仅出现一次,所有地方都已屏蔽
诈骗网络在哪里作案
1。 新手上路
犯罪集团同时创建数十个账户,利用人工智能生成面孔,伪造文件,并建立设备集群。这些对每个账户的身份识别系统都是不可见的。
2。 登录
被盗的凭证和会话 cookie 允许节点进行静默身份验证。环卷容量会逐个账户进行隐式检查。
3、申请推迟录取通知书
一旦获得信任,该团伙就会同时进行滥用奖金、贷款叠加和应用程序欺诈等犯罪活动,甚至在任何规则触发之前就会发动攻击。
4。 监控
交易通过啤酒花中的骡子链分层进行。如果没有持续监控,新加入的环状成员不会触发警报。
四种攻击类型。四种战术。
舒夫蒂是如何阻止它的
多账户犯罪集团
当一个犯罪团伙使用设备集群、轮换代理和 VPN 基础设施注册数十个帐户时。
合成身份网络
当戒指运用人工智能生成的面孔和伪造的文件时。
洗钱骡子链
当交易资金通过快速支付渠道和稳定币通道上的多层洗钱账户进行转移时。
欺诈即服务基础设施
当犯罪平台向开展协同攻击的分布式运营商出售钓鱼工具包和ATO工具包时。
更广泛的平台
舒夫蒂覆盖了整个攻击面
我们解决的问题
受监管企业面临的合规和身份挑战——KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商捆绑在一起即可解决。
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身份验证
通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。
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年龄保证
三种验证途径:面部识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合于同一流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。
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KYC
一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。
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KYB
在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。
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KYI
在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。
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员工身份和访问管理
在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。
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候选人验证
在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。
业务成果
Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。
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合规
在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。
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预防诈骗
40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。
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信任与安全
在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。
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全球扩张
覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台
相关资源
常見問題解答
什么是网络欺诈检测?
网络欺诈检测是一门识别有组织的犯罪团伙(而不仅仅是单个不法分子)的学科,它通过分析跨账户信号来实现这一目标,这些信号包括:共享的设备指纹、跨多个身份重复使用生物特征、通用的IP基础设施以及协调一致的交易速度。单账户控制无法检测到犯罪团伙,而网络级分析则可以将其捕获。
AI驱动的欺诈网络检测与标准欺诈筛查有何不同?
标准筛查逐个检查每个账户。而人工智能驱动的欺诈网络检测则同时分析整个客户群的信号模式,进行生物特征一对多匹配、设备聚类和文档模板传播,从而揭示逐个账户检查无法发现的环状结构。
我现有的反欺诈工具可以标记个别账户。为什么这还不够?
诈骗团伙中的每个节点都经过精心设计,力求单独看起来干净无害。低交易频率、可信的身份、新设备。这种模式只会在网络层面显现出来。当单个账户触发规则时,该团伙已经对数十个其他账户实施了相同的操作。
Shufti 能以多快的速度部署反欺诈网络?
Shufti 的反欺诈网络防御功能可在数天内而非数月内上线。预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的反欺诈技术栈无缝集成,无需彻底替换。大多数客户在一个迭代周期内即可启用网络检测功能。
Shufti 的欺诈网络检测功能是否适用于现有客户,还是仅适用于新注册客户?
两者兼备。AML Screening 的持续监控功能全天候守护您的客户账户。一旦网络成员出现在制裁名单或观察名单上,所有关联账户(包括数月甚至数年前注册的账户)都会立即收到警报。
生物识别和身份数据存储在哪里?所有权归谁?
您拥有客户数据的所有权。Shufti 支持云端、本地部署和混合部署。生物识别模板保留在您的管辖范围内或您自己的基础设施中(如有需要)。默认情况下符合 GDPR、CCPA 和 SOC 2 II 型标准。
