Shufti入选Forrester Wave™：反洗钱解决方案，2025年第二季度

打击非法金融的斗争正以前所未有的速度发展。有组织犯罪分子如今利用加密货币等数字渠道提供的速度和匿名性，以及更便捷的跨境资金流动，来掩盖其犯罪活动。他们利用新工具、虚假身份、旧伎俩以及监管薄弱地区的漏洞，洗钱数额巨大。 800亿美元至2万亿美元 根据联合国毒品和犯罪问题办公室的估计，每年都是如此。

对于金融机构、金融科技公司和受监管行业而言，曾经足够有效的基于规则的旧防御机制，如今已无法有效应对现代洗钱活动的强度和速度。

英国金融行为监管局 (FCA)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 以及欧盟新成立的反洗钱管理局 (AMLA) 等监管机构正在提高监管要求并加强管控。筛查工作需要更加全面彻底，并且应持续进行监测。用于筛查的数据必须完整、支持多种语言并覆盖全球。

反洗钱合规已成为一个积极主动、以情报为导向的领域，依靠复杂的数据、自动化和分析来应对更加复杂的金融犯罪类型。 Forrester Wave™：《反洗钱解决方案，2025 年第二季度》是对顶级反洗钱服务提供商的独立评估。

该报告根据 18 项标准对 15 家反洗钱解决方案提供商进行了评估，其中包括当前产品和战略。 

对我们而言，这一纳入意义重大，因为它标志着买方预期发生了转变。反洗钱团队不再优先考虑规则的细微调整或孤立的控制措施。市场正朝着持久的、以数据为中心的架构发展，这些架构能够在全球范围内运行并应对复杂的监管环境。

Shufti 的数据层如何加强反洗钱筛查？

有效的反洗钱工作始于数据，包括数据的广度、深度、准确性和时效性。Shufti 的反洗钱解决方案以数据聚合和专有智能为基础，并由三大核心支柱支撑。

用于更深入洞察的专有数据层

与仅依赖公共和第三方资源的供应商不同，Shufti 利用基于超过 1 万个数据点的专有数据库。

这一内部数据层反映了全球监管机构如何定义风险以及预期如何评估风险，从而为合规团队提供以下信息：

• 更精确的身份解析
• 高风险地区盲点减少
• 增强对复杂关系的可见性
• 一致且符合监管要求的筛选结果

对于面临复杂金融犯罪的机构而言，这种专有情报是一项决定性优势，尤其是在公共数据源不完整或过时的情况下。

无与伦比的观察名单覆盖范围和全球规模

Shufti 利用广泛且不断更新的情报网络对用户进行筛选，该网络包括：

• 3500+个全球监控名单（监管机构、执法机构、内部名单）
• 覆盖超过240个国家和地区
• 多语言监控和实时数据库刷新周期

舒夫蒂的 AML筛查 旨在支持跨司法管辖区和各类名单的广泛覆盖。它有助于金融机构迅速应对地缘政治变化、新制裁的发布以及恐怖主义融资网络的演变。

广泛且分层的PEP数据库

Shufti维护着一个庞大的全球PEP数据集，其中包含：

• 2.6多万PEP
• 汇总的RCA记录
• 与全球监管定义相一致的区域特定分类

这份准确的PEP数据集有助于合规团队清晰地识别PEP。 政治敏感人物 以及他们的密切同伙。随着监管机构越来越关注腐败、与国家有关联的行为体和影响力网络，这一点变得日益重要。

增强型不利介质生命周期风险管理

除了基于名单的筛选之外，舒夫提还提供：

• 多种语言 不良媒体
• 人工智能驱动的关键词优化
• 实时监控企业和个人声誉风险

这种能力意味着机构可以捕捉到客户整个生命周期中的道德、行为和声誉方面的危险信号，而不仅仅是制裁风险。

战略产品方向对反洗钱合规意味着什么？

虽然 Shufti 目前的反洗钱产品功能强大，但其产品方向侧重于不断变化的监管预期、自动化和智能风险检测。

该路线图是围绕未来的监管方向、下一代自动化和智能风险检测而设计的。

与全球反洗钱法规高度一致

Shufti 的愿景旨在随着监管变化而发展。 FATF管辖区欧盟的反洗钱方案 执法网 现代化举措和沃尔夫斯堡集团原则。这种一致性使合规团队能够：

• 快速适应新指令
• 保持全球运营的一致性
• 无需重建工作流程即可跨多个区域部署策略

随着监管的不确定性大幅增加，这种方法与有助于组织保持合规并降低法律风险的法规相一致。

减少人工工作量并提高运营效率

反洗钱运营面临警报激增和误报的双重压力。此外，人工调查也存在诸多限制。因此，Shufti 的产品路线图直接针对这些痛点。在某些部署中，Shufti 观察到人工审核工作量和误报率均有所下降，具体下降幅度取决于用例、配置和风险承受能力：

• 通过自动化，人工审核工作量最多可减少 85%。
• 减少 65% 误报 利用高级匹配技术，理解全球名称变体、音译和拼写差异
• 以 API 为先导的案例管理，可与现有合规体系无缝集成

这表明，在决策速度更快、升级次数更少以及调查更加一致方面，结果会更加令人满意。

与我们的社区、生态系统和法规进行互动

Shufti 对生态系统的影响是另一个重要方面，因为该平台仍在持续发展：

• 活跃用户组
• 定期合规公告
• 参与监管讨论
• 不断发展的合作伙伴生态系统

这种社区参与确保了舒夫提的发展路线图是由现实世界的实践者需求塑造的，而不是由理论框架塑造的。

为什么这对反洗钱的下一阶段至关重要？

Shufti 的反洗钱平台功能强大，正在迅速加速发展，战略势头强劲。

Shufti专注于可扩展的反洗钱能力和长期产品开发。

该公司将目前可用的数据丰富、全球全面的反洗钱平台与富有远见的路线图相结合，以支持合规团队应对不断变化的反洗钱要求。

对于面临日益严格的监管审查、跨境复杂性以及预计到 2029 年反洗钱支出不断增加的合规团队而言，Shufti 提供了一种高速的替代方案，能够将反洗钱从一个被动的成本中心转变为一个积极主动、以情报为驱动的职能部门。

Shufti 的发展轨迹表明，该平台正在使反洗钱业务与新兴的监管和运营需求保持一致。

利用舒夫提的实时、智能驱动型反洗钱系统，智胜金融犯罪

金融机构现在面临着以即时支付速度推进的金融犯罪，这种犯罪是由……驱动的。 合成身份跨境网络和快速变化的制裁环境，使得传统的基于规则的系统和分散的监视名单数据难以及时发现这些模式，从而增加了运营成本和监管风险。

Shufti 的反洗钱平台融合了专有的反洗钱数据层、全球监控名单、广泛的市场政治公众人物 (PEP) 覆盖范围以及以自动化为先的路线图。这种组合有助于合规团队减少误报、降低人工审核量，并构建与主要监管机构不断变化的期望保持一致的反洗钱方案。

预约演示 Shufti 将探讨如何通过适应性强的身份验证、精确的筛查和减少人工审核来扩大反洗钱计划的规模。

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