企业开展“了解客户的客户”（KYCC）的紧迫性

不仅金融服务业需要遵守反洗钱法规，企业现在也必须实施某些监管措施来遏制洗钱活动。最近出现了一个专门用来描述此类要求的术语： 了解你客户的客户 or 了解你的客户随着全球监管机构出台的规章制度日益增多，银行和其他企业现在需要采取合理的措施。 了解你客户的客户.

让我们先了解一下背后的原因。 了解你的客户 很重要。像虚拟实体或 空壳公司 空壳公司可用于多种目的。这些目的并非总是违法的；它们也可用于限制公司责任或出于隐私目的。但在普遍认知中，它们被用于洗钱、挪用公款或逃税等非法活动。这是因为空壳公司往往受到的法律合规要求较低。

像监管机构这样的 FATF 如果瑞士金融市场监管局（FINMA）收紧反洗钱法规，空壳公司所享有的宽容度就会降低。各国政府正对企业和金融机构设定巨额罚款和处罚，以促使其实施严格的合规程序。全球范围内，实施健全的反洗钱流程的压力也随之增大。 了解你的客户 or 了解你客户的客户 也受此类规章制度的约束。

监管机构已强制要求企业建立完善的KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）检查系统。打击恐怖主义融资（CFT）涉及调查、分析、阻止和预防旨在实施恐怖主义活动的资金来源。KYC服务支持这些法规，从源头上杜绝洗钱行为。 

大多数国家的法律现在都要求企业正确识别客户身份。此外，法律还要求银行必须确保客户的活动合法，且不存在任何洗钱风险。

KYCC 如何帮助实现合规监管？

金融交易的复杂性以及技术的不断进步，使得维护和监控金融系统的整个过程成为一项极具挑战性的任务。单是跟踪客户信息本身就是一项繁重的工作。再加上监控和……的责任，就更加复杂了。 了解你的客户你的工作量已经变得难以想象地繁琐复杂。然而，让你的企业陷入洗钱或其他金融犯罪的泥潭，后果则更加不堪设想。 全球金融监管机构 人们再也不愿容忍腐败和逃税现象滋生蔓延。因此，金融服务业势在必行，必须实施更快捷的数字化验证系统，以加快审批流程。 KYC 文件 可用于收集验证客户所需的数据。

企业中的 KYCC（了解你的客户） 这使他们能够为合规措施增加一层额外的安全保障。它使银行能够评估其客户的客户是否合法，以及其业务中的每个利益相关者是否都拥有合法的业务实践。随着各国不断加强反洗钱法律，银行和其他公司越来越需要核实其客户的客户的业务活动是否合法。

此外，遵守合规要求并非唯一的优势 KYCC，即了解你的客户的客户它还能帮助金融机构管理外部风险，并建立有效的防范洗钱和其他非法活动的保护措施。未能建立此类合规措施可能会给企业带来严重后果。不合规行为以及公司活动中被发现的欺诈或金融犯罪行为，可能导致巨额罚款、制裁，更不用说企业声誉受损。

在您的业务中实施 KYCC 措施

实现这一目标的第一步是实施客户身份识别流程。 有效的客户识别 该程序可以帮助银行或公司确保其客户拥有真实的身份。这可以通过在线身份验证来实现。IDV 使银行能够以无缝、快捷的方式验证其客户的身份。

大多数银行都不希望身份验证流程过于冗长，也不希望处理和监控大量数据。正因如此，许多KYC服务提供商都在提供电子身份验证服务。 反洗钱检查 适用于包括银行和金融机构在内的企业。

ID 客户验证是通过以下方式进行的： 文件核实这样一来，他们就可以对文件进行数字化扫描，以核实其中的信息。像Shufti这样的KYC验证服务提供商提供文件验证服务，只需几秒钟即可扫描用户的文件及其中的信息。这项服务通过OCR（光学字符识别）技术实现。

业务验证 从未如此轻松高效。借助数字身份验证解决方案，银行现在可以建立最佳方法来满足合规和监管程序。此前，企业一直依赖于缓慢而繁琐的手动或过时的验证程序。

了解你的企业 (KYB)  尽职调查是对企业和行业进行反洗钱尽职审查。它能帮助您制定政策并评估可疑活动或交易。企业可以通过 KYB 检查来确定与其交易的企业是合法实体还是只是挂名的空壳公司。 

在英国，这些法规由电子身份验证 (eIDV) 和欧盟第四项反洗钱指令定义。这些指令规定了企业实体应遵守的“了解你的企业”(KYB) 法规。在美国，客户尽职调查 (CDD) 措施正在实施，以确定企业的真实所有权。 

在线身份验证用于验证身份。这项技术可以降低网络诈骗和身份盗窃的风险。有很多方法可以实现这一点。 企业在身份验证方面面临的挑战该软件有助于限制未经授权人员的访问。这项技术可用于在办公场所内实现智能门禁。因此，企业需要最佳的身份验证解决方案来实现无缝流程。 

KYCC在企业中的重要性

所有金融机构都有义务制定适当的程序和流程以遵守监管规定。KYCC 可以从以下几个方面帮助企业：

无缝 KYB 入职

基于人工智能的KYCC解决方案可以帮助金融机构简化业务准入流程。这些解决方案可以简化并加快整个业务准入流程，从而全面降低准入成本。

持续的业务验证

整改业务可以帮助企业定期分析客户档案，以评估公司基础设施、高管和受益所有人的风险和变化。它还包括持续的…… 反洗钱监测 对于企业。

访问全球商业登记册

一些 KYCC 解决方案通过全球商业注册机构提供对更新后的公司信息的便捷访问，以便进行业务验证，从而简化合规流程。 

无摩擦 API 集成

集成API的KYCC解决方案从各种可靠来源收集数据，企业只需输入所需信息即可访问这些数据。这种API集成简化了企业客户的注册和监控流程。

远程识别

如今，企业都在寻求经济高效、远程且自动化的软件来执行必要的业务监管检查。KYCC验证解决方案旨在最大限度地降低额外的合规成本和时间。 

舒夫蒂的 了解你的客户 Shufti提供的服务一流，能够简化银行和其他公司的业务验证流程。其客户身份识别流程快速便捷，可轻松集成到任何组织的系统中。此外，Shufti还提供反洗钱背景调查，可将个人姓名与全球监控名单进行比对。这使得公司不仅可以追踪其客户，还可以追踪其客户的财务状况。