反洗钱/反恐融资合规——为什么澳大利亚是洗钱的避风港

近期针对澳大利亚大型赌场的调查和案件引发了人们对博彩业打击金融犯罪措施的质疑。星港城赌场案的调查向世人揭露了数十亿澳元如何通过赌场洗钱。 

不仅如此 洗钱 赌博业受到了冲击，但通过赌场洗白的赃款推高了房地产价格，并被用于投资奢侈品。如今，这一问题引发了当局的质疑：在纵容洗钱和欺诈之后，是否还应该允许这些赌博运营商继续提供服务？

皇冠赌场和星光赌场——澳大利亚声誉的污点

对星光赌场和皇冠赌场洗钱案的调查表明，澳大利亚在打击金融犯罪方面声誉不佳。据估计，每年有数百亿美元通过该国进行洗钱活动。目前，赌场的高级管理人员和董事已因洗钱、外国干预和其他有组织犯罪行为被追究责任。然而，专家认为，仅仅质询高层管理人员不足以遏制博彩业的金融犯罪。

今年三月， 联邦参议院调查 一份报告指出，澳大利亚未能履行金融行动特别工作组（FATF）在打击洗钱方面的国际义务。参议院的报告还警告称，澳大利亚银行业的成本正在增加。由于声誉受损，澳大利亚整体经济受到影响，除非加强反洗钱（AML）立法和反恐融资法律，否则经济将无法恢复。

澳大利亚银行业协会在参议院调查中也表达了同样的观点，即在金融行动特别工作组（FATF）将澳大利亚在某些领域评为不合规之后，该国银行必须向外国投资者提供有关其反洗钱制度的额外信息和保证。联邦政府已多次讨论收紧…… 反洗钱/反恐怖融资法律 自2015年总部位于巴黎的全球金融犯罪监管机构首次批评澳大利亚打击金融犯罪的管控措施以来，作为金融行动特别工作组（FATF）的创始成员国之一，澳大利亚对此批评非常重视。

澳大利亚的反洗钱制度

2015年，金融行动特别工作组（FATF）指出，澳大利亚的反洗钱/反恐融资（AML/CFT）法律未能将律师和房地产经纪人纳入监管范围，而这些法律主要针对金融机构和博彩服务提供商。即使在今天，这些法律仍然没有强制要求专业服务公司报告可疑活动。而同样因上述问题被FATF指出的中国和美国，已经开始着手将专业服务公司纳入监管范围。 反洗钱/反恐怖融资法律.

澳大利亚刑事情报委员会 (ACIC) 和澳大利亚联邦警察表示，专业服务公司以及通过代理人和第三方设立信托和公司，使犯罪分子能够掩盖其非法所得资金的真正来源。 

悉尼大学信托法和洗钱专家德温特·科肖特表示： “我们仍然不要求房地产经纪人了解他们的交易对象。我们确实认为澳大利亚的房产被用于洗钱。”

如果澳大利亚将律师、房地产经纪人和会计师纳入反洗钱法规的监管范围，与金融机构和赌场并列，执法机构就能更好地监管金融犯罪风险。像澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）和澳大利亚税务局这样的金融监管机构，以及像澳大利亚联邦警察（AFP）和澳大利亚犯罪情报局（ACIC）这样的执法机构，就能更容易地追踪到财产和非法资金的实际受益人。

“通过让辅助专业人员进行客户尽职调查，并在发现可疑情况时向澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 报告，就能发现很多问题。我们希望将这些义务扩展到这些辅助专业人员，而世界上几乎所有其他国家都已这样做了。” 德文特·科肖特说道。

专家表示，未能将第二职业纳入反洗钱法律的管辖范围，导致澳大利亚在透明国际的全球腐败指数中获得了有史以来最差的分数，而打击跨国腐败是该指数的关键因素之一。

赌场和企业如何保障运营安全

澳大利亚推出了 客户数据权利 (CDR) 2019年颁布的《客户数据权利法案》（CDR）强制要求包括金融机构在内的许多行业要求并验证客户的个人信息。CDR允许金融公司和金融科技公司通过验证客户身份来保障其运营安全。它还允许客户选择在联邦、州或地区层面共享其信息。

2021年6月，澳大利亚推出了新的反洗钱改革方案，即第1.5版。新规允许在澳大利亚运营的企业采用第三方身份验证解决方案，以符合国际KYC（了解你的客户）要求。如果企业实施强大的AI驱动型解决方案，澳大利亚的企业架构就能有效抵御金融犯罪。 KYC解决方案 筛选合法用户并识别高风险实体。 

企业和金融机构必须识别并报告可能导致洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪的可疑活动。金融机构和在线博彩运营商应采取基于风险的方法，监控涉及大额资金、目的不明以及金额突然波动的交易。

Shufti Pro 提供哪些服务

澳大利亚在洗钱和有组织犯罪方面的风险显而易见，但采用完善的反洗钱筛查方案的企业可以有效规避洗钱指控和监管处罚。反洗钱/反恐融资法规要求企业识别最终受益所有人以及为企业客户进行交易的个人。金融行动特别工作组（FATF）建议企业通过文件核查来验证客户身份，并分析相关风险。

Shufti Pro 的人工智能支持 身份验证 和 反洗钱筛查 这些解决方案使金融机构能够采用基于风险的方法。这家享誉全球的公司在230多个国家和地区提供服务，最终解决了金融行动特别工作组（FATF）指出的数据透明度问题。金融机构只需不到一秒即可获得准确率高达98.67%的身份验证结果。 

如需了解更多关于 Shufti Pro 的 AML 筛查解决方案的信息，请联系专家。