2023年7月回顾：重大合规事件及反洗钱验证如何提供帮助

反洗钱违规行为对金融行业的可靠性构成重大且令人担忧的威胁。这些违规行为包括旨在掩盖非法资金来源的非法行为，从而为洗钱、恐怖主义融资和其他各种犯罪活动提供便利。因此，监管机构和金融机构正在加大力度打击这些非法行为。 

2023年7月主要合规事件简要回顾

金融行动特别工作组敦促各国应对虚拟资产监管方面的挑战

几乎 75% 金融行动特别工作组（FATF）成员国中，有相当一部分国家要么不遵守，要么仅部分遵守关于虚拟资产服务提供商（VASP）的第15项建议。FATF的调查显示，超过半数的受访司法管辖区尚未实施该建议。 旅行规则金融行动特别工作组（FATF）将其视为 “严重关切。” 报告指出，需要采取紧急行动，并强调这些司法管辖区需要立即实施和执行第 15 项建议。

旅行规则要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 交换有关发起人、受益人和虚拟资产交易的信息。尽管如此，金融行动特别工作组 (FATF) 仍强调加强不同解决方案之间以及跨司法管辖区的互操作性至关重要。

为加强第15项建议的落实，金融行动特别工作组（FATF）制定了实施路线图。该路线图包括向能力有限的司法管辖区提供宣传和援助，并公开披露各司法管辖区在落实重大自愿援助服务项目（VASP）建议方面取得的进展。 此外，金融行动特别工作组将进行进一步审查，以评估进展情况并克服挑战，确保在 2024 年 6 月之前全面实施。

马拉卡南宫命令政府机构落实反洗钱计划和方案

菲律宾总统的官邸和主要办公地点 马拉卡南宫 已指示所有相关政府机构在1月前从FATF灰名单中移除。 2024该指令要求实施打击洗钱等金融犯罪的计划。 此外，该命令还包括在国家委员会管辖范围内开展的旨在打击扩散融资的活动。  

该命令强调，采纳更新后的《打击洗钱和打击恐怖主义融资及扩散融资国家行动计划》（NACS 2023-2027）将加强现有措施。 反洗钱委员会 反洗钱委员会（AMLC）对该行政命令表示欢迎，认为这体现了政府打击非法金融活动的坚定决心。AMLC还指出，《2023-2027年国家反洗钱行动计划》（NACS 2023-2027）将为解决国际合作审查小组（ICRG）确定的剩余行动计划项目提供战略指导和协调努力，从而有助于该国从金融行动特别工作组（FATF）灰名单中移除。

尼日利亚中央银行将喀麦隆、韩国、越南和克罗地亚列入反洗钱观察名单

尼日利亚中央银行 发行 尼日利亚中央银行（CBN）向各存款货币银行（DMB）发出通告，将喀麦隆、韩国、越南和克罗地亚列入反洗钱监控名单。作为回应，CBN已指示各银行对来自这些国家的机构和个人进行更全面的交易监控，以防止洗钱活动。

鉴于这些国家近期被列入金融行动特别工作组（FATF）灰名单，建议尼日利亚的银行和其他金融机构密切监控涉及这些国家的交易。FATF在识别和推广打击恐怖主义融资、扩散和洗钱的措施方面发挥着至关重要的作用。

金融政策与监管部主任奇布佐·A·埃福比发布了关于此项指令的通告。尼日利亚中央银行将韩国、伊朗和缅甸列为高风险地区，并要求它们遵守金融行动特别工作组（FATF）的“行动呼吁”。

作为加强金融行动特别工作组（FATF）监督的一部分，各国正在合作解决其融资机制中与恐怖主义融资、洗钱和扩散相关的战略缺陷。此外， 银行 鉴于缅甸、伊朗和朝鲜民主主义人民共和国对金融机构而言风险较高，建议密切关注涉及这三个国家的交易。

英国金融行为监管局警告：切勿使用未经注册的加密货币ATM机。

此 金融行为管理局（FCA） 英国政府已对未经授权的加密货币ATM机采取行动，这些ATM机可能给用户带来资金损失的风险。如果在使用未经注册的加密货币ATM机时发生错误，用户可能面临巨大的财务风险，甚至导致资金损失。 FCA 已表示将继续努力打击无证经营 加密 英国境内的自动取款机存在安全隐患。监管机构已联合其他执法机构，在全国多个可疑地点开展了检查行动。

尽管英国金融行为监管局（FCA）多次发出警告，加密资产仍然不受监管，并且存在风险。 高风险这样一来，一旦发生意外，消费者能获得的保障就非常有限。为了解决这个问题，英国金融行为监管局（FCA）强制要求加密资产交易平台根据英国反洗钱法规进行注册。

英国金融行为监管局（FCA）重点关注的一个案例是，一名顾客在加密货币ATM机上存入1,000英镑，但交易失败，资金并未退还。不幸的是，该顾客无法联系到机器运营商寻求解决方案。因此，在FCA进行检查后，受影响的加密货币ATM机被停止使用。

反洗钱验证来帮忙

不遵守反洗钱法规可能导致严重的后果，例如巨额罚款、声誉受损和法律责任。反洗钱核查包括对客户进行彻底的全球制裁和观察名单筛查。通过实施这一流程，企业可以确保不与受制裁的个人、组织或国家进行交易，从而有效避免因违规交易而遭受罚款。

Shufti能提供哪些帮助？

Shufti 是一家领先的全球身份验证提供商，提供全面的反洗钱解决方案，可有效帮助企业避免反洗钱罚款。 

以下是我们的 反洗钱解决方案 有助于降低金融欺诈风险并确保遵守监管规定：

• 稳健的急性髓系白血病筛查： 我们的反洗钱筛查服务可帮助企业根据全球制裁名单、观察名单和政治公众人物 (PEP) 数据库筛查客户和金融交易。通过识别高风险个人和实体，企业可以避免与受制裁方进行潜在交易，从而降低违反反洗钱规定及相关罚款的风险。
• 审计追踪和报告： 我们的反洗钱验证流程会保存完整的验证活动记录和审计追踪。这些详细的报告能够帮助企业向监管机构展示其合规工作，从而避免在审计过程中受到罚款和处罚。
• 可定制解决方案： 我们的反洗钱解决方案可完全定制，使企业能够根据具体的监管要求和风险状况调整合规措施。这种灵活性确保企业始终符合不断变化的反洗钱法规，最大限度地降低因程序过时而遭受违规罚款的风险。
• 专家支持和培训： Shufti 为企业提供反洗钱合规最佳实践方面的专家支持和培训。这些指导有助于企业建立健全的反洗钱合规框架，培养警惕意识和积极主动的风险管理文化。

仍然不明白我们的反洗钱解决方案如何帮助企业避免巨额罚款？