金融行动特别工作组2021年6月全体会议——战略和国别举措

第四次全体会议 金融行动特别工作组 今年的金融行动特别工作组（FATF）会议于19月20日至25日举行。德国联邦主席马库斯·普莱耶博士主持了此次线上会议，与会人员包括来自FATF全球网络的205名成员以及世界银行、联合国和国际货币基金组织等其他监管机构的代表。会议的唯一议程是考虑在新冠肺炎疫情危机期间日益严重的洗钱风险，并制定一项通过数字化转型应对这些风险的行动计划。 

金融行动特别工作组（FATF）是一个总部位于巴黎的独立金融监管机构，旨在利用有效的监管标准来打击全球洗钱活动。近期举行的代表会议对基于风险的FATF标准及其执行情况表达了重要关切，以期阻止恐怖分子利用合法金融体系的漏洞。本博客重点介绍了全体会议的关键要点，这些要点对于正确实施FATF至关重要。 反洗钱/反恐融资 合规性。 

有效反洗钱/反恐融资合规的战略建议

采用数字解决方案

高端技术 

本次全体会议， FATF 认识到数字化转型带来的益处及其在开发经济高效的反洗钱/反恐融资合规实时解决方案方面的作用。金融行动特别工作组（FATF）指出，通过运用机器学习、数据池化和高级分析，各组织可以开发出更高效的解决方案。 反洗钱合规计划 这有助于更好地识别可疑行为和常见交易模式。会议上提交的报告列出了提高反洗钱/反恐融资有效性所需的政策、程序和技术。 

数据汇集和信息共享 

毫无疑问，数据分析工具的日益普及使金融机构能够高效处理大量数据。正如全体会议所强调的，此时，协作分析和数据共享可以帮助银行和货币机构评估、识别和打击洗钱活动。 报告 7 月 1 日发布的文件还强调了企业和政府在使用高端以隐私为中心的技术开展反洗钱程序时，需要重视数据隐私和保护。 

阅读更多： 全球经济体正与金融行动特别工作组（FATF）携手打击洗钱活动。

12个月审查实施 

全体会议汇总了为期12个月的第二次审查报告，旨在对金融行动特别工作组（FATF）针对虚拟资产服务提供商（VASP）的标准进行新的修改。 关于修订指南的报告 报告描述了128个报告司法管辖区，其中58个已实施新建议。这58个司法管辖区中有52个已对虚拟资产服务提供商（VASP）的运营进行监管，而有6个已禁止加密货币提供商开展业务活动。这些国家中的大多数尚未遵守…… FATF旅行规则 以及其他需要全球共同努力才能满足的基本需求。 

会议提交的报告强调了监管加密货币交易所的重要性，以防止虚拟资产被用于犯罪活动。全体会议同意在2021年10月前完成修订后的指导方针，其中包括防止基于勒索软件的虚拟资产的措施。 

资产回收面临的挑战 

谈到反洗钱要求，资产追回是其中一个重要方面。这有助于监管机构遏制犯罪行为，并通过追回非法所得利润，为受害者创造更好的赔偿机会。虽然资产追回是金融行动特别工作组（FATF）40项建议中的一项重要内容，但 金融行动特别工作组（FATF）的报告 报告显示，许多国家仅实现了极少的目标。该文件涵盖了阻碍各国政府有效追回资产的所有关键障碍，并提出了切实可行的解决方案。 

基于管辖范围的更新 

评估南非和日本的洗钱/恐怖融资监管

金融行动特别工作组（FATF）全体会议讨论了南非共和国（RSA）和日本的金融犯罪状况，重点关注两国的反洗钱工作和行动计划执行情况。在此方面，FATF与……的联合协会…… 东非和南非反洗钱组织 （ESAAMLG）进行了一项评估，该评估由 FATF 代表进行了评价。

会议认为，尽管南非拥有健全的反洗钱基础设施，但仍需根据自身风险状况应对洗钱问题。监管机构需要建立更好的金融情报共享渠道，并改进基于风险框架的应用。 

此外，根据金融行动特别工作组（FATF）联合评估进行的评估也需要进行。 亚太反洗钱组织 （AGP）也进行了审查，结论认为日本在履行其行动计划要求方面取得了显著进展。尽管日本在降低恐怖主义融资风险和洗钱方面取得了令人鼓舞的成果，但仍需加强对金融机构和非金融企业或专业人士（NFBP）预防措施的监管。 

加强监测清单的更新

《金融观察家》定期更新其 加强监管的司法管辖区 金融行动特别工作组（FATF）每年2月、6月和10月召开三次正式会议，并在会上对名单进行评估。这些国家与FATF密切合作，以减少战略缺陷和恐怖主义/扩散融资。2021年6月25日，FATF在进行现场检查后决定将加纳从高风险国家名单中移除。另一方面，FATF在进行详细审查后，将菲律宾、南苏丹、海地和马耳他等国纳入加强监控名单，并增加了新的限制措施。 

加强全球反洗钱工作

鉴于对预防金融犯罪的需求日益增长，全体会议肯定了以下方面的作用： FATF式区域机构 金融行动特别工作组（FATF）在全球范围内打击洗钱活动，并设立了多个独立运作的机构（FSRB）。这些机构确保成员国有效执行FATF制定的标准。为了更好地协助FSRB在新冠疫情背景下及时提交相互评估（ME）报告，FATF目前正优先提供支持和额外资源。  

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