艺术品市场与洗钱活动的关系

波动性极高的金融和加密货币领域对许多投资者来说缺乏吸引力，因此他们转向波动性较低的市场——艺术品。投资艺术品不仅可以降低风险，还能确保未来更高的价值。根据一项研究， 报告艺术市场是吸引合法和非法财富的最大行业之一。新冠疫情期间，艺术市场投资热潮兴起，金融犯罪也随之增加。 

不幸的是，艺术品的特性也对洗钱者有着巨大的吸引力。长期以来，艺术品市场一直饱受洗钱和恐怖主义融资的困扰。鉴于其他行业监管更为严格，预计艺术品领域的金融犯罪将会激增。尽管监管机构也对艺术品销售商制定了相关法律，但犯罪分子总能找到制度漏洞，达到其非法目的。让我们来探讨一下艺术品市场洗钱的“本质”和“方式”。  

为什么艺术市场对洗钱者如此有吸引力

艺术品市场之所以对犯罪分子具有吸引力，有几个原因。以下几点或许会对您有所帮助：

1. 买卖双方的匿名性是该行业最显著的特征。
2. 私人交易对行业进行分类 
3. 离岸或外国账户通常用于交易
4. 真伪性是一个重要问题，但在艺术市场中却并未得到解决。
5. 世界许多地区对这个行业缺乏监管。
6. 这件艺术品的价值极高，但供应有限，导致欺诈活动猖獗。 
7. 对交易的控制有限，例如交易双方的保密性。
8. 代理人或中介机构在交易中被广泛使用。

艺术品市场中的洗钱活动——是如何发生的？

一名诈骗犯向一家另类投资基金提供建议，希望为其投资组合购入一件艺术名作。这笔艺术品的资金是通过一位外国经销商筹集的，该经销商所在的国家/地区艺术品交易合法化。 

这件艺术品被购买后运往任何自由港或机场附近的高安全级别仓库。艺术品可以在那里存放数年而不用担心损坏或贬值。自由港通常位于新加坡、卢森堡和瑞士，这使得洗钱者更容易将画作销赃。此外，将艺术品存放在仓库中，既能使其处于运输途中，又能避税。 

然后，这些艺术品在自由港以私下匿名的方式出售，几乎没有给监管机构留下任何机会来查明交易的根源。 

诈骗分子更喜欢通过跨国多次交易来购买一件艺术品，这增加了追踪买卖双方的复杂性。

让我们来看一个例子来理解 洗钱是如何进行的 在艺术品市场：

诈骗犯手头有两百万美元的现金，这些钱都是黑钱。他们会在网上或拍卖会上寻找精美的艺术品进行竞拍。然后，洗钱者会用这两百万美元现金购买许多名画。最后，犯罪团伙会用这些艺术品作抵押，从银行贷款，比如一百五十万美元。这样，洗钱者就摆脱了黑钱的束缚，手头有了干净的钱。 

艺术品与洗钱——近期案例

去年西班牙前银行董事长海梅·博廷因走私一幅毕加索画作被罚款52万欧元。这幅画作几天前被指定为国家级文物。博廷被判处18年监禁，但由于年事已高，他无需服刑。 

这幅画名为《年轻女子头像》，创作于1906年，价值26万欧元。2015年，海关官员在法国科西嘉岛搜查博坦的游艇时发现了这幅画。西班牙检察官指控博坦试图出售这幅画，并利用西班牙的文化意义牟利。 

西班牙检察官称，博廷长期藏匿这件名画是为了掩盖其非法所得的来源。 

艺术市场及其相关法规

欧盟艺术品市场一直受到反洗钱指令（AMLD）的监管。目前，第六项指令（6AMLD）正在实施，该指令涵盖从事艺术品交易、作为第三方参与艺术品交易或在自由港存储艺术品的义务实体和个人。根据该指令，如果交易金额或任何关联交易金额达到或超过10,000欧元，则必须进行核实。 6AMLD 已强制要求艺术品市场的所有卖家进行反洗钱 (AML) 筛查和客户尽职调查 (CDD)。 

根据欧盟反洗钱指令：

• 义务主体是指参与艺术品交易或作为第三方进行艺术品交易的实体。这包括交易额或关联交易额达到或超过10,000万欧元的画廊和拍卖行。 
• 个人通过自由港进行艺术品交易、存储或交易，且交易金额超过或等于 10,000 欧元。

建议： CDD 如何有效帮助实现反洗钱合规？ 

在美国，《银行保密法》（BSA）已经对贵金属/商品和珠宝进行监管。经销商必须提交可疑活动报告，并遵守其他尽职调查和反洗钱（AML）义务。然而，艺术品经销商不受此类监管。 

如果金融犯罪执法网络（FinCEN）将《银行保密法》（BSA）的要求扩展到艺术品经销商，预计会收到强烈的警告。现有的反洗钱（AML）指南将导致对每件售出的艺术品进行客户筛选和交易监控。

负责任艺术市场（RAM）是一个于2015年在日内瓦成立的组织，旨在控制通过艺术市场进行的洗钱活动。该组织负责监管整个艺术市场，包括经销商、拍卖行、服务提供商、画廊以及与该行业相关的法律实体。根据RAM的说法，

1. 艺术品经销商必须遵守以下规定： KYC 程序
2. 管理风险概况，以监控目的和流程背景 
3. 交易员必须知道在遇到风险/疑虑时该如何应对。
4. 记录保存是必要的 
5. 研究艺术品，了解其起源和所有者的所有信息。 

如何打击艺术品市场的洗钱活动

尽职调查和反洗钱 (AML) 筛查是打击艺术品市场洗钱活动的关键。所有艺术品经销商都必须遵守以下规定： 基于风险的方法 并采用反洗钱检查，以确保非法资金未被用于购买艺术品。此外，持续的反洗钱和交易监控可以帮助机构维护每位买家的最新风险概况，从而更轻松地遵守法规。反洗钱筛查会将买家的背景与多个制裁名单和政治公众人物名单进行比对。 

与 Shufti Pro 反洗钱合规解决方案您可以验证每位买家的身份，确保交易中不使用黑钱。此外，我们持续的交易监控功能使企业能够掌握客户的每一笔交易。 

关键精华

由于艺术品交易的匿名性，艺术品市场很容易成为洗钱者的目标。没有人会怀疑资金来源，如果涉及自由港，追踪资金来源的可能性几乎为零。欧盟已实施第六项反洗钱指令（6AMLD）。然而，世界上大多数地区尚无针对艺术品市场洗钱/恐怖融资的法规。 

必须严格执行相关法规以减少犯罪活动，并采用客户尽职调查和反洗钱检查来核实交易双方的合法性。 

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