了解你的玩家：为什么 KYC 对游戏和博彩至关重要

新冠疫情后时代，电子竞技和游戏行业经历了显著增长。这个蓬勃发展的行业不仅吸引了玩家，也引起了犯罪分子的注意。 赌博 2022年，全球各地的监管机构都非常忙碌，共开出了总额为 $269,532,490 至 多家实体和在线博彩运营商都面临着这个问题。这时，了解你的客户（KYC）验证就派上了用场。 

全球博彩监管机构开出的罚单（2023年5月）

让我们快速回顾一下英国、美国、加拿大、瑞典和澳大利亚的博彩监管机构在2023年5月实施的经济处罚：

• 荷兰博彩监管机构因彩票公司提供未经许可的在线游戏，对其处以 215,794 英镑的罚款。
• 英国博彩委员会对 Paddy Power 处以 490,000 万英镑的罚款 向客户端设备发送推送通知 那些之前已经停止赌博的人。
• 悉尼唐宁中心地方法院对 Betchoice 公司处以 60,000 万澳元的罚款，指控其非法向新南威尔士州居民推广赌博诱饵。
• 马萨诸塞州博彩委员会 (MGC) 的调查和执法局 (IEB) 对 MGM Springfield 处以 45,000 美元的罚款，原因是该赌场允许 21 岁以下的人进入赌场游戏区。
• 英国博彩委员会 (UKGC) 因 Skill On Net Limited 在反洗钱 (AML) 和社会责任方面存在失职，对其处以 305,150 英镑的罚款。
• 荷兰博彩管理局 (KSA) 对 Merkur Casino Almere 处以 45,000 欧元的罚款，原因是该赌场允许一名自我禁赌的赌徒进入赌场。

监管机构指出的主要缺陷 

• 在未获得相关许可证的情况下接受赌注
• 接触并推广面向自我禁赌者的服务
• 针对年轻人的营销
• 垃圾邮件
• 违反广告规则 
• 社会责任缺失
• 反洗钱失败
• 接受违禁赌注
• 违反当地法规 博彩法 通过发放奖金
• 未能控制过度支出并限制账户限额
• 未能识别存在赌博相关威胁风险的客户
• 反洗钱措施不足

诈骗分子如何在赌博行业实施欺诈？

随着科技进步，诈骗分子也变得越来越狡猾，他们会绕过安全检查，在网上实施诈骗。 游戏 欺诈。 博彩业 自新冠疫情爆发以来，这里已成为犯罪分子实现其非法目的的最新热点地区。

以下是诈骗分子实施网络游戏诈骗的惯用伎俩：

• 奖金滥用： 诈骗分子和有组织的团伙会盯上游戏运营商的推荐计划和注册奖励。 奖金滥用 在线购买可能产生费用 游戏公司 超过其总收入的15%。
• 多重账户： 诈骗分子会使用诸如“小号诈骗”、“匹配诈骗”等手段。 博彩以及利用多个账户进行联盟营销欺诈。
• 联盟欺诈： 犯罪分子利用多重账户策略操纵PPL（按线索付费）和CPA（按行动付费）模式。这会导致向不存在的玩家发放奖励，或者从那些无意在您的游戏网站上进行交易的用户那里获得低质量流量。
• 帐户接管： 诈骗分子通过数据泄露或网络钓鱼活动获取登录凭证列表，从而非法访问用户帐户并盗取其资金。
• 退款欺诈： 这种骗局的出现主要有两个原因。首先，诈骗分子利用盗取的信用卡信息进行欺诈交易。其次，还有一种叫做“友好欺诈”的骗局，即玩家故意操纵退款流程，通过申请退款来抵消不利的投注。

赌博欺诈的隐性成本

随着时间的流逝， 博彩业 欺诈活动激增，给他们造成了多方面的损失，例如：

1. 长期拒付损失

拒付的后果远不止经济损失。分析和处理拒付需要耗费大量时间和精力，这可能会使风险团队不堪重负，并导致大量请求，从而增加运营压力。此外，过多的拒付会损害您与发卡机构的关系，使您的公司处于不利地位。而且，过多的拒付还会给您的公司造成巨大的经济损失。

2. 浪费的营销预算

滥用奖励和联盟营销欺诈是造成这种情况的主要原因，因为它们会大幅降低您的投资回报率 (ROI)。如果您投入大量时间和精力制定吸引新玩家的策略，但目标流量却无法转化为预期行为或有价值的互动，那么这些努力都将付诸东流。

3. 监管罚款

尽管电子竞技 游戏 尽管网络赌博受到的监管相对较少，但监管机构预计会加大对该行业的打击力度。包括瑞典在内的多个国家已经开始着手实施更严格的监管措施，并处以巨额罚款以保护赌徒权益。

4. 声誉受损 

对于任何一家在网络博彩行业运营的公司而言，建立安全和信任至关重要。账户被盗不仅会给用户造成经济损失，也暴露出公司安全措施的薄弱环节。因此，玩家会迅速在网络论坛上表达不满，损害公司的声誉。

如何防止博彩行业的欺诈？

KYC验证 帮助 游戏产业 通过获取准确的个人信息并使用官方文件验证身份，来核实玩家声称的身份。这可以防止玩家创建虚假账户或利用游戏公司进行非法活动。不仅如此， 在线游戏欺诈检测 这有助于该行业远离诈骗者，同时也能保护该行业免受巨额违规罚款。   

Shufti能提供哪些帮助？

舒夫提 提供人工智能驱动 KYC验证服务 为超过 230 个国家和地区的博彩运营商提供服务，并支持 150 多种语言。我们强大的验证解决方案可在数秒内验证玩家身份，帮助博彩公司防范欺诈活动。 了解你的客户解决方案 也有助于游戏行业遵守全球法规，避免罚款。   

仍然不明白 KYC 验证解决方案如何降低博彩行业的欺诈风险？