加密货币交易所和负面KYC合规性

KYC 近68%的企业未能遵守反洗钱合规规定。 加密货币交换 全球范围内，只有32%的企业完全遵守了合规规则。

这意味着，无论如何，一旦修订后的反洗钱指令在 2019 年生效，这些公司都必须按照欧盟法规彻底改革其运营方式。

PAID Strategies 进行的一项分析研究揭露，美国和欧盟地区超过一半的加密货币交易所存在不合规行为。

不合规原因

PAID Strategies 通过对 25 万人的样本调查证明，许多加密货币交易所未能验证用户身份。大多数加密货币交易所都存在欺诈行为。 无需请求 任何实质性的身份证明或官方文件都不得用于在允许交易前对用户进行身份验证。通常的做法是仅要求用户提供手机号码或电子邮件地址。

这些信息几乎不足以进行身份​​验证或风险评估。此外，这些信息很容易从其他各种渠道获取。人们经常会在社交媒体个人资料中更新联系信息，尤其是电子邮件地址。由于这些数据极易被盗用，因此绝对需要进行大量的完善和仔细审查。

加密货币反洗钱合规性

After May, 2018, the GDPR regulations came into place, which required the companies, ICOs and Cryptocurrency exchanges that are located in the EU region, to update their data protection and access policies. Similarly, in June, 2018, the EU launched a fourth AML directive that was basically directed at combating the cryptocurrency crimes and curb terrorist financing. The directive explained in great detail how the organisations must update and maintain their AML screening processes. If unfollowed by any, strict actions (e.g. they may be sanctioned)  are in place to ensure complete order and protect the virtual marketplace.

五分之一 反洗钱指令 预计该法案将于 2019 年 6 月出台，通过实施更严格的法律来加强安全系统。

KYC对加密货币的影响

请放心，安全的交易环境将使加密货币世界更加美好。遵守 KYC 和 AML 法规将有效减少欺诈行为，防止巨额损失。 加密犯罪 如果对首次代币发行（ICO）投资者和加密货币交易所用户的身份进行适当且彻底的核实，就能降低风险。必须索取他们的完整信息，并将其与官方签发的原始身份证件进行比对。同时，还必须核实这些证件的真实性。这将有助于打击伪造和身份盗窃问题，从而减少洗钱、恐怖主义和信用卡盗窃等犯罪活动。

用户若要信任加密货币交易所，唯一的途径就是确保交易安全，资金不会被用于任何非法用途，并且即使身份被盗，资金也不会被交易所错误地使用或接收。然而，迄今为止，加密货币交易所仍未能遵守KYC和AML法规，导致欺诈案件增多，最终造成更大的损失。

欧盟企业保护其资产和财务的最简单方法是采用易于集成到其系统中的身份管理软件。

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