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客户尽职调查

所有尽职调查均在一次会议内完成。

从客户入职时的尽职调查,到强化尽职调查和信号触发的复核,每一项检查都在同一个表单内完成。一次会话。一个案例记录。审计追踪完整无缺。

客户尽职调查——验证案例模拟,展示了在单个会话中运行 KYC、KYB、AML 和 UBO 检查的情况。
大规模尽职调查覆盖范围

一次会议即可核实所有重要信息来源

3.5k +
全球观察名单
2.6M
私立教育机构
<15秒
决策时间
200+
国际制裁机制
值得信赖 2000+ 客户
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专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
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几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

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轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
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通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
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SHUFTI尽职调查最适合哪些场合?

专为受监管和高风险合规工作流程而设计

符合审计要求的客户尽职调查,无身份信息缺口

欧盟新规要求加密货币交易所验证用户身份,并在用户注册时获取具有法律约束力的同意。Shufti 能够在一次会话中完成客户验证、获取同意并写入不可篡改的审计记录——无需单独的 KYC 和同意流程进行核对。

不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。

客户对我们的信心

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿
DevCode全球联盟首席全球发展官

常見問題解答

客户尽职调查和强化尽职调查有什么区别?

客户尽职调查 (CDD) 对每位客户建立基准风险评估:包括身份验证、背景信息和活动预期。当风险状况超过特定阈值时,则适用强化尽职调查 (EDD),例如:政治公众人物、高价值账户、敏感司法管辖区或已确认的负面媒体报道。

客户在注册后如果变成高风险客户会发生什么?

当交易监控警报、行为变化信号、制裁复查或预定审查窗口触发时,尽职调查表将自动重新生成。审核人员将在与新员工入职时相同的反洗钱合规官(MLRO)控制面板上收到重新核实的案例,该面板在一个屏幕上显示原始问卷数据、新的风险信号、更新的核实结果以及完整的决策历史记录。

Shufti 如何将 KYC、KYB、AML 和 UBO 整合到一个工作流程中?

整个尽职调查流程都在问卷内部运行,无需通过并行工作流程。客户只需一次会话即可完成问卷回答、身份验证、反洗钱监控名单筛查、供应商尽职调查和业务尽职调查,包括向董事和实际受益所有人发送最终受益所有人验证链接。无需跨系统管理手动尽职调查清单。所有结果都会实时关联到父案例。一个 REST API 和一个 Webhook 合约即可驱动所有状态变更并推送至下游系统,而一份审计记录则会记录所有操作。

实时风险评分引擎如何减少误报?

每次提交的评估结果都会根据加权后的答案汇总成一个综合风险评分。评分规则可由客户根据保单进行配置,因此区分标准尽职调查 (DD) 和增强尽职调查 (EDD) 的阈值反映的是运营商自身的风险承受能力,而非供应商的固定默认值。低风险和中等风险的案例将直接进入客户尽职调查流程。高风险案例会自动开启增强尽职调查 (EDD) 环节。关键风险案例将提交给专家进行审核。审核人员的时间将集中在真正需要判断的案例上,而不是例行公事。

Shufti多久更新一次反洗钱观察名单、制裁名单和政治公众人物档案?

观察名单、制裁名单和政治公众人物 (PEP) 数据持续从上游权威来源更新。制裁名单更新会以低于每日一次的频率同步到实时筛查和计划复查中。计划的生命周期尽职调查 (DD) 和临时复查会从执行时的最新数据集中提取数据,因此周二重新核实的案例反映的是周二的数据,而不是上个月的数据。

中端市场部署的典型实施时间表是怎样的?

Shufti 的尽职调查服务可在 10 至 14 天内完成中端市场部署。问卷定制、API 集成和沙箱配置将在第一工作周同步进行。SDK 嵌入和反洗钱团队的初步培训将在第二周完成。培训验收合格后即可上线。跨多个垂直行业的分阶段推广会相应延长部署时间;10 至 14 天的基准时间适用于单一垂直行业的中端市场推广。

MLRO 控制面板如何与现有案件管理系统集成?

该仪表盘是一个专门构建的审核界面,它将所有状态变更都以 Webhook 事件的形式公开。案例管理系统和核心银行系统订阅此事件流,通过 REST API 获取决策记录,并更新自身的真实记录,从而避免审核人员重复工作。我们为 Salesforce、HubSpot、ServiceNow 和 Workday 提供指定连接器,并支持 SAML 2.0 和 OpenID Connect 联合身份验证,实现企业级单点登录。对于指定系统之外的其他系统,我们可根据需求提供定制连接器。

客户终止合作后,尽职调查数据会发生什么变化?

客户可针对每个数据类别配置数据保留期限。客户终止服务或预定保留期限到期时,平台会将决策记录存档到不可更改的日志中,以供监管机构查阅,并根据保留策略清除运营副本。企业合同中的数据处理协议会明确规定数据删除机制。即使在运营数据被清除后,用户仍可在整个监管保留期限内一键检索审计报告。

根据整个生命周期评估您的尽职调查

大多数合规体系止步于用户注册阶段。Shufti 则在用户整个生命周期内提供全方位保护,通过持续监控和风险变更触发的复核机制,确保用户安全。立即预约演示,亲眼见证评分引擎和反洗钱合规官 (MLRO) 控制面板的强大功能。