确保加密货币公司遵守 KYC/AML 法规——舒夫蒂的作用

理查德M. 2022 年 11 月 23 日 5分钟阅读

01 加密货币公司——金融犯罪的中心？
02 执法部门如何打击犯罪分子
03 金融行动特别工作组在规范加密货币公司方面的作用
04 平衡加密货币交易所的 KYC/AML 合规性
05 Shufti 能如何提供帮助

随着金融行业新兴技术的涌现，加密货币发展迅猛，投资者更倾向于通过这一新兴行业实现财富增值。尽管加密货币距离取代法定货币还有很长的路要走，但它对货币体系的贡献巨大，并已改变了整个经济体系。大量在线服务提供商接受加密货币。 cryptocurrency 作为一种支付方式，加密货币平台正被广泛使用。此外，全球许多公司已开始用加密货币支付员工工资，这正在削弱法定货币的使用。

2021年，加密货币市场的整体规模超过了 $ 3 万亿预计未来几年还将继续增长。加密货币领域巨额收入的涌入助长了犯罪分子参与洗钱、恐怖主义融资和其他金融诈骗等欺诈活动。尽管市场随着时间的推移不断增长，但当局并未认真致力于规范该领域，导致整个系统存在诸多漏洞。身份验证的实施和反洗钱反洗钱 (AML) 筛查解决方案可以帮助加密货币公司打击当前犯罪活动，并将罪犯绳之以法。

加密货币公司——金融犯罪的中心？

为了理解犯罪率不断上升的原因，了解加密货币背后的运作机制至关重要。所有加密货币都基于分布式账本技术（DLT）原理，这是一个完全去中心化的系统，没有任何单一的权威机构。正是这一点使得犯罪分子能够掩盖其真实身份，或使用窃取的信息在平台上注册。一旦他们注册成功，由于去中心化的机制，追踪他们就变得非常困难。因此，针对这一领域最可行的解决方案是在注册过程中打击欺诈行为，并向执法部门举报。

仅在2021中，的美元3.2亿元被盗加密货币数量高达 72%，比上一年损失增加了 72%。所有全球金融监管机构也都强调了加密货币交易所容易被用于洗钱的脆弱性。恐怖融资同时，各国政府指示所有成员国遵守相关准则，打击系统中的不良行为者。尽管2022年加密货币市场表现不佳，包括比特币和以太坊在内的所有加密货币的总价值跌至历史低点，但专家预测其价格很快将回升。在加密货币市场重回正轨的同时，犯罪分子也将更加积极地参与欺诈活动。因此，现在正是加密货币交易所投资的最佳时机。了解你的客户（KYC）和反洗钱措施协助打击各种类型的金融犯罪。

执法部门如何打击犯罪分子

由于犯罪率不断上升以及全球金融监管机构施加的压力日益增大，所有主要司法管辖区都在高效地应对洗钱挑战。加密公司中国、美国、加拿大和欧洲是受网络犯罪影响的主要地区，这些国家都出现了多起案件，这表明执法部门致力于打击不法分子。

八人犯罪团伙因涉嫌100亿美元加密货币诈骗案被捕

在一次国际联合调查中，英国警方逮捕了一个由八名犯罪分子组成的团伙，该团伙涉嫌入侵名人加密货币账户并窃取资金。英国国家犯罪调查局（NCA）表示，这些诈骗分子从事此类活动多年，在此期间，他们成功窃取了众多名人的加密货币。 100 百万美元据不同账户显示，英国国家犯罪调查局（NCA）并未透露涉案名人的姓名，并表示已对所有涉案人员立案调查，最终判决将由法院裁定。

诈骗犯因加密货币诈骗21万英镑被定罪

英国四名罪犯因涉嫌以欺诈手段获取和洗钱比特币而被定罪，金额高达…… 百万英镑涉案款项来自一家总部位于澳大利亚的加密货币公司。调查期间，执法部门突袭了一处疑似犯罪分子的住所，并缴获了非法现金和黄金。法院和警方已对所有诈骗犯定罪，并对所有参与非法活动的犯罪分子发出警告。

金融行动特别工作组在规范加密货币公司方面的作用

此金融行动特别工作组金融行动特别工作组（FATF）是全球领先的反洗钱和反恐融资监管机构。自9/11事件以来，所有主要司法管辖区都根据FATF的指导方针实施了严格的监管措施，这极大地帮助了执法部门打击犯罪。加密货币进入主流视野至今不过十余年，短短几年内就引起了全球监管机构的关注。

金融行动特别工作组（FATF）认为虚拟资产对用户有很多好处，但也存在洗钱和恐怖主义融资的风险。FATF与其他全球组织（如二十国集团）共同制定了一项综合框架，并发布了相关文件。方针它已强制所有成员国在准入过程中实施身份验证和反洗钱措施，以打击犯罪分子。金融行动特别工作组（FATF）已收集洗钱者的数据，并以制裁名单的形式发布，同时指示所有成员国…… 密码交换核对用户数据与这些名单是否一致，并将可疑人员报告给当地执法部门。

平衡加密货币交易所的 KYC/AML 合规性

KYC（了解你的客户）是加密货币交易所识别和验证用户真实身份的过程。 KYC流程涉及生物特征验证并使用多种先进技术进行实时文档认证。使用有效的身份验证如果采用这种系统，犯罪分子几乎不可能使用虚假或被盗身份注册该系统。因此，如果加密货币公司采用这种系统， KYC 方法这样一来，网络犯罪分子很有可能在验证检查过程中被清除。

此外， AML screening 这也是一种简单的程序，可以帮助加密货币平台筛查其新老用户的数据，对照全球制裁名单和政治公众人物（PEP）名单进行核查，并将犯罪分子举报给执法机构，限制其对系统的访问。了解你的客户/反洗钱措施这将不仅有助于加密货币平台打击犯罪分子，还能使它们成为成熟投资者的安全场所。