identidade, a memória do cliente, o histórico do beneficiário, a velocidade de transação, as decisões anteriores e os padrões recorrentes de segurança para priorizar alertas antes do escalonamento. Sinais de rotina podem ser registrados sem distrair o responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO), enquanto combinações incomuns chegam à análise da gerência com as evidências já anexadas.

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Fila de triagem de alertas — priorização com base no contexto antes da revisão do responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO).

PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS DO SOFTWARE DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

Potencializando o monitoramento de transações AML em escala empresarial

Monitoramento de transações em tempo real

Pontuação de risco de conformidade

Quantifica os riscos regulatórios, de fraude e comportamentais em todo o histórico de transações enriquecido.

Sinais de apoio

Mostra quais regras foram acionadas e por que a transação foi sinalizada, de forma específica, rastreável e defensável.

Pontuação de risco FRAML composta

Sinais de AML

Indicadores de sanções, PEP (Pessoas Politicamente Expostas), estruturação, desvio de verbas, risco de corredor, risco do beneficiário e origem dos fundos.

Sinais de Fraude

Incompatibilidade de dispositivos, padrões de tráfego indesejados, picos de velocidade, comportamento de apropriação de contas e alterações incomuns de receptores.

Estabelecimento de linha de base comportamental

Detecção de anéis e avaliação comportamental inicial

Detecção de anel

Sinaliza atividades coordenadas entre contas vinculadas por e-mail, telefone, IP, dispositivo, identificadores de pagamento ou sobreposição de beneficiários.

Histórico de transações

Fornece o contexto longitudinal que distingue um padrão suspeito de uma anomalia isolada.

Estabelecimento de linha de base comportamental

Compara o valor, a frequência, o horário, a consistência do dispositivo e o tipo de transação com o perfil estabelecido do cliente.

Memória de 90 dias

Adiciona tempo e contexto para que a repetição de padrões seguros não gere ruído desnecessário na revisão por pares.

Categorias de sistemas de monitoramento de transações AML

Risco regulatório e de jurisdição

Sanções, PEP (Pessoas Politicamente Expostas), cobertura negativa na mídia, exposição a listas de vigilância, embargos e risco de corredor.

Perfil de risco do cliente

Status KYC, tempo de atividade da conta, classificação de risco, origem dos recursos, resultado da triagem e histórico de aprovações anteriores.

Padrões de Transação e Comportamento

Velocidade, estruturação, picos de quantidade, anomalias de frequência, mudanças de fuso horário e desvios da linha de base.

Inteligência de Beneficiário, Propriedade Intelectual e Localização

Risco de novos destinatários, mapeamento de relacionamentos, consistência de geolocalização, indicadores de VPN ou TOR e correspondência de endereços.

Construtor de regras de IA com biblioteca de regras abrangente.

Biblioteca de Regras

Comece pelas regras de tipologia para estruturação, smurfing, atividade de mulas, risco de corredor, risco do beneficiário e padrões de fraude.

Criação de regras manuais

Defina limites, pesos, filtros, janelas de velocidade, impacto da pontuação e resultados de escalonamento com governança.

Assistente de IA

Elabore a lógica das regras com base em cenários de risco e, em seguida, exija uma revisão de conformidade antes da implementação.

Backtesting

Teste as alterações com base no histórico de transações e no comportamento do cliente antes de implementar as regras em produção.

Vários agentes entregando um caso pronto para decisão.

Investigação de Agentes Paralelos

Verifica simultaneamente o histórico de padrões, o contexto da triagem, a localização do dispositivo e do endereço IP, as redes do receptor e casos anteriores.

Estojos pré-montados

Apresenta, em uma única visualização, informações negativas sobre a mídia, contas relacionadas, desvios comportamentais, gatilhos de regras e explicações de pontuação.

Triagem de alertas mais inteligente

Prioriza sinais com novo risco, enquanto padrões repetidos registrados ficam fora de revisões desnecessárias do MLRO (Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro).

Biblioteca de Agentes Configurável

Alterne entre agentes de investigação por tipo de alerta, segmento de clientes, jurisdição ou política de risco.

Fluxo de trabalho de escalonamento e registro de auditoria

Estruturação, Smurfing e Detecção de Mulas

Documentação pronta para busca e salvamento

Central de Gestão e Escalada de Casos de AML

Fila de alertas unificada

Encaminhar transações sinalizadas por pontuação de risco, tipologia, jurisdição, nível do cliente ou completude dos campos.

Fluxo de trabalho de escalonamento e registro de auditoria

Suporte aos níveis L1, L2 e escalonamento do MLRO, revisão por pares (quatro olhos), acompanhamento do SLA, histórico de ações e justificativa de encerramento.

Estruturação, Smurfing e Detecção de Mulas

Transações superficiais abaixo dos limites estabelecidos, uso coordenado de contas secundárias e comportamento de "mulas" inconsistente com a identidade verificada.

Documentação pronta para busca e salvamento

Exporte os arquivos do caso com narrativa, sinais de suporte, entidades vinculadas, histórico de decisões e notas do analista.

COBERTURA REGULATÓRIA

Cobertura de relatórios para equipes de monitoramento de transações regulamentadas

Fluxos de trabalho de relatórios compatíveis com GoAML

O suporte do goAML é fundamental para mercados como os Emirados Árabes Unidos, Paquistão e Índia, onde as expectativas de relatórios das Unidades de Inteligência Financeira (UIF) são rigorosas e as equipes operacionais precisam de dados estruturados sobre os casos, detalhes das partes envolvidas, histórico de transações, campos descritivos e anexos prontos para os fluxos de trabalho de envio.

Pacotes de relatórios SAR, STR e CTR

Gere pacotes de casos prontos para relatório com detalhes do sujeito, cronologia da transação, tipologias acionadas, partes envolvidas, justificativa do analista, documentos de apoio e histórico de decisões para fluxos de trabalho de relatório de atividades suspeitas e limites.

Estruturas de suporte e alinhamento de mercado

Configure as operações de reporte de acordo com as expectativas de evidências específicas de cada jurisdição, incluindo estruturas lideradas pela UIF (Unidade de Inteligência Financeira), fluxos de trabalho de atividades suspeitas no estilo FinCEN, requisitos da NFIU (Unidade Nacional de Inteligência Financeira), necessidades de reporte de CBI (Informações Comerciais Confidenciais) e políticas de conformidade locais.

Garantia de identidade por trás de cada relatório

Os relatórios podem conter identidade verificada, status KYC, resultado da triagem, detalhes do beneficiário e contexto de integração com comprovação de autenticidade, com o suporte das credenciais de confiança da Shufti, como iBeta Nível 3 PAD e SOC 2 Tipo II.

Exportações legíveis por máquina e pacotes de evidências

Empacotar registros de transações, dados das partes envolvidas, entidades vinculadas, anexos, notas de analistas, metadados de regras, explicações de pontuação e registros de data e hora em formatos exportáveis para auditoria interna, solicitações de órgãos reguladores e sistemas de conformidade subsequentes.

Controles de retenção, acesso e governança

Mantenha registros prontos para revisão com ações atribuídas, acesso baseado em funções, configuração versionada, controles de implantação e políticas de retenção que ajudem as equipes de conformidade, segurança e compras a defender como as decisões de monitoramento foram tomadas.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.

Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.

Explore Mais

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Monitoramento de AML baseado em evidências para todas as empresas regulamentadas.

Cenários reais em que a TTM monitora o risco de lavagem de dinheiro.

Contexto de integração em todos os casos

A rápida integração de novos clientes facilita a criação de identidades sintéticas e a apropriação indevida de contas. Os casos são analisados a partir da identidade verificada e da pontuação de risco em tempo real, portanto, novas contas são tratadas como não comprovadas até que uma base de referência seja estabelecida.

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Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor(a) de Desenvolvimento Global -
Alianças Globais, DevCode

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas frequentes

O que é um software de monitoramento de transações?

O software de monitoramento de transações analisa depósitos, saques, transferências, pagamentos, reembolsos e outras movimentações financeiras para detectar atividades suspeitas, indícios de fraude, violações de políticas e riscos de lavagem de dinheiro após o cadastro do usuário.

Qual a diferença entre o monitoramento de transações AML e AML screening?

AML screening Verifica pessoas e entidades em relação a sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), RCA (Análise de Causa Raiz) e fontes de mídia adversas. O monitoramento de transações de AML (Antilavagem de Dinheiro) avalia o comportamento contínuo e os padrões de transação após o cadastro, como velocidade, estruturação, risco de corredor, alterações de beneficiários e desvios da linha de base do próprio cliente.

Como a Shufti unifica o monitoramento de fraudes e de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro)?

A Shufti integra sinais de fraude e de AML (Antilavagem de Dinheiro) em uma pontuação de risco composta FRAML, permitindo que os analistas vejam como a apropriação de contas, a atividade de "mulas", a exposição a sanções, a estruturação, o risco do beneficiário e a velocidade da transação interagem em uma única decisão.

O Shufti oferece suporte ao monitoramento de transações em tempo real e em lote?

Sim. O Shufti pode pontuar transações em tempo real e oferecer suporte a fluxos de trabalho de revisão em lote, dependendo da integração, do volume de transações e do modelo operacional.

É possível que as equipes de conformidade criem e testem regras sem o suporte da área de engenharia?

As equipes podem criar regras manualmente, partir de uma biblioteca de regras ou usar um assistente de IA para elaborar uma lógica revisável. Janelas de detecção, filtros, limites, pesos das regras e comportamento de escalonamento podem ser configurados em fluxos de trabalho controlados e testados com base no histórico de clientes e transações dos últimos 90 dias antes da implementação.

O que não é avaliável no monitoramento de transações?

"Não avaliável" significa que o sistema não pode concluir uma verificação porque um campo ou dado obrigatório está faltando. Em vez de classificar a transação como de baixo risco, o Shufti sinaliza a lacuna para que analistas, responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro e auditores possam ver o que não pôde ser avaliado.

Como Shufti passa de um alerta para um caso?

Uma transação sinalizada pode ser encaminhada para um caso de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) com o registro da transação, perfil do cliente, contexto do beneficiário, regras acionadas, pontuação de risco composta, relatório de análise de IA (Inteligência Artificial), resumo do MLRO (Minority Laundering Officer, ou Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro), trilha de auditoria e ações do analista anexadas.

A Shufti oferece suporte a relatórios SAR, STR, CTR e goAML?

A Shufti estrutura as evidências dos casos em pacotes de relatórios SAR, STR, CTR, FIU e goAML, compatíveis com as jurisdições e estruturas suportadas, incluindo fluxos de trabalho relevantes para as necessidades de implementação nos Emirados Árabes Unidos, Paquistão, Índia, FinCEN, NFIU e CBI.

Quanto tempo leva a integração da API?

A integração da API geralmente leva de 2 a 5 dias úteis. A integração do SDK leva de 1 a 3 dias úteis. O acesso ao ambiente de teste (sandbox) é provisionado em até 24 horas. Esses prazos refletem a experiência real de implantação em ambientes corporativos, não estimativas. Uma equipe dedicada de suporte à integração está disponível durante todo o processo.

Como o Shufti reduz os falsos positivos sem ocultar o risco?

Shufti correlaciona a identidade do cliente, o comportamento histórico, o contexto de triagem, os gatilhos de regras, as condições de supressão, a completude dos campos e a lógica de escalonamento antes da revisão. Padrões recorrentes de baixo risco podem ser suprimidos sob condições controladas, enquanto eventos de alto risco e todas as decisões de supressão permanecem auditáveis.

Quais setores são atendidos pela solução de monitoramento de transações da Shufti?

A Shufti oferece suporte a empresas regulamentadas, incluindo operadoras de remessas e transferências de dinheiro, PSPs, fintechs, neobancos, corretoras de criptomoedas e VASPs, operadoras de iGaming, marketplaces, plataformas de câmbio e equipes bancárias que monitoram depósitos, saques, transferências e pagamentos.

Quais opções de implantação estão disponíveis?

A Shufti oferece suporte a opções de implantação em SaaS, nuvem privada e local para organizações com requisitos rigorosos de segurança, aquisição ou residência de dados.

Avalie a solução de monitoramento de transações criada para decisões fundamentadas.

Apresente um documento de identidade verificado. AML screeningO Shufti integra sinais de fraude, lógica de monitoramento configurável, gerenciamento de casos e relatórios regulatórios em um único fluxo de decisão controlado. Com ele, as equipes podem priorizar riscos reais, reduzir ruídos nas revisões e explicar cada decisão de transação com confiança.

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