金融机构的 KYC

金融机构的电子身份验证

想象一下，你是一家经纪公司的老板。你并非华尔街之狼，因为你恪守一定的商业道德。你明白，客户赚得越多，你自己赚得也越多。你的公司经营状况良好，拥有相当数量的客户，你的良好声誉和知名度也广为人知，一些顶尖的股票经纪人都在你的公司工作。人们信任你的良好职业道德，纷纷聘请你的公司进行股票交易。许多客户询问你是否提供在线注册和支付选项。你意识到许多公司都在利用网络提供经纪服务，于是也开始着手将你的服务上线。你曾在金融行业工作，也曾有机会为一家…… 银行业 你习惯在开始任何项目之前先了解其利弊。你做了一些调查，发现一家经纪公司正因涉嫌在不知情的情况下协助洗钱而接受调查，因为一些来自某个国家的知名腐败政客曾使用这家经纪公司的服务来洗钱。你意识到这可能会是个问题——如何辨别一个人是合法的还是腐败的呢？

当你在思考和寻找的时候 预防诈骗 在寻找反洗钱 (AML) 解决方案的过程中，您又遇到了一起信用卡诈骗案例。有人使用黑卡向一家经纪公司支付初始投资，条件是将投资额的一半转入一个境外账户，用于管理他的经纪账户。经纪公司看到这笔可观的存款金额，便同意了这一条件。几个月后，经纪公司收到了一笔巨额退款。原来，被盗用的信用卡已被盗刷。当他们试图联系客户时，发现客户提供的所有信息都是伪造的。他们不仅蒙受了经济损失，还无意中参与了洗钱活动。读完这个故事，您或许会感到惊讶，但同时也更加意识到其中的风险。在寻找解决方案的过程中，您发现了一种叫做……的东西。 KYC  那家银行 他们依靠为客户提供在线开户服务。读到这里，你会不由自主地微笑，并且知道 你已经找到解决方案了。 您正在寻找……

什么是电子身份验证 (e-KYC)？它在预防欺诈方面有何作用？

KYC（了解你的客户）是一项服务， 银行业 机构和其他金融及商业实体都依赖于此。这也是政府和其他监管机构的要求。它是反洗钱解决方案的一部分。在此方案中，各机构需要获取其客户的完整信息，包括收入来源以及证明身份和验证所提供信息真实性的证明文件。 了解你的客户解决方案这是一种在线数字服务，由第三方公司提供，并利用先进的人工智能（AI），有时也结合人工智能（HI），来核实所提供文件的真实性以及申请人本人与所提供信息是否相符。好处在于，所有这些过程都是实时完成的，验证结果会在几秒钟内提供。这些在线KYC解决方案利用人工智能和互联网， 网络摄像头 或者使用智能手机摄像头。申请人需对着摄像头露脸，然后出示身份证件，并注意身份证上的照片、出生日期和姓名。数字KYC系统会将照片与申请人的面部信息以及其他信息进行比对。如果比对结果为真，系统将继续进行交易并通知申请人；否则，交易将被中止。同时，如果公司愿意，可以选择将选定人员的姓名和照片与数千个全球监控名单进行比对，以检查是否存在洗钱嫌疑。因此，这成为一种有效的身份验证方式。 预防诈骗 系统。

KYC（了解你的客户）如何帮助经纪公司？

如上文假设情境所述，数字化KYC服务可以打击洗钱活动并提供防欺诈系统。如果第一家公司依赖第三方系统，该系统会查询全球数据库并告知其相关政客涉嫌腐败。在第二种情况下，如果公司遭遇拒付，该系统本可以有效阻止欺诈行为的发生，因为当客户被要求出示照片、身份证件和所用信用卡时，他们会因为知道自己会被抓而选择回避。

银行业欺诈防范

如今，银行公司也提供在线开户和资金管理服务。它们高度依赖在线服务。 KYC解决方案 为了甄别潜在的洗钱者和诈骗犯，防止他们使用虚假或盗用的身份信息开设账户或获取信用卡，数字化KYC系统发挥着重要作用。当收款人不在场时，KYC系统也能帮助识别远程支付的付款人身份。几乎所有诈骗犯都知道需要出示身份证明，因此会选择逃跑。由此可见，数字化KYC系统具有不可估量的价值。 预防诈骗 工具。

保险公司也需要了解你的客户 (KYC)。

另一家依赖数字化KYC解决方案的金融机构是保险公司。由于他们也提供在线保险服务注册，因此需要确认投保人的身份是否真实可靠。此外，通过确保完成正确的KYC流程并提交经核实的文件，这也有助于保险公司避免潜在的洗钱案件。 KYC 解决方案提供 方便顾客 并为组织提供安全保障。

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