证据堆积,拒付恐惧
Shufti 已验证了 2,000 多个组织机构的 3 亿个身份信息。每一个信号都丰富了我们每天对数千个纠纷模式的分析。
拒付欺诈的发生地点
开始课程
真实身份,真实账户,无摩擦,无标记,无障碍,畅通无阻。
购买/操作
一张真实的银行卡,绑定了一个真实的账户。身份验证未触发。损失已经开始。
交易后
纠纷直接提交银行处理。商家会被扣款。如果没有当事人证明,申诉无效。
有组织的环
相同的身份、设备和时间窗口在不同的商户之间循环使用。在一个商户那里可能看不出来,但在整个网络中却很明显。
五次进攻,五种战术
舒夫蒂是如何阻止它的
谎言买家
当已验证的持卡人进行合法购买后,却以未经授权为由提出异议时。
从未付款/账户违约
当诈骗分子集中进行高价值交易,并在被发现之前对所有交易提出异议时。
有组织的退款者团体
当专业团伙对不同商家进行协调一致的纠纷处理时,会使用相同的设备指纹、相同的纠纷原因代码和相同的时间窗口。
家庭/家族费用报销
当持卡人声称“这不是我做的”时,答案早已记录在案。
更广阔的平台
舒夫蒂覆盖了整个攻击面
我们解决的问题
受监管企业面临的合规和身份挑战,包括 KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商拼凑在一起即可解决。
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身份验证
通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。
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年龄保证
三种验证途径:人脸识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合到一个流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。
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KYC
一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。
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KYB
在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。
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KYI
在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。
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员工身份和访问管理
在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。
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候选人验证
在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。
业务成果
Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。
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合规
在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。
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预防诈骗
40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。
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信任与安全
在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。
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全球扩张
覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台
相关资源
常見問題解答
什么是退款欺诈?
拒付欺诈,也称友好欺诈,是指真正的持卡人对合法交易提出异议,以收回款项,同时保留商品或服务。由于是真正的账户持有人所为,因此大多数反欺诈系统都难以识别,而且在没有生物识别证据的情况下也无法证伪。
我的反欺诈系统已经能够标记可疑交易,为什么拒付欺诈仍然能够得逞?
拒付欺诈使用真实的信用卡、真实的账户和真实的身份信息。交易时没有任何异常提示。只有在发起争议后,损失才会显现,而此时,由于缺乏身份证明,申诉往往失败。Shufti 通过在购买层提供一对一身份验证来弥补这一漏洞。
什么是 Visa CE 3.0?Shufti 如何支持它?
Visa CE 3.0 允许商户通过证明先前来自同一设备 ID 和 IP 地址的无争议交易来应对第一方欺诈拒付。交易信任监控和设备指纹识别功能会在每笔交易时自动记录这两个信号。1:1 身份验证功能会添加生物特征匹配记录。证据包无需任何手动操作即可自动生成。
Shufti 如何检测有组织的退款团伙,而不仅仅是个别纠纷?
交易信任监控功能可标记跨会话速度异常,这些异常在单个商户层面不可见,但在整个网络中却显而易见。反洗钱筛查功能将团伙行为视为洗钱类型,而非账单纠纷,并根据 215 个以上司法管辖区的 1,700 多个监控名单进行筛查。
VAMP是什么?Shufti是如何将商家的交易额控制在阈值以下的?
Visa VAMP 从 2026 年 1 月起将拒付率上限设定为 0.9%,超过该上限的每笔交易将收取 10 美元的手续费。交易信任监控功能可实时追踪您的争议率,并在超出上限之前发出警报,使您的团队有时间采取预防措施,而不是被动地应对罚款。
Shufti的部署速度有多快?
几天内即可上线。预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的支付和反欺诈系统无缝集成,无需彻底替换。Shufti 的现有 KYC 客户可继承注册时获得的生物识别锚点信息,无需再次注册。
生物识别数据存储在哪里?这符合GDPR规定吗?
您拥有自己的数据。无论采用云端、本地部署还是混合部署,生物识别模板都始终在您的管辖范围内。默认符合 ISO/IEC 27001、SOC 2 Type II、GDPR 和 PCI DSS 标准。
