借助 Shufti 避免数十亿美元的欺诈和违规损失

企业每年在过时的技术、员工培训以及其他确保遵守全球法规、法律和公司政策的措施上耗费数百万美元。然而，欺诈和财务不当行为在企业界仍然屡禁不止。为什么？因为无数公司将合规视为走过场。尽管他们让员工接受长时间的培训，并要求他们以书面形式证明自己理解相关规定，却未能意识到内部合规机制的缺陷。 

企业需要改变这种状况，将合规机制与预先设定的目标更紧密地联系起来：防止欺诈、在欺诈发生时进行检测以及最大限度地降低与合规相关的业务成本。 

深入剖析高昂成本和激增的欺诈行为 

数百万个虚假账户 富国银行（Wells Fargo）. 不断增加 失业保险欺诈 在美国，贿赂现象普遍存在。 巴西国家石油公司 在巴西。虽然这些金融诈骗案最近频频登上新闻头条，但许多机构报告称损失高达 3百万美元 收入欺诈。 

在英国，低效的人工KYC验证每年给银行造成10万英镑的损失。 每一年据 Consult Hyperion 报道，尽管在 KYC 检查上投入了巨资，但收效甚微。英国的研究表明，银行的申请放弃率很高。 增加了35％ 此前，这些机构仍采用人工KYC和AML流程。这表明，客户对耗时费力的传统流程越来越感到不满，他们要求的是更简化的替代方案。 

合规在什么情况下以及为何发挥作用？

在企业领域，合规是指确保企业遵守其所在行业适用的所有法律、法规、全球标准和道德规范的过程。对于银行和金融等行业而言，这意味着实施符合全球 KYC（了解你的客户）原则的做法。了解你的客户）和 AML（反洗钱) 标准。 

KYC（了解你的客户）法规旨在保护企业免受身份盗窃、洗钱、恐怖主义融资和高级网络犯罪等欺诈行为的侵害。以下是一些网络犯罪统计数据，进一步凸显了KYC法规的必要性。

为避免这些非法活动，KYC流程从客户注册的初始阶段就开始了。该流程包括：验证客户身份、了解客户交易的真实性质以及确定其资金来源。 

反洗钱法规的目的相同。然而，它们涉及企业必须如何建立充分的防御机制，以发现、预防和报告任何洗钱和恐怖主义融资的迹象。 

通过遵守监管义务，企业可以有效地预防和发现任何违法行为，从而最终避免巨额罚款、处罚和诉讼。 

提高反欺诈和合规支出效率

加强人工身份验证流程的范围很广，从银行开户阶段增加面对面询问，到招募数百名员工监控客户、审查其文件并监督合规情况，不一而足。虽然这些措施有助于验证身份，但犯罪分子早已掌握了更先进的手段。 

为了同时打击不法分子并确保合规性，必须淘汰人工身份验证和安全机制。取而代之的是，自动化身份验证提供商，例如…… 舒夫提 提供完美的解决方案。方法如下。

扩大人工智能和机器学习的应用

人工智能 (AI) 能够在相对较短的时间内处理海量数据。这使得它在检测异常情况和可疑活动方面比人工方法更加高效。此外，机器学习 (ML) 可以准确识别模式，因此可用于精确识别哪些客户可能实施欺诈。 

自动化反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 验证解决方案利用人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 模型。由于自动化无需休息，因此可以提供全天候 (24/7) 服务。KYC 流程的摩擦降至最低，每年可以验证的客户数量更多，从而助力企业规模化发展。

此外，得益于人工智能解决方案，数据采集过程中的人为错误被大幅减少，从而获得高度准确的结果。Shufti 的准确率高达 98.67%，能够过滤掉犯罪分子提交的伪造文件，并在几秒钟内准确验证 3000 多种类型的身份证件。 

推出生物识别技术 

生物识别技术正日益受到政府、医疗保健、旅游、移民、银行和金融等领域的机构关注。例如，多家大型银行已推出生物识别验证服务。 摩根大通、大通银行、富国银行和美国银行 这些银行已允许客户通过指纹认证访问其手机银行应用程序。此外，这些银行还部署了语音识别技术，以实现精准的客户身份识别。