博彩业巨额罚款及电子身份验证的作用

理查德M. 2023 年 8 月 21 日 9分钟阅读

01 诈骗分子如何在游戏和赌博行业实施诈骗？
02 2023年8月：博彩业重大罚款简要回顾
03 身份验证来帮忙
04 Shufti能提供哪些帮助？

新冠疫情的爆发改变了我们的商业模式。许多原本以线下运营为主的公司被迫转型数字化，游戏和博彩业也不例外。据估计，在线游戏玩家数量将超过…… 1.3十亿到2025年。然而，这种巨大的增长也带来了更高的欺诈风险，游戏运营商必须采取措施。为了保障玩家安全，需要建立一套制衡机制。这就是电子身份识别系统（e-IDV）的作用所在。实体验证机制发挥作用，在保护行业免受欺诈活动侵害的同时，确保符合监管要求。.

诈骗分子如何在游戏和赌博行业实施诈骗？

游戏和赌博网站正成为犯罪活动的温床。诈骗分子使用各种不同的策略实施诈骗，其中最常见的包括：

1. 账户接管

犯罪分子会使用各种手段，例如通过向潜在目标发送大量电子邮件来窃取登录凭证，从而获取合法用户的帐户访问权限。黑客入侵后诈骗者盗用玩家账户进行非法消费。然而，真正的持卡人可能要过几周甚至几个月才会注意到这些费用。

2. 操纵

网络游戏极易受到作弊行为的侵害，严重影响了诚信玩家的游戏体验。不法玩家会创建多个账号来作弊并篡改游戏结果，然后利用这些作弊行为来获取注册奖励。这些骗子通过操纵玩家来实现其非法目的。

3. 拒付

游戏中最常见的骗局之一赌博运营商见证的是拒付，也称为友好欺诈。这种情况发生在顾客试图通过声称自己没有购买商品并要求退款来骗取钱财时。许多运营商发现，这种“友好欺诈”几乎无法防范。然而，随着电子身份验证 (e-IDV) 等强大安全解决方案的出现，此类欺诈行为很容易被识别和预防。

2023年8月：博彩业重大罚款简要回顾

金融情报分析机构（FIAU）因洗钱指控对网络博彩运营商处以236,789欧元罚款

金融情报分析部门（FIAU）已发现多项反洗钱一家位于马耳他的远程博彩运营商存在反洗钱（AML）缺陷，并被指控 €236,789.

金融情报分析机构（FIAU）发现七名玩家存在多项违规活动和游戏模式异常，但这些情况均未被上报。此外，该公司也未对这些玩家的资金来源进行核查或询问。例如，一名玩家存入61,942欧元，但在13个月内净亏损12,040欧元。

分析过程中，团队还注意到该公司在一些情况下未能达到预期业绩。品牌影响力提升调查尽管这些顾客对博彩运营商构成了高风险。审查还发现，该公司的客户风险评估 (国税局该公司未能充分应对与其客户相关的风险。在审查过程中，分析部门注意到该博彩运营商缺乏许多政策和程序，或者这些政策和程序不完整或不准确。金融情报分析机构（FIAU）还观察到，该公司的业务风险评估（BRA该公司并未解决其产品相关的诸多风险。此外，该博彩运营商也缺乏内部报告和培训机制。

皇冠赌场因反洗钱违规被罚款450亿美元

此澳大利亚交易报告和分析中心澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）对赌场运营商皇冠集团处以罚款。 450 百万美元超过546起违反反洗钱法的事件。据澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的律师迈克尔·霍奇（Michael Hodge KC）称，的数量由于监管不力，皇冠集团的违规行为仍不明朗。霍奇辩称，尽管皇冠集团从受影响的项目中获益，且并未失职，但其行为并不表明存在故意疏忽。

李法官问道： “如果没有故意违反法律的行为，那么是什么促使他们做出这种行为呢？” 霍奇提到，尽管在发生此类违规行为后领导层已被更换，但皇家检控署未能遵守法律的原因尚不清楚。

达成和解后，皇冠集团承认未能评估其运营相关的风险，并实施了分级交易监控计划。法院认定，皇冠集团自动将一些构成高风险的交易者认定为洗钱风险较低。

身份验证来帮忙

游戏领域欺诈案件的不断增加以及监管不力正在对整个行业和合法玩家造成严重损害。身份验证正是在这种情况下发挥作用，它既能阻止诈骗者，又能帮助行业通过遵守相关规定来避免罚款。了解你的客户了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 法规要求企业遵守相关规定。然而，企业寻求的是能够为客户提供无缝验证体验的安全解决方案。因此，电子身份验证 (e-IDV) 是一项极佳的投资，它既能满足特定的业务需求，又不会影响用户体验。