2023年1月回顾：全球重大事件及反洗钱验证解决方案如何提供帮助

金融行业持续受到“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）法规不合规问题的困扰，监管机构也毫不手软。监管机构已对未履行KYC和AML要求的金融公司处以巨额罚款。去年一些值得关注的AML罚款包括： 桑坦德银行英国分行  £108万； 德意志银行 7.1万美元；以及虚拟货币兑换 Kraken的 $ 362,000。

违规处罚力度很大，这表明金融公司使用反洗钱验证解决方案是多么重要。                                                                

2023年1月重大事件简要回顾 

洗钱等金融犯罪仍然是全球金融机构和政府关注的焦点。2023年1月发生了一些重要事件，包括出台新的法律法规以遏制金融欺诈。让我们深入了解一下这些事件的具体内容。

欧盟限制现金和加密货币的使用以遏制金融欺诈

欧盟（欧洲联盟） 发行 为遏制金融犯罪，新的反洗钱措施将限制现金和加密货币的使用。根据最新规定，现金支付的最高限额为10,000万欧元，成员国可以选择设定更低的限额。

新的 措施 此外，对大额现金支付的审查力度加大，以及加大力度打击利用加密货币和其他资产进行洗钱的行为，也将对黄金行业产生影响。 ““在买卖加密资产时保持匿名将变得更加困难。” 捷克共和国财政部长兹比涅克·斯坦尤尔说道。 “通过多层公司所有权来掩盖罪行将不再奏效。即使是通过珠宝商或金匠来洗钱也将变得困难重重。”

财政部宣布南非新的反洗钱/反恐融资法生效

财政部宣布了南非最新反洗钱和反恐融资（CTF）法律的生效日期，以更好地遵守金融行动特别工作组（FATF）制定的全球标准。 

该部门表示，开始 法规 将分为两部分：

• 2022年12月29日：第9、10、16、18至55、59和62至65节
• 2023年4月1日：第1、3、4、5、8、11至15、17、56、57、58、60和61节

第 2 条和第 6 条将于 4 月 1 日起生效，但部分小节除外。

财政部长伊诺克·戈东瓦纳表示 “这些法律至少解决了 20 项建议中的 14 项的不足之处，包括适当加强监管机构的权力和程序”。

MEF实施针对商业赌博企业的新税收规定，以遏制金融犯罪

经济财政部（MEF）已推出 新的税收规则 要求商业博彩公司实施反洗钱措施并提高透明度。博彩企业必须遵守国际财务报告准则（IFRS）。 

根据  嘿梅 MEF国务秘书范恩表示，这些规定将允许球员享受商业活动。 赌博 在赌场内；但是，从 2023 年起，赌场必须在招牌上将“商业赌博”一词改为“商业赌博”。 

“从良好的治理角度来看，这对于确保透明度和问责制非常有益。”  范恩说道。 “我们不能要求他们立即改变，所以我们必须给他们一些时间，这与许多因素有关，例如他们的内部协议和其他法律方面。”

美国金融犯罪执法网络（FINCEN）将比茨拉托列为“主要洗钱关注对象”

美国财政部 执法网 （金融犯罪执法网络）已将虚拟加密货币交易平台 Bitzlato Limited 列为…… “主要洗钱关注点” 与俄罗斯非法金融势力勾结。

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在发布的命令中明确指出，Bitzlato是一家在美国境外运营的金融公司，在可转换虚拟货币（CVC）洗钱活动中扮演着重要角色。 非法交易.

该命令指出，Bitzlato 提供点对点 (P2P) 服务，并通过勒索软件团伙进行资金和存款转移，维持其庞大的运营和非法金融网络。FinCEN 的分析发现，他们的关联包括但不限于涉及 Conti 和俄罗斯暗网市场 Hydra 的交易。

FINRA发布2023年检查和风险监控计划报告

美国金融业监管局（FINRA）发布了其“2023年风险审查和监测报告” on 10th January 2023最新报告涵盖了本年度以下几个方面。

1. 操纵性交易
2. 固定收益——公平定价
3. 零碎股份、报告和订单处理
4. SHO 条例

该报告还包括一个关于金融犯罪的章节，该章节包含三个主题：

1. i) 反洗钱、反欺诈和制裁
2. 二）网络安全和技术治理

 iii) 操纵性交易

尽管FINRA的 报告 涵盖 20 多个监管领域，继续强调市场诚信。除关注市场诚信外，提到的四个领域也让企业意识到这些领域即将面临的严格审查。 

该报告旨在为经纪交易商提供必要的指导方针，以便他们能够为审查做好准备，并评估与业务实践和合规性相关的程序。 

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