深入了解“了解你的企业”验证

客户验证对于所有企业来说都至关重要，它能确保合法客户顺利入驻。但是，对于企业需要合作的供应商或第三方，验证其身份同样重要。如今，犯罪分子正将目标对准供应商和合作伙伴，从事非法活动。洗钱、恐怖主义融资和其他犯罪活动日益猖獗，未注册的企业对其他企业构成威胁。与未经核实的实体开展业务，以及尽职调查不力，都可能给公司带来致命的后果。因此，所有公司都必须在开展业务前验证其第三方合作伙伴的身份。 数据泄露 这会让他们损失惨重。你知道吗？洗钱造成的损失占全球GDP的3%到5%，约合2万亿美元。 

随着虚拟身份盗窃的兴起，数字数据泄露和第三方数据泄露事件也显著增加。卷入刑事诉讼的企业将面临巨大的问题，品牌声誉受损，巨额罚款、制裁，甚至永​​久封禁都可能成为其最终的命运。您为何希望自己的公司遭遇此类问题？简而言之，您需要一个强大的验证解决方案，以防止骗子冒充供应商或供货商，干扰您的业务。

为了应对所有这些问题，企业都有相应的解决方案。 了解您的业务 这是应对犯罪活动、提高B2B交易安全性的一种方法。阅读这篇博客，了解有关KYB验证的所有信息。 

舒夫提的业务验证流程 

借助某些应用程序接口（API），通过提取官方注册数据对企业进行交叉核查。核查过程中会用到管辖区代码和注册号码。 KYB服务 可以收集企业信息。借助人工智能驱动的 KYB 检查，尽职调查流程将变得快速而准确。此外，员工还可以通过此流程节省时间和精力。以下是 KYB 验证的主要步骤：

企业标识

这是对公司背景进行调查的阶段。调查内容包括公司当前状态、管辖区域、公司类型等。 最终受益人注册地址和商标信息。如果公司曾用名，我们也会进行核查并通知您。 

商业备案

商业备案文件包含可立即核实的公司信息。这些信息包括客户提供给我们的各种文件。成功核实这些文件后，流程将继续进行。  

商业网络

公司结构包含众多细节，可以帮助我们深入了解母公司及其子公司，例如子公司和姊妹公司。业务网络阶段 KYB流程 帮助您识别所有这些细节。此外，还包括企业注册所在国家/地区、企业性质等信息。   

商业声明

商业报表有助于企业及时掌握管理层变动情况。董事或股东的变更也反映了商业环境的变化，表明需要跟进有关业务事项的信息。  

这个过程看似繁琐，但却是最简单、最准确、最能节省企业时间的方式。正因如此，据汤森路透报道，银行每年在“了解你的企业”（KYB）流程和尽职调查上花费约48万美元。

企业为何需要数字化 KYB？

世界正快速迈向数字化，验证方法也在不断变革。借助先进技术，您可以验证所有关联公司、合作伙伴和子公司。 基于人工智能的 KYB 验证。但为什么企业界需要验证呢？ 业务验证 总之？以下是一些最显而易见的原因，或许可以解答您的疑问。 

终极防欺诈 

第三方数据泄露、勒索软件、恶意软件、身份盗窃、洗钱和恐怖主义融资只是企业领域欺诈的冰山一角。无论是银行、保险公司还是律师事务所，引入供应商、合作伙伴或与其他公司建立合作关系都并非易事。你永远无法预料何时会有空壳公司带着诱人的条件接近你。短短几个月内，由于品牌声誉受损，你可能会损失巨额资金和客户。通过KYB（了解你的企业）检查，你可以有效防止空壳公司给你的业务带来任何麻烦。 

贵公司数据库已更新 

对于所有企业而言，保持记录更新至关重要，否则，企业可能会面临严重的生存危机。 了解你的企业验证 它会及时更新您公司数据库中所有合作伙伴、子公司以及其他与您有联系的第三方的最新信息。凭借覆盖全球140多个商业司法管辖区和注册机构的信息，您完全不必担心会引入犯罪分子来利用您的业务活动。 

遵守 KYC/AML 法规 

由于犯罪活动显著增加，上级机构的监管力度也在迅速加强。尽管每个州都有各自的客户身份验证法律，但大多数企业仍需遵守金融行动特别工作组（FATF）提出的40项建议。除了FATF的严格规定外，金融犯罪执法网络（FinCEN）也对企业制定了一些监管条例。商家是否有可能在不进行任何有效的身份验证的情况下遵守所有这些规定呢？“了解你的企业”（Know Your Business）验证确保所有公司对所有人员进行身份验证，从而简化合规流程。 

阅读更多关于这 40 条建议的内容： 金融行动特别工作组的40项建议——塑造您企业的未来 

关键精华 

企业享受着先进技术带来的诸多益处，但犯罪活动也随之增加。企业界必须应对诸多问题，包括空壳公司、恐怖主义融资、洗钱和数据泄露。此外，供应商数据泄露事件也日益频繁。为了避免公司面临此类问题，企业身份验证 (KYB) 至关重要。您可以在不到一分钟的时间内验证所有子公司、关联公司和合作伙伴，Shufti 的 KYB 解决方案还能确保 98.67% 的准确率。 

立即联系我们的专家，为您的公司获取“了解你的企业”（Know Your Business）认证。