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拒付欺诈预防

停止争端
赢得证据

Shufti 通过证明实际购买者而非仅证明持卡人身份来阻止拒付欺诈。它会在交易瞬间进行生物识别身份验证,自动记录设备和 IP 信号,并自动生成符合 Visa CE 3.0 标准的证据包,无需人工操作。

拒付欺诈防御——采用1:1生物特征匹配、设备ID、IP地址和时间戳进行交易认证,以提供Visa CE 3.0证据。
基于真实信号构建

证据堆积,拒付恐惧

Shufti 已验证了 2,000 多个组织机构的 3 亿个身份信息。每一个信号都丰富了我们每天对数千个纠纷模式的分析。

1,600+
每个交易决策评估的数据点
215+
反洗钱筛查涵盖的司法管辖区,用于检测有组织犯罪集团
<500ms
端到端交易风险决策
〜30秒
企业验证
行业领军 领先的数字企业
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行
问题

拒付欺诈的发生地点

当你的筹码停止跟踪时,就会发生亏损。
开始课程

开始课程

真实身份,真实账户,无摩擦,无标记,无障碍,畅通无阻。

购买行为

购买/操作

一张真实的银行卡,绑定了一个真实的账户。身份验证未触发。损失已经开始。

交易后

交易后

纠纷直接提交银行处理。商家会被扣款。如果没有当事人证明,申诉无效。

有组织的环

有组织的环

相同的身份、设备和时间窗口在不同的商户之间循环使用。在一个商户那里可能看不出来,但在整个网络中却很明显。

五次进攻,五种战术

舒夫蒂是如何阻止它的

找到你的曝光机会

拒付欺诈对各行各业的影响各不相同。

目标是成交量最大的目标。没有证据,就没有胜利。

在高价值结账时启用生物识别技术,并实时监控交易信任度,将每个有争议的订单转换为符合 CE 3.0 标准的证据包。

更广阔的平台

舒夫蒂覆盖了整个攻击面

入职验证——文件鉴定、生物识别验证、反洗钱及制裁筛查 持续监控——实时监控信息流,包括制裁、政治公众人物、负面媒体报道和交易模式警报

我们的工作

Shufti 提供的核心工作流程包括:在客户注册时进行验证,并在整个合作关系中监控客户。

  • 开始课程

    将人工智能驱动的文档取证、生物识别验证和实时反洗钱筛查整合到一个自适应流程中,验证真实客户身份,同时阻止虚假身份的入侵。

  • 持续监控

    持续筛查超过1,700项制裁名单、政治公众人物名单以及负面媒体报道。客户记录会在名单更新后几分钟内进行复核,而非等到下次定期审核。

身份验证——文件取证、生物特征活体检测、近场通信 (NFC)、反洗钱筛查 年龄鉴定——面部识别、无证电子身份证、文件出生日期提取 KYC验证——文件、人脸、电子身份验证、反洗钱、风险决策 KYB验证——最终受益所有人尽职调查和登记核查 KYI——投资者认证、文件取证、反洗钱合规官审查 员工身份与访问管理 (IAM) — 跨访问控制点的身份锚点 候选人验证——文件验证、活体检测、生物特征面部匹配

我们解决的问题

受监管企业面临的合规和身份挑战,包括 KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商拼凑在一起即可解决。

  • 身份验证

    通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。

  • 年龄保证

    三种验证途径:人脸识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合到一个流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。

  • KYC

    一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。

  • KYB

    在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。

  • KYI

    在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。

  • 员工身份和访问管理

    在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。

  • 候选人验证

    在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。

合规性——96倍刷新优势、监视名单来源、审计跟踪 欺诈预防——40多个AI模型,8/8伪造检测率 信任与安全——实体概况、低风​​险评分、可信用户 全球扩张——覆盖 230 多个国家/地区,支持语言检测和云路由

业务成果

Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。

  • 合规

    在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。

  • 预防诈骗

    40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。

  • 信任与安全

    在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。

  • 全球扩张

    覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。

专为您的团队打造

一个平台,服务所有利益相关者

合规官

每次账户变更事件均需提供监管机构认可的审计跟踪记录。

产品经理

0.75秒被动式生物识别。有效通过率提升,欺诈通过率降低。快节奏,高效生活。

开发商

REST API、移动 SDK 和沙盒访问权限。集成开始后数小时内即可进行首次验证调用。

欺诈分析师

提供包含完整细分信息的信号级风险评分。在不增加审核队列的情况下,欺诈减少率超过 70%。

KuppingerCole 标志

舒夫提 是顶级竞争对手的服务 全球最终用户

Shufti凭借其自主技术提供最广泛的全球覆盖,确保了灵活性、创新性和比区域性或协同式竞争对手更强大的扩展IDV能力。

下载完整报告
KuppingerCole IDV 功能和最终用户流量对比表
专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像

经独立审计。全球认证

认证

您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台

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专为应对现实世界的欺诈和监管要求而设计。

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你需要知道的一切都在这里

常見問題解答

什么是退款欺诈?

拒付欺诈,也称友好欺诈,是指真正的持卡人对合法交易提出异议,以收回款项,同时保留商品或服务。由于是真正的账户持有人所为,因此大多数反欺诈系统都难以识别,而且在没有生物识别证据的情况下也无法证伪。

我的反欺诈系统已经能够标记可疑交易,为什么拒付欺诈仍然能够得逞?

拒付欺诈使用真实的信用卡、真实的账户和真实的身份信息。交易时没有任何异常提示。只有在发起争议后,损失才会显现,而此时,由于缺乏身份证明,申诉往往失败。Shufti 通过在购买层提供一对一身份验证来弥补这一漏洞。

什么是 Visa CE 3.0?Shufti 如何支持它?

Visa CE 3.0 允许商户通过证明先前来自同一设备 ID 和 IP 地址的无争议交易来应对第一方欺诈拒付。交易信任监控和设备指纹识别功能会在每笔交易时自动记录这两个信号。1:1 身份验证功能会添加生物特征匹配记录。证据包无需任何手动操作即可自动生成。

Shufti 如何检测有组织的退款团伙,而不仅仅是个别纠纷?

交易信任监控功能可标记跨会话速度异常,这些异常在单个商户层面不可见,但在整个网络中却显而易见。反洗钱筛查功能将团伙行为视为洗钱类型,而非账单纠纷,并根据 215 个以上司法管辖区的 1,700 多个监控名单进行筛查。

VAMP是什么?Shufti是如何将商家的交易额控制在阈值以下的?

Visa VAMP 从 2026 年 1 月起将拒付率上限设定为 0.9%,超过该上限的每笔交易将收取 10 美元的手续费。交易信任监控功能可实时追踪您的争议率,并在超出上限之前发出警报,使您的团队有时间采取预防措施,而不是被动地应对罚款。

Shufti的部署速度有多快?

几天内即可上线。预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的支付和反欺诈系统无缝集成,无需彻底替换。Shufti 的现有 KYC 客户可继承注册时获得的生物识别锚点信息,无需再次注册。

生物识别数据存储在哪里?这符合GDPR规定吗?

您拥有自己的数据。无论采用云端、本地部署还是混合部署,生物识别模板都始终在您的管辖范围内。默认符合 ISO/IEC 27001、SOC 2 Type II、GDPR 和 PCI DSS 标准。

免费盲点检查

盲点审计使用部署在云端的四个检测引擎重新扫描已验证的会话,不会泄露个人身份信息,也无需集成。