利用Shufti的AML/KYC解决方案保障金融科技初创公司的安全

理查德M. 2022 年 8 月 24 日 5分钟阅读

01 金融科技行业犯罪的演变
02 金融科技领域近期发生的欺诈案件
03 全球监管金融科技行业
04 Shufti在帮助金融科技初创公司打击犯罪方面发挥的作用
05 总结

金融科技通常被称为金融科技在全球范围内迅速发展，具有巨大的投资和应用潜力。尤其是新冠疫情，更是在金融领域掀起了一股新的创新浪潮，企业正在积极采用这项技术。金融科技由于成本降低和效率提高，金融科技为金融服务树立了新的标准，简化了客户的操作流程。

目前，金融科技行业价值的美元180亿元预计到2024年将达到213亿美元。巨额投资和增长潜力促使犯罪分子利用金融科技公司进行犯罪活动。身份盗窃洗钱和其他金融犯罪。2021年，针对金融科技公司的支付欺诈案件激增。 70% 发动大规模袭击数字钱包以及加密货币交易所。保护金融公司免受所有这些威胁，对于确保金融行业的安全性和高效性至关重要，这关系到客户的利益。

金融科技行业犯罪的演变

新兴技术的出现也改变了犯罪的性质，金融科技行业因此面临着洗钱和身份盗窃等巨大威胁。数字金融技术虽然树立了高标准的客户服务，但也容易受到犯罪活动的影响。金融科技是数字世界的未来 it 通过实施严格的身份验证检查来保障该行业的安全至关重要。

据估计 10% 收入金融科技公司目前，应对欺诈活动已成为各方关注的焦点。尽管各方努力，金融犯罪依然猖獗，且数量逐年攀升。尤其洗钱已成为巨大的风险，因为它助长了恐怖主义等令人发指的犯罪活动。金融行动特别工作组（FATF）已对金融科技领域的洗钱活动表示担忧，并建议各国制定框架以遏制系统中的犯罪活动。金融科技行业亟需遵守国际法规，以防止不法分子利用漏洞牟利。

金融科技领域近期发生的欺诈案件

金融科技行业每年都面临着越来越多的欺诈案件，高度数字化的操作也更容易被犯罪分子利用。所有相关国家以及全球监管机构都在不懈努力，力求根除这些犯罪活动。洗钱和通过立法打击金融犯罪。许多案例表明，全球机构致力于惩罚犯罪分子并遏制金融科技领域的犯罪活动。

PayPal承认4.5万个账户为非法账户

鉴于金融科技犯罪日益增多，领先的金融科技巨头PayPal进行了调查并披露了以下信息： 4.5百万这些PayPal账户是非法的。PayPal首席财务官约翰·雷尼进一步表示，在封禁所有这些账户后，PayPal的利润下降了25%。预计2022年增长缓慢未来几年。

所有这些犯罪活动都始于PayPal开展的营销活动，该活动向新注册用户提供5美元或10美元的奖励。犯罪分子利用PayPal的这一计划，使用机器人和各种软件骗取奖金。PayPal现已采取严格措施，阻止所有不法分子利用虚假账户滥用系统。

英国查封了与金融科技公司QPay 150亿美元诈骗案相关的资金

英国执法机构已查获 2.61 百万美元总部位于伦敦的金融科技公司QPay的资金与一起涉嫌150亿美元的美国诈骗案有关。QPay在欧洲提供承保服务，但被发现参与了非法转移150亿美元资金的活动，这些资金被转移到多个国家的不同账户，而没有任何实际的财务用途。

该公司最终利用非法资金进行洗钱活动，非法投资于网络赌博和债务催收公司。美国当局也在调查这起骗局，并报告称所有交易都涉及洗钱和非法业务的高风险。

全球监管金融科技行业

欺诈案件数量不断上升金融科技领域这迫使全球监管机构制定严格的框架来遏制洗钱、身份盗窃和其他普遍存在的金融犯罪。英国、美国、欧洲和金融行动特别工作组（FATF）已通过具有里程碑意义的立法，这些立法有能力保护金融科技行业。

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）

金融犯罪执法网络（FinCEN）是美国主要的监管机构，负责对金融科技公司执行反洗钱法律。FinCEN与其他机构合作，修订了《银行保密法》（BSA），并引入了…… 客户尽职调查这是对金融行业的强制性要求。所有公司都必须收集利益相关者的受益所有权信息，并在发现任何可疑活动时立即向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告。

欧洲银行业管理局

欧盟已承认金融科技是增长最快的行业，并有可能改变整个金融行业的格局。欧盟也承认该行业的脆弱性，立法者已制定相关法律来监管数字金融公司。项目已采取的措施包括：数据保护、欧盟内部支付服务、众筹和监管沙盒。

此外，金融科技领域还实施了其他法律，例如支付服务和加密资产方面的法律，以遏制…… 身份欺诈和洗钱。

金融行动特别工作组（FATF）的建议

金融行动特别工作组（FATF）已将金融科技行业列为首要任务，并与成员国举行了多次圆桌会议和会谈，以开展建设性对话。 FATF 建议在金融领域采取严格的身份验证措施，以识别不良行为者，并实施反洗钱 (AML) 和反恐怖主义融资 (CFT) 措施，以根除金融犯罪。

Shufti在帮助金融科技初创公司打击犯罪方面发挥的作用

实施身份验证和反洗钱衡量指标对金融科技行业至关重要。金融科技提升了用户体验。和通过提供卓越的服务树立高期望值，从而革新金融交易。洗钱、恐怖主义融资和身份盗窃是金融科技领域最普遍的犯罪活动，它们造成了经济损失和糟糕的用户体验。

舒夫蒂最先进的了解你的客户（KYC）和 AML screening solution powered by thousands of AI algorithms can help FinTech companies 保持合规 with global AML/KYC regulations. By incorporating KYC measures, financial industries can identify the true identities of customers in less than a second and report any suspicious activity. Shufti’s 反洗钱解决方案 screen the data against 1700+ global watch lists and generate output with 98.67% accuracy. AML screening solution is compliant with global regulations which helps the businesses to work under laws and secures from sanctions.