通过反洗钱筛查解决方案打击艺术品和古董行业的洗钱威胁

随着技术的变革和数字化程度的提高，全球 艺术产业 金融业也随之发展。自9/11事件以来，大多数金融机构都实施了严格的审查措施来遏制洗钱活动，这迫使犯罪分子寻找其他途径。由于高价值古董的介入，艺术品市场洗钱已成为犯罪分子可行的选择。有组织的犯罪团伙通过买卖高价值艺术品，将黑钱纳入合法体系。

金融行动特别工作组估计，其中 的美元67.4亿元 全球艺术品市场中，有6.3亿美元与跨国犯罪有关。尽管全球监管机构正不懈努力根除这些犯罪活动。 洗钱利用艺术品和古董进行金融犯罪仍然是一个令人担忧的领域。历史悠久的国家，特别是美国、英国、叙利亚和埃及，是洗钱者的主要目标。

艺术产业——洗钱者的避风港

E人们认为地球的全部历史都埋藏在地表之下，随着地质技术的进步，科学家们得以接触到古代艺术品。世界各地的收藏家竞相购买这些文化瑰宝，巨大的需求推高了艺术品的价格。由于其中涉及巨额资金，犯罪分子也从中看到了机会，他们利用艺术品行业进行洗钱活动。诈骗分子用黑钱购买昂贵的艺术品，将其运往自由港，然后再转售给其他买家以获取合法现金。

一些犯罪分子还利用银行贷款骗局，通过伪造文物租赁购买的假象来获取现金，从而将黑钱洗白成合法货币。在阿富汗、利比亚和伊拉克的反恐战争期间，大量犯罪分子利用艺术品和古董进行恐怖主义融资的案例浮出水面。尤其是古代文物在线拍卖，由于大部分交易缺乏监管，极大地简化了犯罪分子的洗钱活动。考虑到所有这些风险， 洗钱 为了打击恐怖主义融资，必须实施强有力的反洗钱筛查措施，以防止犯罪分子参与非法艺术品和古董交易。

利用艺术品和古董洗钱的案例

艺术品和古董已成为洗钱的便捷途径，这引起了各国和全球监管机构的担忧。大量案例表明，洗钱者参与其中。 恐怖融资 以及其他金融犯罪。

费城毒贩家中突袭行动中缴获古董油画

美国联邦特工突袭了费城一名毒贩的住所，并在一个秘密隔间里发现了藏匿的大麻和2.5万美元现金。特工们对此感到十分惊讶。 14幅古代绘画 墙上有 33 个，房子附近的一个秘密储藏室里还藏着另外 33 个。

调查显示，罪犯利用文化物品来掩盖其贩毒所得。所有这些画作的总价值尚未估算，法院也尚未对罪犯进行处罚。

埃及过去7年追回29,000件走私文物

埃及是古代文明的发源地，地质部门在不同地点的采矿活动中发现了大量艺术品。由于埃及容易受到走私和洗钱活动的影响，埃及政府和其他国际监管机构已采取多项措施打击非法活动。

过去七年中，反洗钱组织在多个国家开展了突击搜查行动，并追回了多起洗钱活动。 29,000件古董 这些文物属于埃及，却被用于洗钱。埃及还召开了一次反洗钱和反恐融资区域会议，承诺打击文化和古代文物走私活动。

全球反洗钱法规保障艺术行业安全

参与高风险活动 艺术产业 这促使所有相关国家和全球监管机构制定法规，打击利用文物进行洗钱活动。所有报告均显示，通过古代艺术品进行的洗钱/恐怖融资活动有所增加，并建议在文化物品的买卖中实施严格的反洗钱审查。

FATF

金融行动特别工作组（FATF）已将艺术品市场列为对现有金融体系的巨大威胁。根据FATF的说法， 洗钱 以及其他与艺术品和古董相关的金融犯罪占…… 的美元3亿元金融行动特别工作组（FATF）提出了若干指导方针，建议所有国家实施有效的措施。 反洗钱筛查 采取措施阻止犯罪分子进行非法活动。

欧盟第六项反洗钱指令（AMLD）

欧盟一直对利用艺术界进行洗钱活动保持高度警惕。第六项反洗钱指令对所有此类行为均有规定。 这个 利益相关者，特别是贸易商、销售中的第三方以及自由港的艺术品零售商，都必须遵守第六项反洗钱指令。 双方 以验证 这个 如果价值超过 EUR10,000.

AML筛查 所有企业都必须进行客户尽职调查 (CDD)。 这个 通过增加协助、企图和教唆等罪行，洗钱活动的参与者和范围也随之扩大。

United Kingdom

英国也采纳了欧盟的反洗钱指令（AMLD），并强制所有机构遵守。 这个 艺术市场利益相关者应实施强有力的反洗钱筛查解决方案。

英国政府也发布了“英国艺术品市场反洗钱指南 参与者成员“该提议要求各方核实上述所有交易。” EUR10,000政府还建议相关各方根据金融行动特别工作组的指导方针制定基于风险的方法。

艺术品和古董领域的反洗钱筛查

由于 这个 鉴于艺术品市场洗钱和恐怖主义融资的威胁日益加剧，实施严格的监管措施已势在必行。 反洗钱法规金融行动特别工作组（FATF）和国际刑警组织等全球监管机构已积累了多项制裁名单和政治公众人物（PEP）名单，应参考这些名单来筛选买卖双方的数据。仅在2022年1月至5月期间， 的美元5.7亿元 这些收益来自艺术品和古董行业，这表明了该市场的整体潜力。

恐怖主义融资也采用了以下形式： 巨大 对现有体系的威胁，以及金融行动特别工作组（FATF）估计恐怖主义收入的很大一部分是通过各种洗钱手段产生的，，都是恐怖主义的威胁。打击洗钱和恐怖主义融资的唯一可行方案是…… 这个 艺术领域正在通过实施一个可以访问全球金融犯罪数据库和制裁名单的系统来实现。

Shufti能提供哪些帮助？

反洗钱筛查、基于风险的方法以及强化尽职调查是消除艺术品行业洗钱和恐怖主义融资的最切实可行的方案。严格的反洗钱检查将确保犯罪分子不会将非法资金用于购买艺术品，进而用于洗钱活动。

舒夫蒂的 AML筛查 基于人工智能算法的解决方案可以帮助利益相关者识别买家并核实其收入来源，同时监控可疑活动。Shufti 的反洗钱解决方案可访问 1700 多个全球监控名单，并以此筛选数据，在不到一秒的时间内以 98.67% 的准确率验证实体。

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