加密货币交易所反洗钱合规性 [2021 年更新]

反洗钱合规解决方案在全球范围内日益普及。然而，全球洗钱活动却显著增加；因此，亟需一种能够帮助世界各行各业打击洗钱犯罪的解决方案。据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）报告，全球GDP的2%至5%被用于洗钱和恐怖主义融资活动，而且这一数字还在逐日攀升。如果不采取任何预防措施，企业将不得不承受目前正在遭受的损失。 

许多国家都在重视加密货币，以期在未来实现交易数字化。法国最近实施了旨在瓦解……的法规。 加密货币的匿名性 交易。这将有助于未来加强对数字货币交易的监管。然而，犯罪分子将加密货币作为洗钱和恐怖主义融资活动的主要目标。据《麻省理工科技评论》报道，2019年犯罪分子通过加密货币洗钱2.8亿美元。正因如此，金融行动特别工作组（FATF）也实施了严格的法律来打击洗钱活动。 反洗钱合规性 因此，该计划对所有加密货币交易所都是强制性的。阅读这篇博客，了解2021年加密货币交易所的发展趋势以及反洗钱合规的重要性。 

了解更多关于反洗钱合规方面的信息： 反洗钱合规综合指南 [2020]

2021年加密货币反洗钱合规更新 

2020年带来了诸多变化，数字化转型是许多行业面临的最大变革和挑战。由于数字化， 虚拟货币 加密货币已成为一种可行的交易选择。加密货币的使用并不局限于交易所，世界各地也开始将其用于日常交易。悉尼科技大学的一份研究报告显示，加密货币市场每年涉及的非法活动高达76亿美元。 

第五项反洗钱指令于2020年初实施，而第六项反洗钱指令预计将于年底生效，这将给加密货币交易所带来更大的挑战。明年，所有数字货币交易所都将遵守第六项反洗钱指令。让我们来了解一下这两项指令，以及第六项指令将如何给加密货币交易所带来更大的挑战。

加密货币市场的反洗钱

此 第五项反洗钱指令 该指令于2020年1月生效。根据该指令，所有加密货币交易所都必须遵守KYC和AML（了解你的客户）和AML（反洗钱）检查流程，并且客户尽职调查（CDD）是强制性的。对于来自高风险第三世界国家的客户，必须进行强化尽职调查（EDD）。此外，预付卡和在线交易的身份验证门槛从250欧元降至150欧元，国内转账的门槛则从50欧元降至150欧元。

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不幸的是，疫情期间犯罪活动显著增加，如今，欧盟所有成员国都必须遵守第六项反洗钱指令（6AMLD）。根据6AMLD，共有22项与税务犯罪、网络犯罪、环境犯罪和自我洗钱相关的罪行。任何违反规定的行为都将面临巨额罚款。与第五项反洗钱指令（5AMLD）相比，处罚力度有所加大，这意味着加密货币交易所面临的风险比以往更大。洗钱和恐怖主义融资罪行的最低刑期为一至四年监禁。同样，最高罚款额也提高至五百万欧元。根据第六项指令，监管机构还可以实施惩罚性制裁。  

新指令第7条也重点关注了 监管科技公司 致力于企业责任和身份识别。该文章明确规定，法人应为领导者的任何犯罪行为承担监管和控制缺失的责任。正因如此，高安全性的数字身份验证流程才显得至关重要。.

有关第六项反洗钱指令的更多详情： 欧盟第六项反洗钱指令——详细解读

金融行动特别工作组（FATF）针对加密货币领域的建议 

金融行动特别工作组 (FATF) 为确保加密货币行业的安全有效运营制定了一系列规则和条例。由于加密货币的匿名性，它们容易成为金融犯罪的温床，因此 FATF 也针对加密货币交易所制定了相关法律。违反这些规定将面临巨额罚款。以下是一些您可能感兴趣的加密货币相关法律：

• 所有虚拟资产服务提供商都必须制定客户尽职调查流程，以帮助他们评估反洗钱/反恐融资风险。
• 必须进行客户尽职调查 (CDD) 以建立与企业的牢固关系，并且对于交易金额超过 1000 美元至 1000 欧元的个人，必须进行偶尔的检查。 
• 持续开展尽职调查以评估风险对于审查交易至关重要。
• 如果您从事 B2B 市场，则必须对企业进行反洗钱筛查。
• 保存所有客户记录，特别是他们的姓名和钱包地址。

一切最终都归结于……

加密货币未来很可能成为广泛使用的交易方式。然而，洗钱和恐怖主义融资等欺诈活动的日益猖獗正成为其发展的一大障碍。为了打击这些犯罪活动，金融行动特别工作组（FATF）已针对所有数字货币交易所实施了相关法规。2020年12月，第六项反洗钱指令（AMLD）取代了第五项指令（5AMLD）。新指令对加密货币领域的金融犯罪规定更为严格，提高了处罚力度，并要求更加完善KYC/AML（了解你的客户/反洗钱）审核流程。因此，反洗钱筛查对于加密货币企业至关重要。 

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