一次验证,处处合规
合规欺诈的发生地点
1。 新手上路
空壳公司和代理董事凭借未经核实的文件通过了KYC验证。被制裁的人员姓名从未出现。账户开通了。
2. 交易
低于监控阈值的微交易。加密货币混合器破坏反洗钱追踪。未触发任何规则。
3.批准
人工智能生成的收入报表。伪造的券商信函。没有原创性验证的自我认证平台。骗子符合这些条件。
4. 正在进行
昨天指定了一位客户。您的系统今晚将刷新。合规窗口仍然开放。监管机构询问您何时知晓此事。
三次进攻,三种战术。
舒夫蒂是如何阻止它的
制裁和规避监视名单
当受制裁方通过名义董事、多层外壳结构或其名称的语音变体来转移访问权限时。
恐怖主义融资和反洗钱风险
当资金通过新开通的、验证不充分的账户流入,或者以小额交易的方式转移以规避门槛时。
投资者欺诈、虚假资格和伪造文件
当投资者提交伪造的收入报表、人工智能生成的经纪信函或篡改的纳税申报表以声称自己是合格投资者时。
更广泛的平台
舒夫蒂覆盖了整个攻击面
我们解决的问题
受监管企业面临的合规和身份挑战——KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商捆绑在一起即可解决。
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身份验证
通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。
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年龄保证
三种验证途径:面部识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合于同一流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。
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KYC
一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。
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KYB
在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。
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KYI
在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。
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员工身份和访问管理
在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。
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候选人验证
在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。
业务成果
Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。
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合规
在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。
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预防诈骗
40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。
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信任与安全
在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。
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全球扩张
覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台
相关资源
常見問題解答
什么是规避制裁?它是如何绕过标准的反洗钱筛查的?
规避制裁是指故意使用代理董事、空壳公司或名称变体来进入金融系统,而受制裁方则隐藏在所有权链中。标准的反洗钱筛查之所以失效,是因为它匹配的是文本字符串,而不是经过验证的身份。语音变体或音译的名称往往能逃过检测。在金融行动特别工作组(FATF)评估的国家中,只有16%的国家在执行有针对性的金融制裁方面表现出较高的有效性。(FATF,2025)
人工智能生成的虚假文件是如何通过投资者资格审核的?
诈骗分子提交人工智能生成的收入报表、篡改的经纪信函或伪造的纳税申报表,以证明其具备合格投资者的身份。大多数平台接受此类声明,而不对文件本身进行验证。Shufti 会对提交的每个文件(而不仅仅是那些被标记为可疑的文件)运行 GenAI 检测、元数据时间戳分析、模板匹配和安全特征验证。
投资者身份验证和标准 KYC 有什么区别?
KYC(了解你的客户)用于确认投资人的身份。Shufti 的 KYI(了解你的投资者)流程会确认投资人的身份、财务资质是否真实以及资金来源。KYC、KYB 和 AML(反洗钱)检查在同一流程中运行。Shufti 的反洗钱合规官 (MLRO) 会审核所有材料,并出具包含最终受益所有人 (UBO) 结构的书面最终决定。
为什么制裁名单更新频率对遵守制裁规定很重要?
制裁名单的更新是实时进行的。每日或夜间的批量刷新会造成一个窗口期,在此期间,新被列入制裁名单的个人可以自由交易数小时,直到系统将其识别出来。Shufti 每 15 分钟刷新一次,覆盖 4000 多个监控名单,将这个窗口期从数小时缩短到数分钟。
持续的反洗钱监控会造成警报疲劳吗?
只有当系统筛选未经核实的字符串并生成通用名称冲突时,Shufti 的持续监控功能才会发出增量警报。该功能仅在发生变更、新增指定、任命政治公众人物 (PEP) 或出现新的负面媒体报道时才会发出警报。反洗钱专家 (MLRO) 人工智能代理会自动排除可证实的误报,从而将一级分诊时间缩短高达 60%。
Shufti 的部署速度有多快?
Shufti 可在数天内上线,而非数月。预构建的 REST API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的合规体系无缝集成,无需任何替换。AML 筛查每个实体仅需 2.32 秒。大多数客户都能在一个迭代周期内完成部署。
