全球范围内的核查
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。
客户对我们的信心
数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。
Shufti 为我们提供了在所有服务市场中都值得信赖的验证流程。它能够通过一个 API 实现被动数据库检查、电子身份验证和完整的生物特征活体检测,彻底改变了我们对合规性准入的认知。
他们的团队就像我们团队的延伸。当监管机构在两个欧洲市场增加新要求时,Shufti 的流程构建工具让我们能够在几天内(而不是几个月)完成调整。
FXBO 的客户既追求速度,又不愿降低反洗钱的严格程度。Shufti 的 eIDV 正好满足了他们的需求——对大额存款进行高可靠性验证,对其他所有交易进行隐蔽的背景调查,并确保所有交易都遵循统一的合规路径。
集成仅用了一个迭代周期就完成了。SDK 处理了整个流程,因此我们的产品团队可以专注于交易功能,而无需构建 KYC 页面。
作为一家受监管的欧洲支付平台,我们需要符合 eIDAS 2.0 和 AMLD6 标准的身份验证方案,且无需多供应商数据拼接。Shufti 正好满足这两方面的需求——为高安全级别市场提供原生 eID 认证,并在 eID 无法覆盖的地区提供无文档数据库验证。
一份合同,一份审计日志。这彻底改变了合规方面的讨论。
常見問題解答
什么是企业身份验证?它与 KYC 有何不同?
企业验证通过检查公司的注册状态、董事和最终受益所有人,确认其合法性。KYC 验证个人身份,而 KYB 验证企业实体及其背后的人员。Shufti 将这两项验证整合到一个平台上,创建统一的公司记录,从而加快企业注册、合规审查和审计准备流程。
在注册制度有限或缺失的市场中会发生什么?
Shufti 在支持的情况下运行权威注册机构验证,并在注册机构数据有限、不完整或缺失时,回退到基于文档的验证以及最终受益所有人 (UBO) 身份验证。此回退机制是平台的一部分,而非独立产品。在长尾市场,注册流程始终保持运行。
快速 KYB 和增强型 KYB 有什么区别?
快速 KYB 功能只需输入两项信息(公司名称或注册号加国家/地区),即可在 15 秒内返回实时注册信息查询结果,用于基本实体确认。增强型 KYB(无需文档)功能增加了扩展记录,包括适用的付费记录,并在 1-3 个工作日内提供所有权和公司结构信息。增强型 KYB(基于文档)功能增加了 OCR 提取、文档真实性验证、篡改检测和注册信息交叉匹配,并返回包含真实性状态的证据级报告。
Shufti是如何计算出99%的匹配准确率的?
该数据反映了在支持的覆盖范围内,Quick KYB 针对所提交的业务标识符,在权威注册机构中返回已确认实体匹配结果的比率。方法论、样本量和偏差缓解方案均已记录在方法论说明中,可应要求提供。
注册表数据多久刷新一次?如何维护上游数据的完整性?
注册数据通过每次验证请求时对权威企业注册机构的实时调用获取。验证结果反映查询时的注册状态。系统支持定期重新验证,并可配置验证频率,触发条件包括管辖权变更、所有权变更和阈值超标。
区域准确率有何差异?如何减轻偏差?
匹配准确率取决于注册机构的质量、完整性和司法管辖范围。拥有成熟的集中式注册机构的市场(欧盟、英国、美国各州、新加坡、澳大利亚、香港)的首次匹配率高于仅提供付费或部分注册机构访问权限的市场。在权威注册机构验证有限的情况下,备用机制(基于文件加上最终受益所有人身份)可以起到补偿作用。人口统计和地域偏见缓解措施已纳入已发布的验证方法中。
业务验证可以在本地运行还是在私有云上运行?
注册局绑定验证(快速 KYB 和增强型 KYB 的注册局查询部分)通过覆盖欧盟、英国、美国、亚太和中东及北非地区的区域云处理运行,因为验证依赖于对外部权威注册局的实时调用。第一方模块(文档真实性、OCR、UBO 生物识别验证、流程编排)支持在受监管环境中根据需要部署私有云,部署范围限定于这些模块。部署方案按模块而非按产品进行记录。
Shufti 与 AMLD6 和英国 ECCTA 有何关联?
第六项反洗钱指令(AMLD6)将于2027年7月前通过各国国内法进行转化生效,并强化了最终受益所有人的透明度义务。英国《2023年经济犯罪和公司透明法案》也将于2024-2025年通过英国公司注册处实施类似的最终受益所有人身份验证改革。Shufti支持权威注册验证、文件支持的证据保留以及最终受益所有人身份验证,并达到上述两项法规对远程注册所要求的实质性保证门槛。客户公司在配置符合监管要求时即可达到保证级别;Shufti支持这种配置。
Shufti 如何处理多供应商整合?
合规团队若要通过三家供应商进行注册表验证、文档认证和最终受益所有人身份验证,则需要签订三份合同,维护三条审计跟踪记录,并面临三个故障点。而 Shufti 仅需一份合同、一个 API 接口、一个后台管理系统和一份汇总报告,即可在一个平台上运行所有这三项功能。对于从多供应商架构迁移的团队,Shufti 还提供迁移支持和并行运行窗口。
Shufti如何支持UBO验证和企业所有权验证?
该平台可遍历多层控股公司,并根据各司法管辖区设定的阈值百分比,识别出受益所有人。默认阈值与监管机构设定的比率一致(大多数司法管辖区通常为 25%,监管机构要求的阈值可能更低)。多人邀请流程会将验证链接路由至已识别的受益所有人和董事;结果汇总到公司层面的单一记录中。
