KYC 和 AML 合规性可以帮助加密货币获得合法性。

目前，加密货币的使用仅限于虚拟货币爱好者或试图通过加密货币价格波动轻松赚钱的彩票竞标者。 KYC 规范的实践和反洗钱合规措施可以帮助加密货币赢得亟需的合法性，不仅在国家监管机构眼中，也在公众眼中。坦白说，目前加密货币一直背负着“网络犯罪分子的货币工具”的恶名。去年，勒索软件攻击和黑客要求以比特币支付赎金的做法，对加密货币的声誉造成了极大的损害。金融界的传统势力和既得利益集团已经花费巨资来淡化加密货币的效用和影响范围。可靠且易于使用的KYC服务可以起到关键作用。 cryptocurrencies 为了获得与传统交易方式一样的声誉，反洗钱合规也将使金融监管机构不必再持续打击参与加密货币交易的个人和交易所。

为什么加密货币需要 KYC 和 AML 合规性？

此 加密货币的潜力 去中心化经济意义重大，每个应用程序或基于区块链的企业都可以拥有自己的特定加密货币，用于进行交易和购买资产及物品。加密货币交易所让不同货币之间的支付变得更加便捷。

激增的兴趣导致许多加密货币交易所（交易加密货币的场所）不堪重负。由于客户验证工作积压严重，许多大型交易所不得不暂停接受新客户。尽管加密货币领域目前仍处于监管真空状态，但世界各地的监管机构已表示正在密切关注。为了避免未来可能出现的监管问题，加密货币公司一直在积极效仿传统金融领域常见的身份验证和资金来源核查流程。

加密货币的反洗钱合规性

得益于区块链技术，与法定货币相比，加密货币本身就具有降低反洗钱风险的潜力。区块链是一个在线公共账本，每笔交易都会受到监督、验证并记录为完整的交易历史。公共账本的查看者和加密货币矿工会立即收到任何持有者之间的转账通知。此外，与各国政府花费巨资打击的假币不同，加密货币几乎不可能伪造，因为每种加密货币都具有其独特的特征，这些特征由矿工进行端到端的验证。如果交易的所有阶段（包括发起钱包、目标钱包、货币类型和金额）没有得到验证，交易就会立即被阻止，无需任何人工干预。从这个意义上讲，数字交易记录比现有的法定货币纸质交易记录更能有效地服务于反洗钱监管。

为了更有效地执行 KYC 并利用反洗钱合规服务，加密货币必须转向可靠的身份验证解决方案。正如我们最近所看到的，即使是较为开放的金融体系也需要采取相应的措施。 监管机构已经开始 严厉打击并罚款参与洗钱活动的加密货币交易所。如果加密货币爱好者和虚拟货币领域的巨头们想要清除产品中不受欢迎的金融犯罪分子，那么Shufti无疑是最佳选择。它是一款端到端的身份验证SaaS产品，利用了以下机制： 人工智能Shufti提供的KYC服务将帮助加密货币交易所和ICO管理方确认注册虚拟货币或在ICO期间对其表示感兴趣的用户的身份。其反洗钱合规解决方案将帮助他们消除潜在的财务风险，无论投资者身处世界何地。

在KYC服务方面，Shufti拥有业内领先的处理速度，仅需30-60秒。Shufti能够验证以世界任何语言打印的文件，其服务覆盖全球所有国家。Shufti的反洗钱合规性通过背景调查实现，该调查使用一个包含1000个白名单和制裁名单数据的大型数据库。此外，Shufti数据库还包含来自国家、国际和地区监管机构维护的3000个数据库的资料。

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