根据金融行动特别工作组（FATF）的评估，以下是10个洗钱高风险司法管辖区。

过去一年，稳定币和非同质化代币（NFT）等创新技术引起了广泛关注，同时也带来了一系列新的安全挑战。世界各国都在不断加强其安全措施。 反洗钱法规 为了打击最新的洗钱和恐怖主义融资手段。除了监管机构严厉的反洗钱处罚外，一些国家还面临被金融行动特别工作组（FATF）列为“高风险”司法管辖区的风险。

2021年金融行动特别工作组建议

金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱标准制定机构，其行动旨在打击世界各地司法管辖区的恐怖主义融资和洗钱活动。目前，随着各国金融监管机构纷纷效仿，FATF成员国的数量正在不断增加。 金融行动特别工作组的建议因此，也鼓励企业密切关注金融行动特别工作组（FATF）更新的反洗钱政策，以避免在其各自司法管辖区受到处罚。

根据金融行动特别工作组（FATF）的定义，高风险司法管辖区是指那些在战略方面存在显著缺陷的司法管辖区。 反洗钱合规性 打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的措施。由于这些缺陷导致洗钱案件数量增加，并导致涉案金融机构面临更多罚款，金融行动特别工作组敦促其成员国采取相应措施。 加强尽职调查EDD协助企业对高风险实体进行详细的背景调查，并打击金融犯罪。

1。 阿尔巴尼亚

阿尔巴尼亚是金融行动特别工作组（FATF）认定存在战略缺陷并持续加强监控的国家之一。2020年2月，阿尔巴尼亚与FATF和欧洲反洗钱专家委员会（MONEYVAL）达成一项高级别政治协议，共同努力改善其反洗钱状况。 反洗钱/反恐融资机制. 此后，阿尔巴尼亚通过引入企业对企业、企业对消费者和企业对政府交易的电子发票系统，展现了其在反洗钱/反恐融资措施方面所做的努力。尽管如此，仍建议阿尔巴尼亚继续努力解决其战略缺陷。金融行动特别工作组建议阿尔巴尼亚建立房地产登记制度，并建立有效机制，防止犯罪分子拥有或控制指定非金融企业和职业（DNFBPs）。

2。 约旦

同样，由于约旦在金融犯罪方面被视为高风险地区，因此受到金融行动特别工作组（FATF）日益严格的监控。2021年10月，约旦同意与FATF和中东及北非金融行动特别工作组（MENAFATF）合作，改进其反洗钱合规机制。FATF已向约旦提供行动计划，要求其完成并公布非营利组织、法人和虚拟资产的洗钱/恐怖主义融资风险评估。此外，约旦还需纳入基于风险的监管机制，并对不合规行为实施有效、相称且具有威慑力的制裁。该全球金融监管机构还建议，约旦应针对指定非金融企业和职业（DNFBPs）开展反洗钱/反恐融资义务方面的培训和意识提升项目，尤其是在提交可疑交易报告（STR）方面。

3.叙利亚

自叙利亚与金融行动特别工作组达成协议以来，叙利亚在充分改善其反洗钱/反恐融资机制方面取得了进展。 MENAFATF 2010年2月。鉴于叙利亚所做的努力，金融行动特别工作组（FATF）于2014年6月认定，叙利亚已按照建议的行动计划，通过查封恐怖分子资产来打击恐怖主义融资。然而，出于安全考虑，FATF尚未对叙利亚进行实地考察。因此，叙利亚仍被列入高风险司法管辖区名单，并继续受到监测。

4。 火鸡

为完善反洗钱机制，土耳其制定了国家反洗钱和反恐融资战略，并建立了受益所有权登记制度。据悉，土耳其正根据金融行动特别工作组（FATF）的行动计划，增派官员负责反洗钱/反恐融资合规监管，并增加现场检查次数。FATF敦促土耳其实施基于风险的方法，以符合FATF的建议。 

5. 开曼群岛

开曼群岛是金融行动特别工作组（FATF）认定反洗钱体系薄弱的另一个国家。该国于2021年2月与FATF和加勒比金融行动特别工作组（CFATF）达成协议，共同加强打击金融犯罪的力度。为遵守FATF的建议，开曼群岛必须采取的措施包括对未能提交准确、最新的受益所有权信息的相关方实施制裁。此外，该国还必须证明其正在起诉洗钱者并实施必要的制裁。

6。 牙买加

与开曼群岛一样，牙买加也在2020年2月达成了一项协议，承诺加强打击洗钱和恐怖主义融资的力度。金融行动特别工作组建议牙买加通过以下方式解决其战略缺陷：“将包括所有金融机构和非金融企业在内的所有金融机构纳入反洗钱/反恐融资机制，并确保所有行业都得到充分的、基于风险的监管”。 和 “将所有金融机构和指定非金融企业纳入反洗钱/反恐融资机制，并确保所有部门都得到充分的、基于风险的监管”。

7。 巴巴多斯

除了被金融行动特别工作组（FATF）列为高风险司法管辖区外，巴巴多斯也被美国国务院列为洗钱/恐怖融资方面的重点关注国家。然而，该国已展现出改善其状况的努力。通过对金融机构和电信服务提供商实施基于风险的监管和制裁”金融行动特别工作组建议该国采取进一步措施，包括“采取适当措施防止法人和法人安排被滥用于犯罪目的，并确保及时提供准确、最新的基本所有权和受益所有权信息。

8。 马耳他

过去一年，马耳他因洗钱活动被处以巨额罚款，频频登上新闻头条。 洗钱案件激增200% 2021年上半年出现了这种情况。据称原因是当地企业违反了反洗钱法规。金融行动特别工作组建议该国加强反洗钱工作。证明受益所有权信息准确无误，并且在适当情况下，如果发现所提供的信息准确无误，则对法人实体实施与洗钱/恐怖融资风险相称的有效、相称且具有威慑力的制裁。.

9。 摩洛哥

在三月2021中， 金融行动特别工作组（FATF）将摩洛哥列入灰名单。 金融行动特别工作组主席表示，此举旨在打击普遍存在的洗钱和恐怖主义融资活动。, “除其他事项外，摩洛哥必须加强其金融情报部门，这​​是打击洗钱的核心机构之一。” 司法部长坚持认为 “通过一项新法律的紧迫性在于，该法律涉及建立国家金融情报机构，以及建立执行联合国安理会就金融犯罪、洗钱和恐怖主义融资问题颁布的制裁的法律机制。 因此，建议该国监测并有效监督金融机构和指定非金融企业履行财务义务的情况。

10。 马里

马里一直在大力改进其反洗钱体系，力求从金融行动特别工作组（FATF）的高风险司法管辖区名单中移除。该国已采纳国家风险评估（NRA），并通过从高风险行业入手，提高公众意识，加大反洗钱力度。马里地方金融监管机构正努力确保相关机构因洗钱行为受到起诉和调查。

关键精华

当情况比“高风险”更加严重时，金融行动特别工作组（FATF）呼吁采取应对措施，以防止洗钱等犯罪活动对国际金融体系造成风险。舒夫提的 AML筛查 使金融行业的企业能够对其客户进行准确的背景调查，并防止卷入洗钱或恐怖主义融资活动。 

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