单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。
客户对我们的信心
数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。
Shufti 为我们提供了在所有服务市场中都值得信赖的验证流程。它能够通过一个 API 实现被动数据库检查、电子身份验证和完整的生物特征活体检测,彻底改变了我们对合规性准入的认知。
他们的团队就像我们团队的延伸。当监管机构在两个欧洲市场增加新要求时,Shufti 的流程构建工具让我们能够在几天内(而不是几个月)完成调整。
FXBO 的客户既追求速度,又不愿降低反洗钱的严格程度。Shufti 的 eIDV 正好满足了他们的需求——对大额存款进行高可靠性验证,对其他所有交易进行隐蔽的背景调查,并确保所有交易都遵循统一的合规路径。
集成仅用了一个迭代周期就完成了。SDK 处理了整个流程,因此我们的产品团队可以专注于交易功能,而无需构建 KYC 页面。
作为一家受监管的欧洲支付平台,我们需要符合 eIDAS 2.0 和 AMLD6 标准的身份验证方案,且无需多供应商数据拼接。Shufti 正好满足这两方面的需求——为高安全级别市场提供原生 eID 认证,并在 eID 无法覆盖的地区提供无文档数据库验证。
一份合同,一份审计日志。这彻底改变了合规方面的讨论。
常見問題解答
什么是投资者身份验证?
投资者身份验证是指在个人或机构进行投资、交易或获取受监管金融产品之前,确认其身份、资格和资金来源的过程。它超越了标准的KYC流程,还会核查其资质认证状态、所有权结构以及所投入资金的合法性。
投资者身份验证与 KYC 有何不同?
KYC(了解你的客户)确认客户身份。投资者验证则确认该客户是否具备参与资格、条件和资金。同一个人可能通过了KYC,但仍未通过投资者验证,原因可能是他们不符合合格投资者的标准、无法证明其财富来源,或者其所有权结构需要更深入的审查。
我们能否重复使用现有的入职表格?
是的。Shufti 的投资者验证功能是基于您现有的表单构建的,而不是替代它。您可以决定投资者验证是在 KYC 之前、之后还是同时进行,以及表单是否需要进行更新、替换,或者保持原样并添加新的问题。
Shufti收集哪些文件?
该工作流程支持多达 12 种文档类型,包括政府颁发的身份证、地址证明、银行对账单、公司章程、公司注册证书、董事和股东名册、资金来源和财富来源证明、信用报告和专业证书。
表格可以根据不同类型的投资者进行定制吗?
是的。每个表单最多支持 20 个问题,答案格式多达 11 种:文本、下拉列表、单选按钮、电子邮件、文件上传、整数、浮点数、线性刻度、日期、段落和国家/地区列表。您可以使用问题规则和页面规则对表单进行分支,为零售投资者、合格投资者、专业投资者和机构投资者显示不同的路径。
Shufti 如何支持合格投资者和认证投资者的审核?
该平台收集验证合格投资者身份所需的证据,包括收入报表、资产文件、专业认证和公司所有权记录,并将模糊不清的案例在批准前转交给您的反洗钱合规官或合规审查员。
如果案件需要反洗钱审查员 (MLRO) 审查会发生什么?
不符合自动规则的案件将连同完整文档一起转交给您指定的反洗钱合规官或审核员。审核员可以在同一工作流程中批准、拒绝案件或要求提供补充文档,所有操作都会被记录时间戳以供审计。
验证需要多长时间?
大多数自动化审核只需几分钟即可完成。涉及公司所有权、多份文件审核或反洗钱合规官签字的复杂案例,则取决于投资者提交文件的速度以及您的审核团队资源配置情况。
如何进行投资者身份验证?
Shufti可通过API、托管表单或嵌入式SDK进行集成。您可以将其作为独立的投资者注册流程运行,也可以将其与KYC、KYB、AML筛查和持续监控整合到一个统一的工作流程中。
