反对加密货币的理由：哪些地方禁止加密货币？打压的原因是什么？

长期以来，加密货币一直被世界各国政府视为非法活动的核心。一些国家部分禁止加密代币，而另一些国家则彻底禁止交易和持有此类数字资产。对加密代币的打击始于2017年和2018年比特币(BTC)牛市之后。尽管那几年出现了一些规模最大的加密货币禁令，但针对此类代币的禁令仍在不断涌现。鉴于税务机关和监管机构仍在就数字资产的合法性展开辩论，一个问题仍然存在——近期对加密货币的打击究竟有多合理？ 

建议阅读： 利用加密货币洗钱：危险信号和反洗钱风险

对加密货币持否定态度的国家

加密代币利用匿名性等特性，使用户能够随时随地进行交易，而无需透露真实身份。这使得加密代币成为犯罪分子和恐怖组织的理想目标，因为此类数字货币很容易被用于购买非法商品、武器、毒品等。以下列出了一些由于上述或其他主要原因而对加密代币持严格态度的国家。 

土耳其

最新消息显示，土耳其已在全国范围内实施了一项封锁措施。 禁止加密货币 由于无法通过此类投资挽回损失，交易和支付受到限制。其他限制原因包括加密货币犯罪日益猖獗、机构和消费者对加密代币的兴趣相对于里拉日益增长，以及匿名性带来的风险。禁令颁布后，比特币价格下跌了4%。然而，这项禁令并不令人意外，因为在此之前的几个月里，该国一直在收紧对加密货币的监管。 

印度

尽管印度尚未禁止用户交易加密货币，但类似的计划仍在考虑之中。《2021年加密货币和官方数字货币监管法案》草案 提议禁止该法案 关于私人加密代币的提案已于今年春季提交议会，目前正在审查中。 

在此之前，印度储备银行（RBI）曾在2018年禁止银行接受加密货币支付。然而，该禁令于2020年被撤销。目前，印度储备银行已非正式地要求贷款机构停止使用加密代币进行支付，因为人们认为加密货币被用于资助非法活动。 

尼日利亚

2021年2月5日， 尼日利亚中央银行（CBN） 该机构发布通知，指示所有金融机构停止为涉及加密货币的交易提供便利，从而严厉打击加密货币交易。该命令还补充说，不遵守该指令将导致受监管银行受到严厉制裁，包括罚款和银行账户冻结。  

尽管银行业受到禁令限制，但随着用户转向点对点交易或直接相互付款，加密货币在尼日利亚继续蓬勃发展。 

玻利维亚

2014年，玻利维亚中央银行 禁止所有去中心化加密代币 以及来自该国的不受监管的货币。该指令的颁布主要出于两个原因——保护本国货币并最大限度地降低投资者的风险。禁令生效时，玻利维亚是南美洲唯一一个全面禁止加密货币的国家。 

厄瓜多尔

继玻利维亚之后，厄瓜多尔也在2014年全国范围内禁止了去中心化加密货币。国民议会投票通过了货币和金融法的修订，允许使用“电子货币”进行支付，但禁止使用未经监管的加密货币进行交易。 

尼泊尔

2017年8月，尼泊尔中央银行宣布全面禁止包括比特币在内的加密货币。据尼泊尔中央调查局（CIB）称， 七人被捕 继尼泊尔禁止非法比特币交易后，尼泊尔财政部长克里希纳·巴哈杜尔·马哈拉在2017-2018年度预算演讲中表示，为了规范虚拟货币的使用，尼泊尔政府必须进行严格的监管。 

中国

虽然中国作为全球最大的比特币挖矿国，尚未彻底禁止加密货币交易，但政府一直在发布相关规定。 警告 该国政府严厉打击加密货币交易和挖矿。政府建议金融机构停止加密货币交易，并全面禁止比特币交易。因此，矿工们开始迁移到其他国家，例如美国和哈萨克斯坦。 

禁还是不禁？ 

以上列出的国家并不完整，其他对加密货币代币抱有投机兴趣的国家还包括孟加拉国、越南、卡塔尔、埃及和韩国等。以下总结了各国政府倾向于打击加密货币的部分原因。

环境成本

专家认为加密货币的末日即将到来，一个主要原因是加密货币挖矿带来的环境成本过高。以特斯拉为例，其首席执行官埃隆·马斯克宣布，由于日益严重的气候问题，特斯拉将不再接受比特币支付。

“我们担心在化石燃料的比特币开采和交易中迅速增加使用化石燃料，尤其是煤炭，这是所有燃料中排放最差的，” 埃隆·马斯克写道。

加密诈骗

在讨论加密货币资产遭受的抵制时，诈骗早已不是什么新鲜事。利用加密货币进行网络钓鱼，窃取敏感信息；虚假的“加密货币赠送”活动，骗取用户资金；将法定货币兑换成加密代币以逃避税收——这些都只是犯罪分子利用此类资产进行欺诈活动的几个例子。根据…… 联邦贸易委员会（FTC）去年，加密货币诈骗案件激增1,000%，给消费者造成约80万美元的损失。虽然限制加密货币挖矿理论上可以最大限度地减少欺诈活动，但禁令很少能起到威慑犯罪分子的作用。 

建议阅读： 非法资金与逃税——加密货币行业能否得到保障？

去中心化性质

最后，一切都归结于加密货币的去中心化特性。由于缺乏中央管理机构，交易无人监管，这为可疑活动提供了可乘之机。在公共账本中，最终用户的身份可以被识别，而去中心化账本则允许客户在进行交易时隐藏身份。如果没有身份验证系统，犯罪活动就无法追溯到罪犯。此外，要禁止虚拟行业，首先必须对其进行监管。许多政府正试图将加密货币纳入金融框架，将其纳入传统金融机构的定义。 

一种简单、经济高效的解决方案

为了解决上述问题，需要遵守反洗钱（AML）法规和 了解你的客户 KYC（了解你的客户）法规是一个良好的开端。KYC验证不仅能建立客户、加密货币提供商和监管机构之间的信任，还能一次性消除欺诈活动。另一方面， 正在进行 AML screening 它能在几秒钟内识别出洗钱者和恐怖组织，从而保护公司免受声誉和财务损失。有了如此强有力的控制措施，加密货币行业无疑可以重塑其投机形象。 

想了解更多关于加密货币的 KYC 和 AML 信息？请咨询我们的专家！