为电信行业提供欺诈检测、合规性和身份验证解决方案

此 电信业 电信行业在全球数字化、创新和增长中发挥了至关重要的作用。新冠疫情爆发期间，电信业务的重要性更加凸显。由于旅行限制、保持社交距离和居家办公等措施，电信服务提供商用数字化手段取代了线下互动。该行业正努力变革传统的会议方式，帮助企业在当今充满不确定性的环境中保持正常运转。然而，尽管电信行业不断创新，但也成为了网络犯罪分子的主要目标。

正因如此，身份验证已成为保障电信行业免受日益猖獗的诈骗侵害的重要服务。由于这些服务与医疗保健、政府和金融机构等其他行业直接或间接地相互关联，身份验证在该行业中至关重要。总计 损失32.7亿美元 疫情期间电信诈骗案件激增。然而，通过自动化身份验证系统，可以控制犯罪率上升，保障行业安全。

真实电信诈骗案例

电信行业面临着极高的欺诈风险。SIM卡劫持、账户盗用、网络钓鱼/语音钓鱼以及其他各种诈骗手段正日益成为全球性问题。从个人到WhatsApp和Twitter等国际通信平台，都曾遭受过黑客攻击，数据库遭到入侵，数据被窃取。然而，金融科技公司决心通过各种方式支持电信企业加强安全措施。 身份验证系统以下是一些电信行业的欺诈案例；

“笑料小队”成员因SIM卡诈骗被捕

英国国家犯罪调查局 (NCA) 逮捕了臭名昭著的有组织犯罪团伙“Chucking Squad”的成员。该团伙利用社交媒体平台进行SIM卡交换诈骗，诈骗名人和其他个人。NCA表示，他们还逮捕了另外八名涉嫌相关犯罪的人员。伦敦警察厅指控其中一个团伙盗窃了超过…… 价值 1 万美元的加密货币 通过SIM卡劫持。同一团伙还与2019年推特首席执行官杰克·多西的账户劫持案直接相关。不过，嫌疑人已于2020年被捕。此外，美国国家犯罪调查局（NCA）还与国土安全部、联邦调查局（FBI）、美国特勤局和其他执法机构合作，共同侦查和打击SIM卡劫持者。

WhatsApp诈骗“你好，妈妈”信息，声称银行账户为空

网络犯罪分子正利用英国父母的善良，通过他们的孩子来盗取他人的银行账户。诈骗分子通常伪装成孩子，发送信息寻求经济援助。诸如“你好，妈妈”或“你好，爸爸”之类的信息在英国各地流传。由于这些信息，父母们落入了骗子的圈套，最终将钱款汇入犯罪分子的账户。此外，为了让骗局更加逼真，犯罪分子还会编造各种故事，例如子女的手机丢失，以此为由更换号码。除此之外，诈骗分子还会声称孩子无法访问网上银行，并提供一个备用账户。就这样，善良的父母最终将数千美元汇给了犯罪分子。

南非SIM卡诈骗猖獗

据南非银行风险信息中心 (SABRIC) 称，SIM 卡诈骗在南非已持续数十年。近年来，SIM 卡诈骗案件数量增长至网络金融犯罪的 91%。然而，监管机构的调查显示，移动网络运营商 (MNO) 已制定策略和程序来验证申请 SIM 卡更换的客户身份。这将消除犯罪分子试图操纵移动运营商，使用虚假身份进行 SIM 卡更换的风险。

电信行业的全球监管要求

美国联邦通信委员会（FCC）

美国电信行业受1934年《通信法》（经前身修订）的联邦层面监管。该法为电信服务和移动服务提供商的监管提供了全国性的法律框架。《通信法》还授权联邦通信委员会（FCC）制定新的电信服务规则、​​政策和指南。然而，尽管《通信法》赋予FCC在特定情况下优先于州或地方法律的权力，但电信服务仍由各州和地方政府进行监管。

监管领域可能包括：

• 客户数据隐私和安全
• 全球服务
• 紧急呼叫

英国2003年通信法案 

《2003年通信法》取代了《1984年电信法》。这是一部至关重要的法律，它确立了…… 通讯办公室 英国通信管理局（Ofcom）是负责监管通信行业的机构。该机构在英国实施了新的欧盟监管框架，该框架于2003年7月生效。新法案不再依据《电信法》发放许可证，而是根据移动服务提供商所在市场的实际情况，通过一般授权的方式对其进行监管。然而，该法案第51条明确了Ofcom在一般条款中涵盖的法律范围。 第 51(1)(c) 条规定了“为确保公共电子通信网络正常有效运行而作出 OFCOM 认为适当的规定”的条件 因此，英国通信管理局 (Ofcom) 可以强制执行《普遍服务指令》第 23 条，即网络完整性。

移动运营商不合规的后果

全球监管机构制定了多项法规，旨在保障电信行业的安全。随着欺诈案件数量的不断增加，企业和监管机构都对形势感到担忧。遵守监管义务是电信行业的社会责任。然而，忽视法律法规可能会给电信企业带来严重后果，包括制裁、巨额罚款甚至永久禁运。以下是美国联邦通信委员会 (FCC) 规定的违规后果：

1. 美国联邦通信委员会（FCC）有权对违反《通信法》或FCC准则的电信服务提供商处以罚款。但是，在实施罚款之前，会向被指控方发出传票。
2. 除了巨额罚款和处罚外，联邦通信委员会（FCC）还拥有非经济性的执法手段。这些手段包括吊销许可证、勒令停业以及根据违规行为的严重程度给予警告。
3. 对于未能遵守《通信法》或FCC最终规则的电信企业，FCC还可以向联邦法院提起民事诉讼。
4. 美国司法部可以将不合规的企业告上联邦法院。初次违反联邦通信委员会（FCC）规定的企业最高可被处以10,000万美元罚款和/或一年监禁。但是，如果再次被认定为不合规，罚款和监禁期限可能会增加。

Shufti 能如何提供帮助

舒夫蒂的 最先进的身份验证服务 对于电信行业而言，这套方案堪称理想之选，因为它允许企业在客户注册前核实其真实身份。基于人工智能的身份验证解决方案结合文档验证服务，可在不到一秒的时间内以 98.67% 的准确率完成文档验证。此外，电信服务提供商还可以利用该方案生成高风险客户的风险评估报告。

总结

电信行业和移动服务提供商发现，打击逆向工程欺诈或吸引合法客户变得越来越困难。因此，客户的数字钱包和银行账户容易被盗用，从而损害了行业的声誉和形象。因此，移动网络运营商需要采取措施来应对这些挑战。 在线身份验证系统 这将有助于他们最大限度地提升客户体验，并赢得客户的信任。

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