提升工作场所安全：雇佣筛选的作用

招聘新员工往往是一项艰巨的任务，因为它既耗时又费力。招聘人员在招聘时需要确保应聘者与任何非法活动没有关联，也没有犯罪记录，因为这会对企业造成严重影响。与涉嫌犯罪活动的实体建立联系可能导致违规指控，并常常损害企业的声誉。 

美国承担了全球反洗钱/了解你的客户（AML/KYC）监管罚款的近44%，以及罚款总额的91%，这占全球罚款总额的近44%。 的美元23.52亿元这些罚款清楚地表明，公司遵守规定是多么重要。 了解你的客户 了解你的客户 (KYC) 和了解你的企业 (KYB) 法规。雇佣背景调查是标准流程的重要组成部分。 KYC程序 这是必要的，因为它能确保安全并消除可能的金融犯罪。 

什么是雇佣背景调查？

雇佣筛选是指收集求职者的信息，并通过身份验证 (IDV) 检查来识别任何潜在威胁。预计雇佣筛选服务市场将增长。 5.360亿美元 2022年到2028年将达到9.296亿美元。

 大多数情况下，标准文件包括政府颁发的身份证明文件、工作资格证明、学历证书、专业执照、毒品检测报告和犯罪记录。这些文件随后会与官方数据库和政府记录进行核对，以确保该实体合法且与非法活动无关。就业资格核实用于确定个人是否符合工作要求。 入职流程 文件核实无误后，且该实体被认定为合法实体，即可启动流程。 

为了适应数字化世界的需求，大多数公司都已实现运营数字化，招聘流程也随之发生了相应的变化——大多数招聘流程都在LinkedIn和Indeed等平台和网站上进行。通常情况下，大量求职者可以申请各种空缺职位。一旦申请人提交了求职申请，招聘网站的流程就会关闭，公司会与申请人建立个人联系。此时，公司几乎无法准确判断申请人的意图或是否存在威胁。而雇佣背景调查服务在这些关键节点上就显得尤为重要，它可以帮助公司在造成任何损失之前成功识别潜在威胁。

公司和员工的雇佣背景调查

进行雇佣关系核实是一项法律义务，企业主和个人都必须遵守。双方都应提供合法且准确的文件，以便进行有效的核实。公众对雇佣关系和员工入职流程的了解相对较少。

 这些要求包含一些需要考虑的基本要素：

• 公平信用报告法（FCRA）

该法案于1970年颁布，允许消费者对信用报告中的错误信息提出异议，并要求背景调查机构在获得员工知情同意后收集、分发和使用员工数据。此举旨在提高行业的透明度，使企业能够更清晰地了解其员工情况。由于监管机构现在可以获取员工的关键法律信息，因此区分违法者和合法实体就变得相对容易。 

• 《消费者报告机构调查法》（ICRAA）

这项法案允许公司和私营企业主查阅其员工的个人记录。该法案的颁布是与全球监管机构合作完成的，之后明确规定企业主必须事先获得相关人员的同意。一旦收集到私人数据，就会与监管机构密切合作，将其与法律记录进行交叉核对。

• 州和地方公平招聘法

这项法律的目的是进一步简化…… 就业核实 该流程对企业和个人都十分便捷。通常情况下，求职者必须在提交正式申请时一并提交个人信息。否则，公司在获得求职者同意后方可收集这些信息。未经许可收集数据是被禁止的，但对于求职者而言，未能提供所需信息也被视为违规行为，最终可能导致候选人被淘汰。

正如这些法律所规定，提供背景信息是求职者的必要条件，公司可以自由地向监管机构核实这些信息。然而，伪造文件和盗用身份信息的威胁依然存在。我们需要一个更强大、更直接的验证方案来弥补这一漏洞。

利用现代技术进行入职前筛查 

现代技术的出现，例如模式识别、机器学习和人工智能，彻底改变了招聘筛选流程。首先，企业开始使用应聘者追踪系统（ATS），以便根据自身需求筛选求职申请。例如，假设一家公司只招聘IT专业毕业生。借助ATS系统，该公司可以设置筛选条件，排除所有非IT专业毕业生，只显示IT专业毕业生，从而帮助招聘人员更好地整理员工入职清单。 

身份验证是入职前背景调查过程中至关重要的一环。 身份验证 可以帮助企业简化员工入职流程。它负责入职流程的所有关键环节，例如区分低风险实体和高风险实体，以及维护所有必要的文档。 

监管完善且金融犯罪风险较高的行业通常会采用此类解决方案。

身份验证 (IDV)

强大的身份验证 (IDV) 解决方案会在实体加入系统之前对其进行准确的验证，以确保其合法性。这些软件解决方案使用集成的 OCR 技术。 文件验证 核实申请人的法律文件。这些文件会经过检查，以防伪造和身份盗窃，确保注册的并非空壳公司。此外，还会进行生物识别验证、活体检测和地址验证，从而杜绝虚假申请者。这也是一项积极主动的措施，旨在打击网络犯罪分子和诈骗分子，防止他们造成重大损失。 

财务和 AML Screenings 

反洗钱 当公司使用身份验证服务 (IDV) 进行雇佣背景调查时，也会进行背景调查和交易核实。这样做是为了确保申请人与任何金融犯罪或非法融资活动没有关联。最好避免聘用可能参与任何非法金融活动的实体。因为如果发现有这样的员工在公司工作，可能会严重损害公司的声誉并导致经济损失。此外，如果该员工利用公司的系统进行非法活动，则会进一步加剧问题。

为防止此类活动，IDV Solutions 在入职前审核过程中会对申请人进行反洗钱 (AML) 和交易核查。收集到的有关实体的个人信息会与全球观察名单和制裁名单进行比对，以确保该实体未参与任何非法金融活动。 

保持合规 

身份验证解决方案还能帮助企业确保新加入的申请人遵守其所在国家或地区的法规。这一整体流程涉及各个方面的报告。 身份验证过程这些报告会根据监管机构制定的标准进行核查，以确定该实体是否合规。 

这样做是因为如果某个实体不合规，接纳该实体将使公司面临罚款和处罚的风险。 

选择合适的雇佣背景调查合作伙伴

 为了维护安全的注册流程并确保没有非法实体能够通过审核，企业必须选择能够对实体进行深度验证的身份验证解决方案。

舒夫提 Shufti 是一款全方位身份验证 (IDV) 解决方案，可帮助企业准确验证实体身份。借助 Shufti 的雇佣背景调查解决方案，企业能够轻松应对复杂的监管环境，通过实时比对 1700 多个金融犯罪数据库，以 99% 的准确率筛选合法客户。