受监管企业目前面临的三大扩张障碍
本地规则需要本地验证流程
欧洲、亚洲和中东等不同监管市场各自采用不同的验证方法,单一流程的注册系统无法满足所有需求。Shufti 会在注册过程中自动将每位用户路由到其所在司法管辖区要求的验证方法。
文件多样性造成差距
中东、北非、亚太和拉丁美洲市场使用的文档格式和文字,大多数验证系统都无法准确读取。Shufti 的文档引擎无需手动配置即可读取多文字、非拉丁文字和特定地区的身份证件格式。
电子疫苗覆盖缺口和缓慢扩张
被动式电子身份验证在文件数量较少的市场中会失效,导致符合要求的申请人无法完成注册。Shufti 通过单一 API 集成,自动将被动式电子身份验证升级为主动式电子身份验证,并最终完成文件上传。
探索堆栈
全球扩张覆盖整个客户生命周期
每个司法管辖区均获得正确核查
三个功能层级涵盖从新用户导入到持续监控的每个阶段。每个标签页都链接到相关的产品页面,以便进行技术评估。
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文件验证
这款九层取证引擎可读取250多个地区的政府签发文件。多语种OCR功能涵盖阿拉伯语、中文、西里尔字母、梵文和草书。
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面部生物特征识别
iBeta PAD 3级认证活体检测。支持150多种设备类型的3D深度分析和防欺骗功能。
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NFC验证
用于符合 ICAO 9303 标准的电子护照和国民身份证的加密芯片读取。五阶段加密流程。
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地址验证
覆盖250多个地区的基于文件的地址验证。提供标准版和增强版两种服务。准确率高达98.67%。
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年龄验证
针对游戏、酒精、烟草和娱乐性大麻市场,采用符合监管标准的年龄验证方法。该方法包括文件验证和数据库验证。
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视频标识
针对德国联邦金融监管局 (BaFin) 担保担保 (GwG)、印度金融市场管理局 (FMA) 担保担保 (FM-GwG) 和印度储备银行 (RBI) 虚拟身份认证 (VKYC) 要求,提供代理人监督的视频验证服务。三种代理人模式。
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eIDV
三种模式:被动模式、主动模式、生物识别增强模式。覆盖85个以上国家/地区。级联工作流程,具备自动故障转移功能。
检测针对您平台的所有欺诈类型
Deepfake
AI生成的面孔和合成伪造的文档能够大规模绕过传统的活体检测。Shufti的被动式活体检测和文档取证功能可以在合成媒体进入您的用户注册流程之前将其检测出来。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
经领先分析师和认证机构验证
不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。
信任与安全团队依赖舒夫蒂
数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。
Shufti 为我们提供了在所有服务市场中都值得信赖的验证流程。它能够通过一个 API 实现被动数据库检查、电子身份验证和完整的生物特征活体检测,彻底改变了我们对合规性准入的认知。
他们的团队就像我们团队的延伸。当监管机构在两个欧洲市场增加新要求时,Shufti 的流程构建工具让我们能够在几天内(而不是几个月)完成调整。
FXBO 的客户既追求速度,又不愿降低反洗钱的严格程度。Shufti 的 eIDV 正好满足了他们的需求——对大额存款进行高可靠性验证,对其他所有交易进行隐蔽的背景调查,并确保所有交易都遵循统一的合规路径。
集成仅用了一个迭代周期就完成了。SDK 处理了整个流程,因此我们的产品团队可以专注于交易功能,而无需构建 KYC 页面。
作为一家受监管的欧洲支付平台,我们需要符合 eIDAS 2.0 和 AMLD6 标准的身份验证方案,且无需多供应商数据拼接。Shufti 正好满足这两方面的需求——为高安全级别市场提供原生 eID 认证,并在 eID 无法覆盖的地区提供无文档数据库验证。
一份合同,一份审计日志。这彻底改变了合规方面的讨论。
合规团队提出的信任与安全问题
Shufti 的基于文件的身份验证服务覆盖哪些市场?
Shufti 可处理来自 250 多个地区的政府签发文件。其 9 层取证引擎包含多文字 OCR 功能,支持阿拉伯语、中文、西里尔文、梵文和草书,能够处理仅支持拉丁字母的系统无法可靠提取的文档类型。
被动式、主动式和生物特征增强型电子身份识别疫苗(eIDV)之间有什么区别?
被动式电子身份验证 (eIDV) 可在 3 秒内从服务器端查询政府登记机构、信用机构和电信/公用事业数据库,无需任何文件。主动式 eIDV 会将用户重定向到其政府电子身份识别方案(例如瑞典 BankID、新加坡 Singpass、阿联酋 Pass 以及其他 20 多个方案)进行身份验证。生物特征增强型 eIDV 在被动式验证的基础上增加了实时自拍照验证。所有三种模式均在同一级联工作流程中运行,系统会根据用户和市场自动选择正确的路径。
金融机构拓展德国和奥地利市场是否需要VideoIdent认证?
德国联邦金融监管局 (BaFin) 的《金融交易法》(GwG) 第 12 条规定,在德国远程开立金融账户必须进行代理人监督的视频验证。奥地利金融市场管理局 (FMA) 的《金融交易法》(FM-GwG) 也提出了类似的要求。Shufti 的 VideoIdent 产品通过三种代理人模式(Shufti 管理型、混合型和白标型)满足了这些要求,适用于不同的运营结构。
Shufti 如何处理亚太市场中资料较少或没有银行账户的用户?
对于菲律宾,Shufti 支持 PhilSys 二维码验证和 PhilSys 生物识别匹配:这两种不同的验证途径适用于标准被动数据库覆盖不足的地区。级联工作流程将这两种验证方式集成为自动升级步骤。类似的本地化验证途径也适用于其他亚太市场。
NFC验证是否适用于所有政府颁发的身份证明文件?
NFC验证适用于符合ICAO 9303标准的电子护照和部分内置NFC芯片的国民身份证。并非所有国民身份证都包含芯片。Shufti的NFC流程专为电子护照使用率高、需要符合eIDAS 2.0标准或需要最高级别身份验证的客户而设计。
Shufti如何确定每个司法管辖区适用哪种验证方法?
地理感知路由引擎会根据用户的证件类型、申报国籍以及针对该司法管辖区配置的风险策略来选择验证方法。监管机构的要求(例如德国/奥地利的 VideoIdent 和印度的 VKYC)被硬编码为流程触发器。电子身份验证 (eIDV) 模式的选择取决于数据库覆盖密度和客户配置的风险阈值。
反洗钱筛查能否根据不同市场进行不同的配置?
Shufti 的反洗钱风险评分引擎可根据不同司法管辖区进行策略配置。国家风险权重、政治公众人物 (PEP) 级别阈值、负面媒体来源选择以及匹配评分阈值均可通过经过沙盒测试的策略框架进行调整。变更无需提交工程工单即可部署。覆盖 4,000 多个监控名单,并采用 15 分钟更新一次的频率,适用于全球范围。
API集成需要多长时间?
API 集成通常需要 2 到 5 个工作日。SDK 集成需要 1 到 3 个工作日。沙盒访问权限将在 24 小时内开通。这些时间安排反映了实际的企业部署经验,而非预估时间。整个过程中,我们都会安排专门的集成支持团队为您提供帮助。
对于有数据驻留要求的组织,有哪些部署选项可供选择?
三种部署模式:SaaS(多租户云,配备区域处理节点)、本地 Docker 部署(适用于第一方生物识别和文件验证产品)以及客户云 VPC(客户管理的基础设施)。反洗钱筛查和电子身份验证 (eIDV) 通过区域云处理运行,并可配置数据保留期限。所有模式均提供数据处理协议和标准合同条款。
评估您进入的每个市场的验证覆盖范围
每个新市场都有不同的监管标准、文件类型和审核要求。评估您当前的技术体系是否涵盖您运营或计划进入的每个司法管辖区,包括授权范围和方法。



