Shufti-Sphere-网站横幅
汉堡菜单 交叉图标 2

相关资源

fr

5.196.175.156

全球扩张

进入每个市场都要核实身份

跨境扩张会触发特定司法管辖区的验证要求,而大多数身份验证方案无法通过单一集成来满足这些要求。金融行动特别工作组(FATF)第四轮相互评估已同时收紧了200多个司法管辖区的KYC和AML标准,进入评估后市场的公司从一开始就面临着更严格的监管审查。Shufti通过文件验证、生物识别认证、电子身份验证、NFC芯片读取和实时AML筛查,覆盖250多个地区,所有这些功能都可通过具有司法管辖区感知路由的单一API访问。

全球扩展——通过感知管辖区的路由,在 250 多个地区验证身份。
值得信赖 2000+ 客户
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行
符合管辖范围的入职流程

受监管企业目前面临的三大扩张障碍

本地规则需要本地验证流程

本地规则需要本地验证流程

欧洲、亚洲和中东等不同监管市场各自采用不同的验证方法,单一流程的注册系统无法满足所有需求。Shufti 会在注册过程中自动将每位用户路由到其所在司法管辖区要求的验证方法。

文件多样性造成差距

文件多样性造成差距

中东、北非、亚太和拉丁美洲市场使用的文档格式和文字,大多数验证系统都无法准确读取。Shufti 的文档引擎无需手动配置即可读取多文字、非拉丁文字和特定地区的身份证件格式。

电子疫苗覆盖缺口和缓慢扩张

电子疫苗覆盖缺口和缓慢扩张

被动式电子身份验证在文件数量较少的市场中会失效,导致符合要求的申请人无法完成注册。Shufti 通过单一 API 集成,自动将被动式电子身份验证升级为主动式电子身份验证,并最终完成文件上传。

探索堆栈

全球扩张覆盖整个客户生命周期

文件验证模拟图 面部生物识别模型 NFC验证模型 地址验证模拟图 年龄验证模型 视频识别模型 电子身份证模拟图

每个司法管辖区均获得正确核查

三个功能层级涵盖从新用户导入到持续监控的每个阶段。每个标签页都链接到相关的产品页面,以便进行技术评估。

  • 文件验证

    这款九层取证引擎可读取250多个地区的政府签发文件。多语种OCR功能涵盖阿拉伯语、中文、西里尔字母、梵文和草书。

  • 面部生物特征识别

    iBeta PAD 3级认证活体检测。支持150多种设备类型的3D深度分析和防欺骗功能。

  • NFC验证

    用于符合 ICAO 9303 标准的电子护照和国民身份证的加密芯片读取。五阶段加密流程。

  • 地址验证

    覆盖250多个地区的基于文件的地址验证。提供标准版和增强版两种服务。准确率高达98.67%。

  • 年龄验证

    针对游戏、酒精、烟草和娱乐性大麻市场,采用符合监管标准的年龄验证方法。该方法包括文件验证和数据库验证。

  • 视频标识

    针对德国联邦金融监管局 (BaFin) 担保担保 (GwG)、印度金融市场管理局 (FMA) 担保担保 (FM-GwG) 和印度储备银行 (RBI) 虚拟身份认证 (VKYC) 要求,提供代理人监督的视频验证服务。三种代理人模式。

  • eIDV

    三种模式:被动模式、主动模式、生物识别增强模式。覆盖85个以上国家/地区。级联工作流程,具备自动故障转移功能。

业务验证模型 尽职调查模拟图 投资者验证模拟图

所有企业实体在进入市场前均需经过核实

三个功能层级涵盖从新用户导入到持续监控的每个阶段。每个标签页都链接到相关的产品页面,以便进行技术评估。

  • 业务验证

    核实跨司法管辖区的公司实体。进行注册信息交叉核对、最终受益所有人识别和公司结构映射。

  • 调查

    优化并简化尽职调查工作流程。根据特定司法管辖区的要求,进行基于风险的评估。

  • 投资者验证

    跨境资本市场合规性认证投资者和合格购买者验证。

反洗钱筛查模型 PEP 和 RCA 模型 制裁模拟图 负面媒体模拟

随着监管义务的演变,每位客户都将接受重新筛选。

三个功能层级涵盖从新用户导入到持续监控的每个阶段。每个标签页都链接到相关的产品页面,以便进行技术评估。

  • AML筛查

    实时筛查,匹配超过 4,000 个监视名单。每 15 分钟刷新一次。11 个名称匹配参数。

  • PEP 和 RCA

    在全球范围内对政治公众人物及其亲属和密切联系人进行筛查。风险分级分类。

  • 制裁

    OFAC SDN、联合国、欧盟、英国财政部以及特定司法管辖区的制裁名单。持续监控并自动发出警报。

  • 负面媒体

    拥有涵盖60多种语言和1万多个新闻来源的50,000亿篇文章的数据库。结构化的风险分类。

欺诈保险

检测针对您平台的所有欺诈类型

Deepfake

Deepfake

AI生成的面孔和合成伪造的文档能够大规模绕过传统的活体检测。Shufti的被动式活体检测和文档取证功能可以在合成媒体进入您的用户注册流程之前将其检测出来。

身份欺诈

身份欺诈

凭证盗窃、混合合成身份和篡改文件会利用人工审核的漏洞。Shufti 的分层验证机制可在账户创建之前发现欺诈信号。

账户和平台滥用

账户和平台滥用

重复注册、机器人驱动的注册和推荐漏洞利用会削弱平台的经济效益。Shufti 将设备、身份和行为信号关联起来,以大规模标记滥用团伙。

交易和支付欺诈

交易和支付欺诈

虚假拒付、洗钱网络和规避制裁等行为会让您的企业面临财务和监管风险。Shufti 将身份验证与交易上下文直接关联起来。

专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像
独立评估

经领先分析师和认证机构验证

23 相框2085667798 相框2085667798 9-7 19

适合的地方

全球扩张,涵盖受监管行业

信誉卖家,重复欺诈行为已被拦截

在注册时验证卖家是否真实存在,然后通过重复检测和可选的跨市场 1:N 匹配来防止重复加入。

不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。

信任与安全团队依赖舒夫蒂

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿
DevCode全球联盟首席全球发展官
您需要了解的所有信息都在这里

合规团队提出的信任与安全问题

Shufti 的基于文件的身份验证服务覆盖哪些市场?

Shufti 可处理来自 250 多个地区的政府签发文件。其 9 层取证引擎包含多文字 OCR 功能,支持阿拉伯语、中文、西里尔文、梵文和草书,能够处理仅支持拉丁字母的系统无法可靠提取的文档类型。

被动式、主动式和生物特征增强型电子身份识别疫苗(eIDV)之间有什么区别?

被动式电子身份验证 (eIDV) 可在 3 秒内从服务器端查询政府登记机构、信用机构和电信/公用事业数据库,无需任何文件。主动式 eIDV 会将用户重定向到其政府电子身份识别方案(例如瑞典 BankID、新加坡 Singpass、阿联酋 Pass 以及其他 20 多个方案)进行身份验证。生物特征增强型 eIDV 在被动式验证的基础上增加了实时自拍照验证。所有三种模式均在同一级联工作流程中运行,系统会根据用户和市场自动选择正确的路径。

金融机构拓展德国和奥地利市场是否需要VideoIdent认证?

德国联邦金融监管局 (BaFin) 的《金融交易法》(GwG) 第 12 条规定,在德国远程开立金融账户必须进行代理人监督的视频验证。奥地利金融市场管理局 (FMA) 的《金融交易法》(FM-GwG) 也提出了类似的要求。Shufti 的 VideoIdent 产品通过三种代理人模式(Shufti 管理型、混合型和白标型)满足了这些要求,适用于不同的运营结构。

Shufti 如何处理亚太市场中资料较少或没有银行账户的用户?

对于菲律宾,Shufti 支持 PhilSys 二维码验证和 PhilSys 生物识别匹配:这两种不同的验证途径适用于标准被动数据库覆盖不足的地区。级联工作流程将这两种验证方式集成为自动升级步骤。类似的本地化验证途径也适用于其他亚太市场。

NFC验证是否适用于所有政府颁发的身份证明文件?

NFC验证适用于符合ICAO 9303标准的电子护照和部分内置NFC芯片的国民身份证。并非所有国民身份证都包含芯片。Shufti的NFC流程专为电子护照使用率高、需要符合eIDAS 2.0标准或需要最高级别身份验证的客户而设计。

Shufti如何确定每个司法管辖区适用哪种验证方法?

地理感知路由引擎会根据用户的证件类型、申报国籍以及针对该司法管辖区配置的风险策略来选择验证方法。监管机构的要求(例如德国/奥地利的 VideoIdent 和印度的 VKYC)被硬编码为流程触发器。电子身份验证 (eIDV) 模式的选择取决于数据库覆盖密度和客户配置的风险阈值。

反洗钱筛查能否根据不同市场进行不同的配置?

Shufti 的反洗钱风险评分引擎可根据不同司法管辖区进行策略配置。国家风险权重、政治公众人物 (PEP) 级别阈值、负面媒体来源选择以及匹配评分阈值均可通过经过沙盒测试的策略框架进行调整。变更无需提交工程工单即可部署。覆盖 4,000 多个监控名单,并采用 15 分钟更新一次的频率,适用于全球范围。

API集成需要多长时间?

API 集成通常需要 2 到 5 个工作日。SDK 集成需要 1 到 3 个工作日。沙盒访问权限将在 24 小时内开通。这些时间安排反映了实际的企业部署经验,而非预估时间。整个过程中,我们都会安排专门的集成支持团队为您提供帮助。

对于有数据驻留要求的组织,有哪些部署选项可供选择?

三种部署模式:SaaS(多租户云,配备区域处理节点)、本地 Docker 部署(适用于第一方生物识别和文件验证产品)以及客户云 VPC(客户管理的基础设施)。反洗钱筛查和电子身份验证 (eIDV) 通过区域云处理运行,并可配置数据保留期限。所有模式均提供数据处理协议和标准合同条款。

评估您进入的每个市场的验证覆盖范围

每个新市场都有不同的监管标准、文件类型和审核要求。评估您当前的技术体系是否涵盖您运营或计划进入的每个司法管辖区,包括授权范围和方法。