利用舒夫提的投资者验证解决方案保障投资行业安全

在这个科技驱动的世界里，犯罪分子和有组织犯罪集团正采用更为复杂的手段来实现其非法目的。这些组织利用金融机构和数字企业来控制账户、获取免费服务，并将非法所得洗白。在金融和非金融行业，与个人或企业投资者建立联系之前，了解应该与谁打交道至关重要。 KYC（了解您的客户）程序 由于存在潜在的犯罪活动风险，因此验证他们的身份、收入来源和市场概况至关重要。 

尽管法律法规严密，投资诈骗仍成为全球最常见的诈骗手段。此类诈骗每年很可能增长50%。由于…… 投资诈骗事件随着企业和个人越来越重视此类诈骗的严重性，这已成为一个日益受到关注的话题。此外，投资者也纷纷转向数字平台，投资于线上骗局。因此，本文将简要介绍不同类型的投资者以及全球投资者监管框架。

了解成熟、合格和有资质的投资者 

根据美国证券交易委员会（SEC）的规定，无论是企业还是个人投资者，都无需获得SEC的许可或注册即可进行证券投资。合格投资者可以投资于对冲基金、众筹、私募和股权等非合格投资者无法参与的项目。因此，合格投资者对大多数公司来说极具吸引力，因为他们可以帮助公司投资于未注册的项目。换句话说，合格投资者的主要作用是通过投资证券来帮助企业融资。然而，绕过SEC的公司注册要求，却蕴藏着获取丰厚利润并节省注册成本的巨大机会。

合格投资者的定义完全取决于其运营所在的司法管辖区以及投资交易的具体情况。具体而言，这类投资者是指获准通过限时发行投资于私募证券、配售、资本基金和对冲基金的法人实体。然而，对于认可投资者而言，其收入和净资产必须高于或等于相关司法管辖区的监管门槛。例如，投资公司、信用卡公司、金融机构和其他各类法人实体均被视为合格投资者。 

成熟投资者是另一类投资者，他们拥有高净值，并被认为具备丰富的经验和行业洞察力，因此能够获得某些特定的投资机会和优势。然而，这个术语也指在市场中拥有一定敏锐度和地位的投资者。虽然法律对投资者的界定各有不同，但这些不同的司法管辖区都做出了合理的规定。由于拥有大量现金和稳定的收入来源，这类投资者可以参与其他投资者无法参与的投资机会，例如IPO前的证券投资。此外，成熟投资者无需变现资产，也无需承担巨大的财务损失。

投资诈骗案件

投资诈骗正以惊人的速度增长，并逐渐成为一种普遍现象。这类骗局通常发生在犯罪分子利用虚假信息操纵合法投资者购买资产时。此外，一些合法公司也会就审计报告、巨额利润等诸多虚假陈述向客户撒谎，以骗取投资。更甚者，一些不法分子还会设立空壳公司，提供虚假的投资计划来诱骗资金。

OneCoin 欺诈

加密货币投资欺诈案件 如今，加密货币已成为新闻头条的重要组成部分。在最近一起名为“One Coin”的庞氏骗局中，全球投资者损失惨重，损失金额高达数百万美元，其中包括数百万美元的加密货币。这些骗局始于一种名为“One Coin”的数字货币，它看起来极具吸引力且令人信服，被宣传为比特币最大的竞争对手，并承诺保证收益。在这个骗局中，英国民众投资了超过…… 2016年上半年收入30万欧元事实上，这种代币发行缺乏合法性、问责机制和信誉。此外，它原本就不允许交易。正因如此，其价格和价值飙升完全由投资者操控。这场骗局还通过传销运作，创始人将这种代币卖给与多层次营销（MDM）相关的实体，这些实体诱骗受害者购买。

锅炉房骗局

迈克尔·纳西门托及其同伙实施了长达四年多的电话诈骗。他们通过陌生来电诱骗受害者，并谎称他们投资一家在马德拉岛拥有土地的公司，声称该公司的股票利润丰厚。涉嫌诈骗的受害者……回报率在125%至228%之间受害投资者被虚假的投资机会和投资计划所蒙蔽，并被伪装成巴克莱银行的合作伙伴。然而，投资者并未获得任何投资回报，他们的资金反而被用于纳西门托的奢靡生活。这起骗局被认为是第二大骗局。 FCA的刑事诉讼.

全球投资者验证条例

证券业和金融市场协会（SIFMA） 

美国证券业和金融市场协会（SIFA）发布了针对持牌投资顾问和经纪交易商的指导方针，建议他们在双方使用确认函参与依据《证券法》第506(c)条规则进行的证券发行时，加入身份验证程序。根据该指导方针，投资公司需要遵守此项规定。

第506(c)条是《就业法案》要求对D条例进行的一项修订，允许投资者宣传投资计划。此外，根据该规则，每位购买者都需要经过身份验证。

• 投资者需要向投资顾问或经纪交易商维持账户长达六个月。
• 客户必须写信给公司，说明资金并非按照第 506 (c) 条规则提出的投资计划借款。 
• 如果投资是以个人账户或联名账户进行的，投资者应向报告公司报告。
• 如果客户是 根据规定，合格投资者有义务告知公司。

美国证券交易委员会（SEC）指南

合格投资者无需持有执照或认证证书，但这并不意味着他们可以免除客户尽职调查程序。根据美国证券交易委员会 (SEC) 的指导意见，投资机构需要在接纳每位合格投资者之前对其进行身份验证，以保障公司利益。身份验证检查能够核实每位投资者的合法性。以下是 SEC 指导方针的关键要点：

• 收集投资者的个人身份信息，例如姓名、身份证号码等。
• 投资者有义务填写问卷和表格，提供背景信息以及其他相关文件，以证明其资产合法。
• 需提供 W-2 表格、税务申报表以及持牌顾问的推荐信。

美国联邦顾问法案

美国《联邦投资顾问法》是根据美国证券交易委员会（SEC）的指导方针制定的，它限制投资顾问和私募股权基金经理向投资者收取额外的业绩费用。但在此方面，客户需要满足合格投资者的要求，因为他们可能需要支付额外的费用。以下是合格投资者需要注意的关键点：

• 投资者在签署投资合同后，必须拥有由顾问管理的超过1万美元的资产。
• 根据1940年《投资公司法》第2(a)(51)(A)条的规定，投资者可以是董事、执行官、普通合伙人或受托人。

Shufti 能如何提供帮助

舒夫蒂的 投资者验证服务 对于金融公司而言，这也是一个理想的解决方案。 对于努力遵守监管义务和保障运营安全的投资公司而言，人工智能解决方案能够以98.67%的准确率在不到一秒的时间内可靠地验证投资者的真实身份。 

Shufti投资者验证流程包括以下步骤：

1. 投资者上传身份证件及商业文件。
2. Shufti 的反洗钱专家会验证投资者的文件。
3. 反洗钱系统会根据 1700 多个全球监控名单对投资者进行筛查。
4. 验证结果将保存在客户后台。

总结 

尽管有多项国际法规和投资行业的努力，犯罪数量仍在与日俱增。金融公司和其他投资机构需要通过评估投资者的市场地位，确保其投资者合法、合格、值得信赖且无风险。通过在公司身份验证系统中实施“了解你的投资者”（KYI）流程，公司可以接纳合法实体，保障运营安全，并有效遏制洗钱活动。 

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