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Monitoramento de Confiabilidade de Transações
Software de monitoramento de transações PLD para triagem mais rápida de alertas
A solução de monitoramento de transações da Shufti avalia cada depósito, transferência e pagamento com base em regras de AML e prevenção a fraudes vinculadas à identidade verificada associada à conta. Cada alerta indica o que o disparou, sua relevância e as evidências que o sustentam. As equipes de compliance conseguem passar da detecção à tomada de uma decisão fundamentada sem precisar consolidar informações de três ferramentas diferentes.
Agendar uma demonstração
Evidências em cada decisão, auditabilidade em cada etapa
Uma única plataforma para KYC, triagem de PLD e monitoramento de transações
Uma plataforma, uma trilha, zero lacunas
Identidade verificada, resultado do KYC, status da triagem, risco do cliente, contexto do dispositivo e comportamento transacional convergem em uma única trilha de decisão que a área de conformidade pode revisar, exportar e defender.
Fraude e crime financeiro, um único motor
Os sinais de fraude e de PLD são avaliados em conjunto, de modo que atividade de conta-laranja, fracionamento, risco do beneficiário, sinais de dispositivo e exposição a sanções convergem em uma única visão de risco composta, em vez de duas filas desconectadas.
Criador de regras com IA, regras manuais e uma biblioteca de tipologias
Comece a partir de regras de tipologia, crie a lógica manualmente ou use o assistente de IA para redigir regras revisáveis. Limites, filtros, pesos, janelas de velocidade, aprovações e histórico de versões permanecem legíveis e prontos para auditoria.
Completude de evidências, não aprovações silenciosas
As pontuações permanecem reproduzíveis, e os dados ausentes permanecem visíveis. Se um campo obrigatório não puder ser avaliado, a Shufti o marca como "Não Avaliável" em vez de tratar a transação como de baixo risco.
Triagem de alertas rica em contexto antes da revisão do MLRO
A Shufti utiliza contexto de identidade, memória do cliente, histórico do beneficiário, velocidade, decisões anteriores e padrões seguros recorrentes para priorizar alertas antes do escalonamento. Sinais rotineiros podem ser registrados sem desviar a atenção do MLRO (responsável pela comunicação de operações suspeitas), enquanto combinações incomuns chegam à revisão sênior com as evidências já anexadas.
PRINCIPAIS RECURSOS DO SOFTWARE DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES
Impulsionando o monitoramento de transações para PLD em escala empresarial
Monitoramento de transações em tempo real
Pontuação de Risco de Conformidade
Quantifica o risco regulatório, de fraude e comportamental em todo o registro enriquecido da transação.
Sinais de Suporte
Mostra quais regras foram acionadas e por que a transação foi sinalizada, de forma específica, rastreável e defensável.
Pontuação de risco composta de FRAML
Sinais de PLD
Sanções, PEP, fracionamento, smurfing, risco de corredor, risco do beneficiário e indicadores de origem dos fundos.
Sinais de Fraude
Incompatibilidade de dispositivo, padrões de conta-laranja, picos de velocidade, comportamento de tomada de conta e mudanças incomuns de destinatário.
Detecção de redes organizadas e definição de padrão comportamental
Detecção de Redes Organizadas
Sinaliza atividade coordenada entre contas vinculadas por e-mail, telefone, IP, dispositivo, identificadores de pagamento ou sobreposição de beneficiários.
Histórico de Transações
Fornece o contexto longitudinal que distingue um padrão suspeito de uma anomalia isolada.
Definição de Padrão Comportamental
Compara valor, frequência, horário, consistência do dispositivo e tipo de transação com o perfil já estabelecido do cliente.
Memória de 90 Dias
Acrescenta tempo e contexto para que padrões seguros recorrentes não gerem ruído desnecessário na revisão sênior.
O que nosso sistema de monitoramento de transações para PLD verifica
Risco Regulatório e de Jurisdição
Sanções, PEP, mídia adversa, exposição em listas de monitoramento, embargos e risco de corredor.
Perfil de Risco do Cliente
Status do KYC, tempo de conta, classificação de risco, origem do patrimônio, resultado da triagem e histórico de aprovações anteriores.
Padrões Transacionais e Comportamentais
Velocidade, fracionamento, picos de valor, anomalias de frequência, mudanças de fuso horário e desvios do padrão estabelecido.
Inteligência de beneficiário, IP e localização
Risco de novo destinatário, mapeamento de relacionamentos, consistência de geolocalização, indicadores de VPN ou TOR e correspondência de endereço.
Criador de regras com IA e profundidade de biblioteca de regras
Biblioteca de Regras
Comece a partir de regras de tipologia para fracionamento, smurfing, atividade de conta-laranja, risco de corredor, risco do beneficiário e padrões de fraude.
Criação Manual de Regras
Defina limites, pesos, filtros, janelas de velocidade, impacto na pontuação e resultados de escalonamento com governança.
Assistente de IA
Redija a lógica das regras a partir de cenários de risco e exija revisão da área de conformidade antes da implantação.
Backtesting
Teste alterações contra o histórico de transações e o comportamento do cliente antes de colocar as regras em produção.
Múltiplos agentes, um único caso pronto para decisão
Investigação Paralela por Agentes
Verifica simultaneamente o histórico de padrões, o contexto da triagem, a localização do dispositivo e do IP, as redes de destinatários e casos anteriores.
Casos Pré-Montados
Reúne mídia adversa, contas vinculadas, desvio comportamental, regra acionada e explicação da pontuação em uma única visão.
Triagem de Alertas Mais Inteligente
Prioriza sinais com risco novo, enquanto padrões recorrentes já registrados ficam fora de uma revisão desnecessária do MLRO.
Biblioteca de Agentes Configurável
Ative ou desative agentes de investigação por tipo de alerta, segmento de cliente, jurisdição ou política de risco.
Central de gestão de casos e escalonamento de PLD
Fila Unificada de Alertas
Encaminhe transações sinalizadas por pontuação de risco, tipologia, jurisdição, nível de cliente ou completude de campos.
Fluxo de escalonamento e trilha de auditoria
Suporte para escalonamento em L1, L2 e MLRO, revisão por dupla verificação, acompanhamento de SLA, histórico de ações e justificativa de encerramento.
Detecção de fracionamento, smurfing e conta-laranja
Identifique transações fracionadas abaixo dos limites, smurfing coordenado e comportamento de conta-laranja inconsistente com a identidade verificada.
Documentação Pronta para SAR
Exporte arquivos de caso com narrativa, sinais de suporte, entidades vinculadas, histórico de decisões e anotações do analista.
COBERTURA REGULATÓRIA
Cobertura de relatórios para equipes de monitoramento de transações regulamentadas
Fluxos de relatório prontos para o GoAML
O suporte ao GoAML é essencial para mercados como Emirados Árabes Unidos, Paquistão e Índia, onde as exigências de comunicação à UIF (Unidade de Inteligência Financeira) são rigorosas, e as equipes operacionais precisam de dados de caso estruturados, detalhes das partes, histórico de transações, campos narrativos e anexos prontos para os fluxos de submissão.
Pacotes de relatório SAR, STR e CTR
Gere pacotes de caso prontos para relatório, com detalhes do titular, cronologia das transações, tipologias acionadas, partes conectadas, justificativa do analista, documentos de suporte e histórico de decisões, para os fluxos de comunicação de atividade suspeita e de relatórios baseados em limite.
Estruturas suportadas e alinhamento com o mercado
Configure as operações de relatório de acordo com as exigências de evidência específicas de cada jurisdição, incluindo estruturas lideradas por UIFs, fluxos de atividade suspeita no estilo FinCEN, requisitos da NFIU, necessidades de relatório do CBI e políticas locais de conformidade.
Garantia de identidade por trás de cada relatório
Os relatórios podem trazer identidade verificada, status do KYC, resultado da triagem, detalhes do beneficiário e contexto de cadastro respaldado por vivacidade, apoiados pelas credenciais de confiança da Shufti, como iBeta Nível 3 de PAD e SOC 2 Tipo II.
Exportações legíveis por máquina e pacotes de evidências
Reúna registros de transações, dados das partes, entidades vinculadas, anexos, anotações do analista, metadados de regras, explicações de pontuação e carimbos de data/hora em formatos exportáveis para auditoria interna, solicitações de reguladores e sistemas de conformidade posteriores.
Controles de retenção, acesso e governança
Mantenha registros prontos para revisão, com ações atribuídas, acesso baseado em função, configuração versionada, controles de implantação e políticas de retenção que ajudam as equipes de conformidade, segurança e compras a justificar como as decisões de monitoramento foram tomadas.
API única de monitoramento de transações, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis, com integração fluida ao backend.
- Tenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre sem problemas com o seu backend para implementação rápida.
- Crie jornadas de verificação flexíveis e adaptadas aos seus usuários.
Lance uma experiência de verificação nativa no seu aplicativo móvel em minutos.
- Lance a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Use uma interface pronta com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Com o Criador de Jornadas KYC, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize a sua jornada facilmente com funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o seu fluxo de verificação aparece para os seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para oferecer uma experiência consistente e alinhada à sua marca.
Execute a Shufti na sua própria infraestrutura, com os mesmos recursos, para ter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações confidenciais internamente para atender a requisitos rigorosos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras dentro da sua própria infraestrutura.
- Faça a implantação em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
MONITORAMENTO DE PLD BASEADO EM EVIDÊNCIAS PARA CADA NEGÓCIO REGULAMENTADO
Soluções de monitoramento de transações para cada setor regulamentado
Contexto de cadastro em cada caso
O cadastro rápido convida identidades sintéticas e tomadas de conta. Os casos partem da identidade verificada e da pontuação de risco em tempo real, de modo que contas novas são tratadas como não comprovadas até que um padrão se estabeleça.
Líder em prevenção à lavagem de dinheiro no G2 Fall 2026
A Shufti conquistou múltiplas distinções no G2 em prevenção à lavagem de dinheiro nesta temporada, com avaliações de usuários reais da área de conformidade e a confiança de empresas regulamentadas no mundo todo.
Não acredite apenas em nossas palavras, veja o que nossos clientes têm a dizer
A confiança compartilhada por nossos clientes
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, pela interoperabilidade e pelo alinhamento regulatório. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity de oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de referência no setor e em conformidade disponíveis atualmente.
A combinação da nossa plataforma de orquestração de conformidade orientada à conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes atendam a exigências regulatórias complexas e mantenham uma experiência de cadastro fluida, com as maiores taxas de conversão possíveis.
Temos orgulho de continuar nossa parceria com a Shufti enquanto expandimos para novas jurisdições.
A tecnologia de verificação da Shufti não apenas fortalece nosso framework de conformidade, como também garante que nossos jogadores tenham uma experiência de cadastro suave e segura.
Nosso objetivo é oferecer aos nossos clientes e seus traders as melhores ferramentas para realizarem seus trabalhos. Estamos animados em trabalhar com a Shufti.
Eles são uma empresa líder e estamos ansiosos para oferecer suas soluções aos nossos clientes por meio do nosso CRM.
O relacionamento com a Shufti nasceu da frustração com um provedor existente.
Começamos a conversa com a Shufti e o tempo de resposta foi excelente, desde o primeiro contato com o time comercial até a disponibilização do demo.
Tudo o que você precisa saber em um só lugar
Perguntas Frequentes
O Que É um Software de Monitoramento de Transações para PLD?
Um software de monitoramento de transações para PLD analisa pagamentos, transferências, depósitos, saques e outras atividades de conta em busca de padrões que possam indicar lavagem de dinheiro, fraude ou outro risco de crime financeiro. Ele pode avaliar a atividade em tempo real ou em lotes programados, sinalizar transações de maior risco e preservar as evidências necessárias para investigação e comunicação.
O que é um sistema de monitoramento de transações em PLD?
Na conformidade com PLD, um sistema de monitoramento de transações é a plataforma que observa a atividade do cliente em busca de sinais de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Ele aplica regras e análise comportamental às transações em tempo real, sinaliza anomalias como fracionamento ou movimentação rápida de fundos, e as encaminha para a gestão de casos para investigação.
Como funciona o monitoramento de transações para PLD?
Cada transação é enriquecida com o contexto do cliente, pontuada em relação a regras de detecção e comparada com o comportamento normal do cliente. Tudo o que ultrapassa um limite ou se desvia do padrão estabelecido gera um alerta. Os analistas o revisam, escalam o risco genuíno e registram um relatório de atividade suspeita onde a lei exigir.
Quais são os sinais de alerta no monitoramento de transações?
Os sinais de alerta comuns incluem transações fracionadas logo abaixo dos limites de comunicação, muitos depósitos pequenos seguidos de uma grande transferência, movimentação rápida de fundos entre contas, pagamentos para ou de jurisdições de alto risco, atividade que não corresponde ao perfil declarado do cliente e picos repentinos de atividade em uma conta inativa.
Quais regulamentações exigem monitoramento de transações?
A maioria das estruturas de PLD exige monitoramento contínuo, incluindo as Recomendações do GAFI, as diretivas de PLD da UE e o futuro Regulamento de PLD, os Regulamentos do Reino Unido sobre prevenção à lavagem de dinheiro e o Bank Secrecy Act dos EUA. Órgãos supervisores como o FinCEN, a FCA e o MAS publicam expectativas detalhadas sobre como os programas de monitoramento devem operar.
A Shufti oferece serviços de monitoramento de transações ou apenas o software?
A Shufti fornece a plataforma de monitoramento de transações, além do suporte ao redor dela: orientação para o ajuste de regras, engenheiros de integração, acesso ao ambiente de testes (sandbox) em até 24 horas e uma equipe dedicada durante toda a implantação. Seus analistas de conformidade mantêm a responsabilidade pelas decisões, que é o que os reguladores esperam.
Qual é a diferença entre o monitoramento de transações para PLD e a triagem de PLD?
A triagem de PLD verifica pessoas e entidades em fontes de sanções, PEP, RCA e mídia adversa. O monitoramento de transações para PLD avalia o comportamento contínuo e os padrões transacionais após o cadastro, como velocidade, fracionamento, risco de corredor, mudanças de beneficiário e desvios em relação ao próprio padrão estabelecido do cliente.
A Shufti oferece suporte ao monitoramento de transações em tempo real e em lote?
Sim. A Shufti pode pontuar transações em tempo real e oferecer suporte a fluxos de revisão em lote, dependendo da integração, do volume de transações e do modelo operacional.
As equipes de conformidade podem criar e testar regras sem suporte de engenharia?
As equipes podem criar regras manualmente, partir de uma biblioteca de regras ou usar um assistente de IA para redigir uma lógica revisável. Janelas de detecção, filtros, limites, pesos das regras e comportamento de escalonamento podem ser configurados em fluxos governados e testados contra o histórico de 90 dias de clientes e transações antes da implantação.
Como a Shufti reduz os falsos positivos sem ocultar o risco?
A Shufti correlaciona a identidade do cliente, o comportamento histórico, o contexto da triagem, as regras acionadas, as condições de supressão, a completude dos campos e a lógica de escalonamento antes da revisão. Padrões recorrentes de baixo risco podem ser suprimidos sob condições governadas, enquanto eventos de risco elevado e cada decisão suprimida permanecem auditáveis.
Quanto tempo leva a integração via API?
A integração via API geralmente leva de 2 a 5 dias úteis. A integração via SDK leva de 1 a 3 dias úteis. O acesso ao ambiente de testes (sandbox) é provisionado em até 24 horas. Esses prazos refletem a experiência real de implantação empresarial, não estimativas. Uma equipe dedicada de suporte à integração está disponível durante todo o processo.
Quais setores a solução de monitoramento de transações da Shufti atende?
A Shufti atende empresas regulamentadas, incluindo operadoras de remessas e transferências de dinheiro, PSPs, fintechs, neobancos, exchanges de cripto e VASPs, operadoras de iGaming, marketplaces, plataformas de forex e equipes bancárias que monitoram depósitos, saques, transferências e pagamentos.
Quais opções de implantação estão disponíveis?
A Shufti oferece opções de implantação em SaaS, nuvem privada e on-premise para organizações com requisitos rígidos de segurança, compras ou residência de dados.
Avalie a solução de monitoramento de transações construída para decisões defensáveis
Reúna identidade verificada, triagem de PLD, sinais de fraude, lógica de monitoramento configurável, gestão de casos e comunicação regulatória em uma única trilha de decisão governada. A Shufti ajuda as equipes a priorizar riscos genuínos, reduzir o ruído de revisão e explicar cada decisão de transação com confiança.
Sua referência em KYC/PLD e prevenção a fraudes
Recursos
7 de setembro de 2026
Processo de monitoramento de transações alinhado ao risco para reduzir alertas
Reduza falsos positivos com monitoramento de transações alinhado ao risco. Veja como as equipes de conformidade identificam riscos reais, classificam os casos por prioridade e encaminham os que exigem análise aprofundada com mais rapidez.
Guia
11 de agosto de 2026
A lacuna de contexto na avaliação de risco de PLD em 2026, segundo a Shufti
Os falsos positivos aumentam quando os alertas chegam aos analistas sem contexto. O relatório de 2026 da Shufti mostra de quais informações de clientes e riscos as equipes precisam para decidir os casos com muito mais rapidez.
Guia
17 de abril de 2025
O que é monitoramento de transações? Definição e como funciona
O monitoramento de transações analisa a atividade do cliente em relação ao comportamento esperado de forma contínua. Veja o que isso significa na prática e como funciona dentro de um programa de PLD.
Base de conhecimento