非法资金与逃税——加密货币行业能否得到保障？

尽管币安因其证券未在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册而被禁止在美国使用，但彭博社披露，该交易所建议美国用户在访问平台时使用VPN来隐藏其位置。彭博社消息人士称，正因如此，监管机构也在调查币安是否允许美国公民进行非法交易。

社会工程攻击正在蔓延

网络钓鱼诈骗是指诈骗者利用社会工程手段进行的攻击。 试图窃取他人数据，例如账户凭证或信用卡信息。通常，犯罪分子会伪装成合法机构来引诱受害者。 

这正是2020年9月美国发生的事情，当时…… 美国司法部指控两名俄罗斯人 因对三家加密货币交易所的客户实施长达数年的网络钓鱼诈骗，币安、Poloniex 和 Gemini 的用户损失约 17 万美元。 

庞氏骗局依然构成威胁

2020年3月，一名诈骗犯入侵了30多个YouTube账户，并将它们重命名为经过验证的微软品牌账户，以实施诈骗。 以比尔·盖茨为主题的庞氏骗局. 在此期间，该黑客散布虚假的“加密货币赠送”信息，诱骗用户将少量加密货币转入其账户。结果，大量YouTube账户被盗，上当受骗的用户损失了所有资金。 

利用加密货币逃税——一种新兴游戏 

美国国税局税务犯罪手册表明，逃税有两种类型：逃避缴税和逃避评估。 

逃税（或逃税）是两者中较为常见的一种，指的是个人故意隐瞒收入、大幅少报财务收益或夸大扣除额以逃避纳税。而逃税则是指税务机关已进行税务评估，但纳税人却隐瞒资金以逃避纳税。 

这里必须补充一个最近的例子，这个例子可以代表这两种规避方式。 约翰·大卫·麦卡菲2020年10月6日，一名杀毒软件工程师因涉嫌逃税在西班牙被捕。据美国司法部称，迈克菲通过参与加密货币交易获得了数百万美元的收入，但未申报纳税。此外，他还隐瞒了自己的奢侈品资产以逃避美国国税局的追查。 

在全球范围内，逃税被视为严重的犯罪行为。一旦被抓获，逃税者可能面临100,000万美元的罚款（企业最高可达500,000万美元），或被判处最高五年监禁。 

有出路吗？ 

对于那些旨在遏制洗钱等欺诈活动，同时密切关注高风险客户的加密货币交易所而言， 反洗钱合规性 或许是个不错的开始。 全球目标 反洗钱法规 旨在协助企业发现和报告可疑活动，包括洗钱和恐怖主义融资等活动。 

为了简化这一流程，可以利用人工智能驱动的反洗钱筛查解决方案。此类解决方案能够验证每位访问平台的客户身份。通过全面的背景调查和持续的交易监控机制，可以识别并密切监控逃税者等高风险客户。这种透明的方法能够显著降低欺诈风险，并进一步增强客户信任。 

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