一次会议即可核实所有重要信息来源
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。
客户对我们的信心
数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。
Shufti 为我们提供了在所有服务市场中都值得信赖的验证流程。它能够通过一个 API 实现被动数据库检查、电子身份验证和完整的生物特征活体检测,彻底改变了我们对合规性准入的认知。
他们的团队就像我们团队的延伸。当监管机构在两个欧洲市场增加新要求时,Shufti 的流程构建工具让我们能够在几天内(而不是几个月)完成调整。
FXBO 的客户既追求速度,又不愿降低反洗钱的严格程度。Shufti 的 eIDV 正好满足了他们的需求——对大额存款进行高可靠性验证,对其他所有交易进行隐蔽的背景调查,并确保所有交易都遵循统一的合规路径。
集成仅用了一个迭代周期就完成了。SDK 处理了整个流程,因此我们的产品团队可以专注于交易功能,而无需构建 KYC 页面。
作为一家受监管的欧洲支付平台,我们需要符合 eIDAS 2.0 和 AMLD6 标准的身份验证方案,且无需多供应商数据拼接。Shufti 正好满足这两方面的需求——为高安全级别市场提供原生 eID 认证,并在 eID 无法覆盖的地区提供无文档数据库验证。
一份合同,一份审计日志。这彻底改变了合规方面的讨论。
常見問題解答
客户尽职调查和强化尽职调查有什么区别?
客户尽职调查 (CDD) 对每位客户建立基准风险评估:包括身份验证、背景信息和活动预期。当风险状况超过特定阈值时,则适用强化尽职调查 (EDD),例如:政治公众人物、高价值账户、敏感司法管辖区或已确认的负面媒体报道。
客户在注册后如果变成高风险客户会发生什么?
当交易监控警报、行为变化信号、制裁复查或预定审查窗口触发时,尽职调查表将自动重新生成。审核人员将在与新员工入职时相同的反洗钱合规官(MLRO)控制面板上收到重新核实的案例,该面板在一个屏幕上显示原始问卷数据、新的风险信号、更新的核实结果以及完整的决策历史记录。
Shufti 如何将 KYC、KYB、AML 和 UBO 整合到一个工作流程中?
整个尽职调查流程都在问卷内部运行,无需通过并行工作流程。客户只需一次会话即可完成问卷回答、身份验证、反洗钱监控名单筛查、供应商尽职调查和业务尽职调查,包括向董事和实际受益所有人发送最终受益所有人验证链接。无需跨系统管理手动尽职调查清单。所有结果都会实时关联到父案例。一个 REST API 和一个 Webhook 合约即可驱动所有状态变更并推送至下游系统,而一份审计记录则会记录所有操作。
实时风险评分引擎如何减少误报?
每次提交的评估结果都会根据加权后的答案汇总成一个综合风险评分。评分规则可由客户根据保单进行配置,因此区分标准尽职调查 (DD) 和增强尽职调查 (EDD) 的阈值反映的是运营商自身的风险承受能力,而非供应商的固定默认值。低风险和中等风险的案例将直接进入客户尽职调查流程。高风险案例会自动开启增强尽职调查 (EDD) 环节。关键风险案例将提交给专家进行审核。审核人员的时间将集中在真正需要判断的案例上,而不是例行公事。
Shufti多久更新一次反洗钱观察名单、制裁名单和政治公众人物档案?
观察名单、制裁名单和政治公众人物 (PEP) 数据持续从上游权威来源更新。制裁名单更新会以低于每日一次的频率同步到实时筛查和计划复查中。计划的生命周期尽职调查 (DD) 和临时复查会从执行时的最新数据集中提取数据,因此周二重新核实的案例反映的是周二的数据,而不是上个月的数据。
中端市场部署的典型实施时间表是怎样的?
Shufti 的尽职调查服务可在 10 至 14 天内完成中端市场部署。问卷定制、API 集成和沙箱配置将在第一工作周同步进行。SDK 嵌入和反洗钱团队的初步培训将在第二周完成。培训验收合格后即可上线。跨多个垂直行业的分阶段推广会相应延长部署时间;10 至 14 天的基准时间适用于单一垂直行业的中端市场推广。
MLRO 控制面板如何与现有案件管理系统集成?
该仪表盘是一个专门构建的审核界面,它将所有状态变更都以 Webhook 事件的形式公开。案例管理系统和核心银行系统订阅此事件流,通过 REST API 获取决策记录,并更新自身的真实记录,从而避免审核人员重复工作。我们为 Salesforce、HubSpot、ServiceNow 和 Workday 提供指定连接器,并支持 SAML 2.0 和 OpenID Connect 联合身份验证,实现企业级单点登录。对于指定系统之外的其他系统,我们可根据需求提供定制连接器。
客户终止合作后,尽职调查数据会发生什么变化?
客户可针对每个数据类别配置数据保留期限。客户终止服务或预定保留期限到期时,平台会将决策记录存档到不可更改的日志中,以供监管机构查阅,并根据保留策略清除运营副本。企业合同中的数据处理协议会明确规定数据删除机制。即使在运营数据被清除后,用户仍可在整个监管保留期限内一键检索审计报告。
