KYC验证——身份验证在电信行业的重要性

全球智能手机使用量的不断增长导致大量数据通过数字方式共享。客户需要通过以下方式填写个人信息： 网上银行 应用程序也需要他们的电话号码来完成订餐等日常任务。

与此同时，电信行业仍面临着诸多令人担忧的问题，例如SIM卡诈骗和数据盗窃等欺诈活动，而这些问题的根源在于身份验证的缺失。尽管远程操作等技术已经有所发展，但电信行业仍然无法彻底摆脱身份盗窃和金融犯罪的困扰。

针对电信行业的欺诈行为

用于进行在线交易和传输敏感信息的移动设备很容易受到欺诈活动的侵害。即使移动网络中存在最小的漏洞，也可能使欺诈者利用智能手机进行身份盗窃、支付诈骗和账户盗用。根据…… 通信欺诈控制协会（CFCA）一家名为西班牙电信集团（Telefonica Group）的电信公司，2020 年的年收入为 49.2 亿美元，因欺诈和犯罪行为损失了 915 亿美元的收入。

诈骗分子现在正利用电信行业的免费服务，采用诸如SIM卡农场之类的欺诈手段牟利。他们通过这种方式收取费用，并向成千上万个随机收件人发送短信，试图获取个人信息。如果成功，他们会利用这些个人信息进行SIM卡交换，这本身就是一种欺诈行为。 身份盗窃 攻击者以手机为目标，通过获取一次性密码 (OTP) 来访问社交媒体帐户、银行帐户，甚至是加密货币钱包。

电信行业的主要企业之一 T-Mobile公司最近，一家名为 Lapsus$ 的勒索团伙利用 SIM 卡交换攻击和代码窃取等手段对该公司进行诈骗。SIM 卡交换诈骗并非全部，网络钓鱼短信也时有发生，目标是各地的电信公司。最近的一个例子是，有人发送大量短信，推销虚假的援助乌克兰的金融项目。即使在新冠疫情期间，网络钓鱼诈骗也依然猖獗，不法分子利用虚假的疫苗接种项目试图获取用户的支付信息。

这类案件使得监管机构对电信行业的监管日益困难。尽管SIM卡交换对诈骗分子来说仍然易如反掌，但这会对电信运营商及其客户都造成负面影响。如果缺乏强制执行有效身份验证措施的监管手段，未来几年电信行业的欺诈率将会持续上升。电信行业的监管条例应包括购买SIM卡时必须提供身份证明的要求。 

识别和消除欺诈行为

SIM卡交换是指利用黑客等技术将客户的个人信息转移到网络诈骗者的SIM卡上。这种诈骗不仅会使客户的个人信息容易被滥用，还可能导致黑客获取与其SIM卡关联的其他信息，例如电子邮件凭证和银行账户信息。 电信公司 必须采取基于风险的方法来识别和消除此类欺诈活动。

在电信行业向客户提供零费率通话后，很明显，该行业需要并正在使用最佳的预防措施。自今年年初俄罗斯入侵乌克兰以来，打往乌克兰的电话和短信数量激增了2500%。目前，电信公司必须采取更多措施，努力检测欺诈行为，同时确保公平的服务使用政策。必须建立相应的系统来监控客户的电信服务使用情况，并在出现偏离标准流程的活动时监控相关网络和其他数据源。这样，电信公司才能发现并报告可疑活动。

目前市场上已有强大的解决方案，电信服务提供商可以利用这些方案监控可疑活动，并通过识别异常使用模式的设备来识别SIM卡交换诈骗。监控移动服务使用情况异常信号的电信公司能够有效打击欺诈​​活动。具体做法是检测来自特定位置的异常流量，例如通过发送大量包含链接短信的移动设备。此外，还可以通过IMEI码来检测可疑活动，例如在短时间内数据消耗量明显高于其他设备的设备。

如何保障电信行业安全

了解您的客户（KYC） KYC（了解你的客户）是指银行和其他任何从事货币业务的金融机构实施的客户身份验证过程。其目的是防止身份欺诈风险，并监控客户和电信服务提供商。在一些地区，政府鼓励实施KYC措施，作为反洗钱（AML）法规的一部分，也是防止移动运营商成为洗钱和恐怖主义融资来源的措施之一。即使在政府不鼓励实施KYC措施的地区，电信运营商也必须采取强有力的身份验证措施，以防止欺诈实体访问其系统。 

像Shufti这样的在线身份验证服务提供商利用生物识别面部识别等技术以及数千种人工智能算法来验证电信公司客户的身份。KYC合规性确保公司对其客户进行背景调查，以确定他们是否与政治公众人物（PEP）有关联，以及他们是否在全球制裁名单上。

Shufti 能如何提供帮助 

电信行业和通信服务提供商正面临网络犯罪分子的挑战，难以遏制逆向工程诈骗。因此，在线账户和电子钱包更容易遭到入侵。服务提供商的信誉和声誉也因此受到威胁。

舒夫提的 身份验证服务 对于电信行业而言，这套解决方案堪称理想之选，因为它允许移动服务提供商在客户注册前识别其真实身份。凭借数千个人工智能算法的支持，我们的解决方案可在不到一秒的时间内实现高达 98.67% 的身份验证准确率。此外，电信服务提供商还可以生成高风险客户的风险评估报告。

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