Reino Unido

Verificação de identidade e KYC para o Reino Unido

Controles unificados de KYC, KYB e AML alinhados ao ecossistema regulatório do Reino Unido. Uma plataforma única para capturar, verificar, analisar e reter evidências prontas para auditoria, atendendo às expectativas da FCA, HMRC, OFSI, NCA e Companies House.

Desempenho operacional do KYC (Conheça Seu Cliente) no Reino Unido

Nossos números falam por si.

94.85%

Passar
Taxa

100%

NFC
Verificação
Global

95%

Passe EIDV
Taxa

COBERTURA DE VERIFICAÇÃO DE PONTA A PONTA

Verificações prontas para comprovação em pessoas e empresas

Documentos individuais que verificamos

Shufti verifica mais de 20 documentos individuais do Reino Unido.

Ver todos os documentos suportados

Passaporte do Reino Unido (passaporte eletrônico azul; passaporte antigo bordô válido até o vencimento)

Documento de identificação principal com foto de alta segurança para integração remota no Reino Unido; a MRZ em conformidade com a OACI suporta extração e correspondência estruturadas.

Carteira de Habilitação com Foto do Reino Unido (DVLA – Grã-Bretanha)

Documento de identificação com foto, alternativo ao passaporte, para residentes na Inglaterra, Escócia e País de Gales.

Carteira de Habilitação com Foto da Irlanda do Norte (DVA – NI)

Documento de identificação com foto aceito para residentes da Irlanda do Norte; formatos mais antigos permanecem válidos até os ciclos de renovação.

Autorização de Residência Biométrica (BRP – cartão antigo)

Utilizado por cidadãos não britânicos como comprovante de identidade e situação imigratória; pode exigir uma verificação digital cruzada devido à transição para o visto eletrônico.

eVisa / Status de Imigração Digital do Reino Unido

Comprovante digital de status imigratório acessado por meio de uma conta do UKVI; cada vez mais relevante nos casos em que os BRPs expiraram, mas a permissão permanece válida.

Passaporte não britânico / Documento de identidade nacional do EEE (onde aceito)

Documento de identificação principal para cidadãos não britânicos que se cadastram no Reino Unido, sujeito às políticas do programa e às regras do setor.

Identidade da Entidade

Certificado de Incorporação (Companies House)

Confirma a existência legal, o número da empresa e a data de constituição.

Extrato do Registro da Companies House / Visão Geral da Empresa

Verifica o status, a sede social, os diretores, o histórico de registros e as cobranças.

Declaração de confirmação

Confirma informações corporativas atualizadas, incluindo acionistas e códigos SIC.

Declarações de Provas de Contas

Identifica indicadores de risco de arquivamento em atraso ou de cancelamento de registro, relevantes para a avaliação de risco KYB.

Identificação Fiscal

Número de registo de IVA (verificação da HMRC)

Valida o estatuto de IVA e os dados comerciais registados.

Referência Única do Contribuinte (UTR)

Concilia a identidade fiscal das empresas ou a autodeclaração de imposto de renda, quando exigido pela política do setor.

Propriedade e Controle (UBO)

Arquivos PSC (Pessoas com Controle Significativo)

Identifica indivíduos com mais de 25% de participação acionária, direitos de voto ou influência/controle significativo.

Registros de Diretores e Administradores

Confirma as funções de governança e a estrutura de controle.

Código pessoal de verificação de identidade da Companies House (quando aplicável)

Confirma o estatuto de verificado dos administradores e das pessoas com controlo de segurança no âmbito do regime IDV reforçado.

Idiomas que abrangemos

Manipulação de texto em documentos

Documentos de identidade e corporativos do Reino Unido são predominantemente em alfabeto latino. O Shufti captura dados VIZ e normaliza as restrições MRZ (formato A–Z/0–9) para comparação estruturada.

controles de correspondência de nomes

Realiza a remoção de apóstrofos (O'Connor → OCONNOR), a substituição de hífens (Anne-Marie → ANNE MARIE) e a normalização de diacríticos (García → GARCIA) para reduzir falsos erros de correspondência em conjuntos de dados do Reino Unido.

Consistência das evidências

Mantém um perfil de identidade unificado em verificações de documentos, biometria e registros para garantir que o mesmo indivíduo ou entidade seja rastreável em todas as etapas de integração.

GOVERNANÇA E CONTROLES

Decisões prontas para auditoria, menor arrasto operacional

Menos reenvios desnecessários

A captura otimizada para passaportes e carteiras de habilitação com foto do Reino Unido reduz falhas relacionadas ao formato e uploads repetidos.

Trilhas de auditoria mais limpas

Os registros estruturados atendem às expectativas da FCA, HMRC e UKFIU em relação à escalação, manutenção de registros e evidências para tomada de decisões.

Melhores resultados na correspondência de nomes

A normalização com reconhecimento de MRZ corrige apóstrofos, hífenes e diacríticos comuns em nomes e registros do Reino Unido.

Um fluxo de trabalho, um escritório administrativo.

Os processos de KYC (Conheça Seu Cliente), KYB (Conheça Seus Negócios), verificação de sanções e monitoramento são gerenciados em uma visão unificada de casos.

Projeto de fluxo com identificação primária

Viagens planejadas com base nos principais documentos de identificação do Reino Unido: passaporte e carteira de habilitação com foto.

Infraestrutura de conformidade de nível empresarial

Desafios de IDV/KYC no Reino Unido

Risco de abandono durante o processo de integração

Não existe um único documento de identidade nacional.

No Reino Unido, o processo de integração depende da combinação de passaporte ou carteira de habilitação. A ausência de um documento de identidade universal aumenta as exceções de documentos, as revisões manuais e o abandono do sistema por parte dos usuários.

Atrito na transição do BRP para o eVisa

Cartões BRP expirados ainda podem ser associados a um status imigratório válido. O manuseio incorreto de comprovantes digitais de eVisa pode levar a recusas indevidas e problemas de conformidade.

Fraude de identidade e uso indevido do CNIC

Alterações no IDV da Companies House

Diretores e PSCs (Pessoas com Controle de Segurança) devem verificar a identidade e usar códigos pessoais nos registros. As equipes de KYB (Conheça Seu Cliente) devem coletar evidências de controle atualizadas sem atrasar o processo de integração.

Alto ônus de conformidade com as normas de AML/CFT

Portal SAR + Ônus de Auditoria

O reporte de atividades suspeitas (SAR, na sigla em inglês) passou a ser feito pelo Portal SAR do Reino Unido. As equipes de MLRO (Responsáveis pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro) enfrentam mudanças crescentes no fluxo de trabalho, demandas de documentação e maior escrutínio sobre a justificativa das suspeitas.

Solução IDV da Shufti para o Reino Unido

Soluções KYC

Agilize o processo de integração e autenticação de clientes com soluções de verificação de identidade em tempo real.

Verificação facial

Compara uma selfie tirada ao vivo com imagens de passaporte ou carteira de habilitação. Isso é importante no Reino Unido, onde o processo de integração remota é comum e os controles antifraude devem estar alinhados com as expectativas da FCA (Autoridade de Conduta Financeira) e do setor em relação à prevenção à lavagem de dinheiro.

verificação de idade

Combina a estimativa de idade baseada em selfies com uma etapa de verificação de documentos que exige segurança regulatória. Isso é importante no Reino Unido para jogos de azar, cigarros eletrônicos, bebidas alcoólicas e outros setores com restrição de idade.

Verificação de endereço

Verifica qualquer documento com endereço, incluindo contas de serviços públicos, cartas de impostos municipais e extratos bancários do Reino Unido. Isso é importante no Reino Unido, onde a comprovação de endereço, juntamente com um documento de identidade com foto, é frequentemente exigida para atender às expectativas de CDD (Due Diligence do Cliente).

Verificação de documentos

Compatível com passaportes do Reino Unido, carteiras de habilitação da Grã-Bretanha e Irlanda do Norte, BRPs e passaportes de outros países. Lidamos com a extração da MRZ e variantes de formatos antigos, pois existem vários modelos de documentos válidos coexistindo e não há um único documento de identidade nacional.

Biometria Comportamental

Autenticação biométrica globalmente compatível para login com selfie, ajudando empresas a atenderem aos rigorosos requisitos de verificação de identidade.

Vídeo KYC

Cadastre clientes reais e elimine fraudes de identidade por meio de um processo de KYC em vídeo, interno ou terceirizado, com excelente custo-benefício.

Soluções KYB

Verificação de Negócios

Valida os dados de registo na Companies House, incluindo diretores, PSCs (Personal Safety and Controls), números de IVA e situação fiscal. Isto é importante no Reino Unido, onde o estatuto da entidade, a titularidade efetiva e as declarações atualizadas são fundamentais para a supervisão de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção ao Branqueamento de Capitais).

Due Diligence aprimorada (EDD)

Aciona mecanismos de controle relacionados a atrasos na entrega de documentos, cadeias de propriedade complexas, exposição a sanções ou setores de alto risco. Gera pacotes de evidências estruturados. Isso é importante no Reino Unido, onde os reguladores esperam uma abordagem documentada baseada em riscos e trilhas de auditoria defensáveis.

Triagem de LMA

Utilize modelos de inteligência artificial e mais de 1700 listas de sanções e vigilância para identificar e prevenir tentativas de lavagem de dinheiro.

Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas

Analisa entidades, diretores e PSCs (Pessoas Politicamente Controladas) em relação a sanções do Reino Unido (OFSI), listas de pessoas politicamente expostas (PEPs) e listas de vigilância globais. Isso é importante no Reino Unido, onde a conformidade com as sanções nacionais e a transparência da titularidade efetiva são prioridades regulatórias.

Triagem de transações

Permite o monitoramento contínuo de padrões de pagamento incomuns, exposição a riscos transfronteiriços e alertas baseados em limites. Isso é importante no Reino Unido, onde as empresas devem comprovar o monitoramento contínuo de acordo com as normas de combate à lavagem de dinheiro.

ALINHAMENTO REGULATÓRIO

Projetado para se adequar ao cenário de conformidade do Reino Unido.

Financeiro Autoridade de Conduta (FCA)

Órgão regulador do Reino Unido responsável pela conduta, proteção do consumidor, integridade do mercado e sistemas e controles de crimes financeiros para empresas de serviços financeiros.

HM Revenue & Customs (HMRC)

Autoridade do Reino Unido responsável pela arrecadação de impostos e alfândega, e pela supervisão de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em muitos setores regulamentados não financeiros.

Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA) – Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido (UKFIU)

Agência nacional de aplicação da lei que combate o crime grave e organizado; a UKFIU recebe e analisa Relatórios de Atividades Suspeitas (RAS).

Escritório de Implementação de Sanções Financeiras (OFSI) – HM Treasury

Unidade do Tesouro de Sua Majestade responsável pela implementação e aplicação das sanções financeiras do Reino Unido.

Companies House

Registro de empresas do Reino Unido responsável pela manutenção do registro corporativo, da estrutura PSC e dos registros de arquivamento de empresas.

Gabinete do Comissário da Informação (OIC)

Autoridade independente do Reino Unido criada para defender os direitos à informação e fazer cumprir as leis de proteção de dados, incluindo o RGPD (Regulamento Geral de Proteção de Dados) do Reino Unido e a Lei de Proteção de Dados de 2018.

UK Gambling Commission

Órgão regulador do jogo comercial na Grã-Bretanha, responsável pela supervisão do licenciamento, combate à lavagem de dinheiro e conformidade com a proteção do consumidor.

Ministério do Interior (incluindo UKVI e HM Passport Office)

Departamento do governo do Reino Unido responsável pelas políticas de imigração, segurança, passaportes e aplicação da lei.

Opção de Implantação

A implementação na nuvem (em regiões do Reino Unido, como Londres) ou localmente oferece suporte à responsabilidade e às expectativas de supervisão do GDPR no Reino Unido, de acordo com a FCA e a HMRC.

Alinhamento Regulatório

Em conformidade com os regulamentos do Reino Unido sobre lavagem de dinheiro (MLR) e com os princípios do GDPR do Reino Unido, incluindo legalidade, limitação da finalidade e integridade do processamento.

Controles de retenção

Os registos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção ao Lavagem de Dinheiro) devem, em geral, ser conservados durante cinco anos após o término da relação comercial, em conformidade com as regras de manutenção de registos da MLR (Money Laundering Regulation, ou Regulamento de Lavagem de Dinheiro) e com os princípios de limitação de armazenamento do GDPR (Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados) do Reino Unido.

Postura de criptografia

As medidas de segurança técnicas e organizacionais, incluindo a criptografia, dão suporte às obrigações do Artigo 32 do RGPD do Reino Unido sobre a segurança do processamento de dados.

Controles de dados e privacidade no Reino Unido

DESENVOLVIDO PARA EQUIPES DE CONFORMIDADE

Fontes de AML (Anti-Money Laundering) do Reino Unido que fortalecem a tomada de decisão

Câmara dos Comuns do Reino Unido

Navio de guarda das Índias Ocidentais Britânicas (Comando Histórico da Marinha Real)

Universidade de St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Associação do Governo Local (LGA)

Câmara Municipal de Lambeth London

Bairro de Londres de Hackney

Royal Borough of Kensington e Chelsea

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Perguntas frequentes

Qual é o documento de identificação principal usado para o KYC (Conheça Seu Cliente) no Reino Unido?

O passaporte do Reino Unido é geralmente o documento que oferece maior segurança. Uma carteira de habilitação com foto da Grã-Bretanha ou da Irlanda do Norte é amplamente aceita como alternativa.

O processo de integração pode prosseguir se o BRP (Certificado de Residência Empresarial) estiver expirado?

Potencialmente, sim. Se a autorização de imigração permanecer válida, poderá ser necessário apresentar um comprovante digital do status por meio de uma conta eVisa do UKVI.

As empresas do Reino Unido são obrigadas a consultar as listas de sanções nacionais?

Sim. As sanções do Reino Unido são implementadas pelo OFSI. As empresas geralmente verificam as listas de sanções do Reino Unido, juntamente com listas de vigilância globais e dados de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas).

Como são submetidos os Relatórios de Atividades Suspeitas no Reino Unido?

Os relatórios de atividades suspeitas (SARs) são submetidos através do Portal SAR do Reino Unido, gerenciado pela Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido (UKFIU) dentro da Agência Nacional de Combate ao Crime (NCA). As empresas devem manter documentação que justifique a suspeita e apresente as evidências que a sustentam.

Quais documentos são normalmente exigidos para o KYB no Reino Unido?

Certificado de Incorporação, verificação de situação na Companies House, detalhes dos diretores e do PSC (Pessoa com Controle Significativo), e, quando aplicável, confirmação do IVA ou UTR (Número de Identificação Único).

Como a Shufti lida com variações de nomes do Reino Unido?

O sistema normaliza os formatos MRZ e leva em consideração apóstrofos, hífenes e diacríticos para reduzir incompatibilidades falsas entre conjuntos de dados.

Como os dados biométricos são tratados de acordo com a legislação de privacidade do Reino Unido?

O processamento biométrico deve estar em conformidade com o RGPD do Reino Unido e com a Lei de Proteção de Dados de 2018. A Shufti oferece suporte a políticas de retenção definidas e controles de acesso.

O que acontece se um usuário falhar na captura de documentos?

Os fluxos de trabalho permitem novas tentativas estruturadas com razões claras para as falhas, reduzindo o abandono e preservando o histórico de auditoria.

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