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欺诈网络检测

看看这枚戒指,
不仅仅是账户

Shufti 的人工智能欺诈网络检测技术,能够在有组织的欺诈团伙接触您的平台之初就将其识别出来,而不是在损失发生之后才采取行动。生物特征去重、设备聚类和实时反洗钱监控三者协同运作。经政府验证。数日内即可上线。

已上线

已上线

在几天内

之路

之路

云端、本地部署或混合部署

1万生物识别

10万+人脸

大规模去重

欺诈网络检测——生物特征去重、设备聚类和反洗钱监控实时标记出一个包含34个账户的欺诈团伙
基于真实信号构建

仅出现一次,所有地方都已屏蔽

100M +
Shufti 网络中的身份验证
700K +
2025年将阻止欺诈企图
> 70%
生产客户的平均欺诈减少量
获得领导信任 数字化企业
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行

诈骗网络在哪里作案

你的系统看到的是账户,反欺诈网络看到的是漏洞。
入职阶段

1。 新手上路

犯罪集团同时创建数十个账户,利用人工智能生成面孔,伪造文件,并建立设备集群。这些对每个账户的身份识别系统都是不可见的。

登录阶段

2。 登录

被盗的凭证和会话 cookie 允许节点进行静默身份验证。环卷容量会逐个账户进行隐式检查。

行动阶段

3、申请推迟录取通知书

一旦获得信任,该团伙就会同时进行滥用奖金、贷款叠加和应用程序欺诈等犯罪活动,甚至在任何规则触发之前就会发动攻击。

监测阶段

4。 监控

交易通过啤酒花中的骡子链分层进行。如果没有持续监控,新加入的环状成员不会触发警报。

四种攻击类型。四种战术。

舒夫蒂是如何阻止它的

行业手册

欺诈网络对各个行业的影响各不相同。

骡链是你的责任

阻止 APP 欺诈团伙利用您的平台作为中间跳板,检测您投资组合中的共享设备骡子集群,并在下次转账执行之前,一旦团伙成员被列入名单,就立即发出 AML 增量警报。

更广泛的平台

舒夫蒂覆盖了整个攻击面

入职流程模型 持续监测模型

我们的工作

Shufti 提供的核心工作流程是:在客户注册时进行验证,并在整个合作关系中对其进行监控。

  • 开始课程

    将人工智能驱动的文档取证、生物识别验证和实时反洗钱筛查整合到一个自适应流程中,验证真实客户身份,同时阻止虚假身份的入侵。

  • 持续监控

    持续筛查超过1,700项制裁名单、政治公众人物名单以及负面媒体报道。客户记录会在名单更新后几分钟内进行复核,而非等到下次定期审核。

身份验证模型 老年保险模型 KYC模拟图 KYB模型 KYI 模型 员工身份与访问管理 (IAM) 模型 候选人验证模拟

我们解决的问题

受监管企业面临的合规和身份挑战——KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商捆绑在一起即可解决。

  • 身份验证

    通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。

  • 年龄保证

    三种验证途径:面部识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合于同一流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。

  • KYC

    一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。

  • KYB

    在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。

  • KYI

    在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。

  • 员工身份和访问管理

    在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。

  • 候选人验证

    在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。

合规性模拟 欺诈预防模拟 信任与安全模型 全球扩张模型

业务成果

Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。

  • 合规

    在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。

  • 预防诈骗

    40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。

  • 信任与安全

    在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。

  • 全球扩张

    覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。

专为您的团队打造

一个平台,服务所有利益相关者

合规官

每次账户变更事件均需提供监管机构认可的审计跟踪记录。

产品经理

0.75秒被动式生物识别。有效通过率提升,欺诈通过率降低。快节奏,高效生活。

开发商

REST API、移动 SDK 和沙盒访问权限。集成开始后数小时内即可进行首次验证调用。

欺诈分析师

提供包含完整细分信息的信号级风险评分。在不增加审核队列的情况下,欺诈减少率超过 70%。

KuppingerCole 标志

舒夫提 是顶级解决方案服务 全球客户

Shufti凭借其自主技术提供最广泛的全球覆盖,确保了灵活性、创新性和比区域性或协同式竞争对手更强大的扩展IDV能力。

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专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
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经独立审计。全球认证

认证

您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台

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常見問題解答

什么是网络欺诈检测?

网络欺诈检测是一门识别有组织的犯罪团伙(而不仅仅是单个不法分子)的学科,它通过分析跨账户信号来实现这一目标,这些信号包括:共享的设备指纹、跨多个身份重复使用生物特征、通用的IP基础设施以及协调一致的交易速度。单账户控制无法检测到犯罪团伙,而网络级分析则可以将其捕获。

AI驱动的欺诈网络检测与标准欺诈筛查有何不同?

标准筛查逐个检查每个账户。而人工智能驱动的欺诈网络检测则同时分析整个客户群的信号模式,进行生物特征一对多匹配、设备聚类和文档模板传播,从而揭示逐个账户检查无法发现的环状结构。

我现有的反欺诈工具可以标记个别账户。为什么这还不够?

诈骗团伙中的每个节点都经过精心设计,力求单独看起来干净无害。低交易频率、可信的身份、新设备。这种模式只会在网络层面显现出来。当单个账户触发规则时,该团伙已经对数十个其他账户实施了相同的操作。

Shufti 能以多快的速度部署反欺诈网络?

Shufti 的反欺诈网络防御功能可在数天内而非数月内上线。预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的反欺诈技术栈无缝集成,无需彻底替换。大多数客户在一个迭代周期内即可启用网络检测功能。

Shufti 的欺诈网络检测功能是否适用于现有客户,还是仅适用于新注册客户?

两者兼备。AML Screening 的持续监控功能全天候守护您的客户账户。一旦网络成员出现在制裁名单或观察名单上,所有关联账户(包括数月甚至数年前注册的账户)都会立即收到警报。

生物识别和身份数据存储在哪里?所有权归谁?

您拥有客户数据的所有权。Shufti 支持云端、本地部署和混合部署。生物识别模板保留在您的管辖范围内或您自己的基础设施中(如有需要)。默认情况下符合 GDPR、CCPA 和 SOC 2 II 型标准。

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不仅仅是账户

欺诈网络扩张迅速,Shufti 亦是如此,几天即可完成部署。