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投资者身份验证 (KYI)

投资者验证的规范工作流程

Shufti 通过重用您现有的表格并结合文件和人脸验证,简化投资者注册流程,无论是在 KYC 之前还是之后。

投资者验证表模拟卡 — KYI 工作流程,显示投资者资料、支持文件和 MLRO 审查芯片。

专为您的行业打造

各监管行业的投资者资格要求

股票和投资市场投资者身份验证

股权和投资市场在每次发行时都需要对投资者进行身份验证,而且通常需要大规模操作。Shufti 能够以发行速度完成验证,并将相关证明文件集中存储在一个地方。

专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
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通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
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不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。

客户对我们的信心

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿
DevCode全球联盟首席全球发展官

常見問題解答

什么是投资者身份验证?

投资者身份验证是指在个人或机构进行投资、交易或获取受监管金融产品之前,确认其身份、资格和资金来源的过程。它超越了标准的KYC流程,还会核查其资质认证状态、所有权结构以及所投入资金的合法性。

投资者身份验证与 KYC 有何不同?

KYC(了解你的客户)确认客户身份。投资者验证则确认该客户是否具备参与资格、条件和资金。同一个人可能通过了KYC,但仍未通过投资者验证,原因可能是他们不符合合格投资者的标准、无法证明其财富来源,或者其所有权结构需要更深入的审查。

我们能否重复使用现有的入职表格?

是的。Shufti 的投资者验证功能是基于您现有的表单构建的,而不是替代它。您可以决定投资者验证是在 KYC 之前、之后还是同时进行,以及表单是否需要进行更新、替换,或者保持原样并添加新的问题。

Shufti收集哪些文件?

该工作流程支持多达 12 种文档类型,包括政府颁发的身份证、地址证明、银行对账单、公司章程、公司注册证书、董事和股东名册、资金来源和财富来源证明、信用报告和专业证书。

表格可以根据不同类型的投资者进行定制吗?

是的。每个表单最多支持 20 个问题,答案格式多达 11 种:文本、下拉列表、单选按钮、电子邮件、文件上传、整数、浮点数、线性刻度、日期、段落和国家/地区列表。您可以使用问题规则和页面规则对表单进行分支,为零售投资者、合格投资者、专业投资者和机构投资者显示不同的路径。

Shufti 如何支持合格投资者和认证投资者的审核?

该平台收集验证合格投资者身份所需的证据,包括收入报表、资产文件、专业认证和公司所有权记录,并将模糊不清的案例在批准前转交给您的反洗钱合规官或合规审查员。

如果案件需要反洗钱审查员 (MLRO) 审查会发生什么?

不符合自动规则的案件将连同完整文档一起转交给您指定的反洗钱合规官或审核员。审核员可以在同一工作流程中批准、拒绝案件或要求提供补充文档,所有操作都会被记录时间戳以供审计。

验证需要多长时间?

大多数自动化审核只需几分钟即可完成。涉及公司所有权、多份文件审核或反洗钱合规官签字的复杂案例,则取决于投资者提交文件的速度以及您的审核团队资源配置情况。

如何进行投资者身份验证?

Shufti可通过API、托管表单或嵌入式SDK进行集成。您可以将其作为独立的投资者注册流程运行,也可以将其与KYC、KYB、AML筛查和持续监控整合到一个统一的工作流程中。

将投资者验证环节整合到您现有的客户注册流程中

在一个可配置的工作流程中,即可完成合格投资者核查、收集证明文件和管理反洗钱合规官 (MLRO) 审核。Shufti 帮助受监管企业更快地验证投资者身份,同时维护完整且随时可供审计的记录。