核实所有企业在注册信息、文件和实时来源中的信息

确认作为最终受益所有人 (UBO) 签字的人与文件上的人员一致。采用 68 点面部特征点比对，经 iBeta 认证的活体检测，准确率高达 98.72%，误报率为 0%，并在自拍步骤中内置了深度伪造/注入攻击检测功能。

对于电子护照和芯片式国民身份证件的提交，读取芯片中存储的最终受益所有人 (UBO) 数据，并通过加密方式验证其是否被篡改。与 OCR 提取的字段进行交叉核对，可标记出芯片数据与可见证件之间的任何不匹配之处。

利用OCR技术提取150多种语言的信息、结构化字段分解，并与全球邮政数据库进行交叉核对，以验证董事和最终受益所有人的居住地址。地理空间距离检测结果与注册记录不一致。

对从ubo_tree中提取的每个个人，进行与OFAC、欧盟、FATF、英国财政部、联合国、PEP以及负面媒体报道（而不仅仅是实体）相同的筛查。此举取代了在Monzo和Starling执法模式中，因KYB（了解你的银行）流程而导致审计追踪碎片化的后续人工筛查步骤。

在KYB（了解你的企业）入驻过程中，识别出具有政治敏感性的最终受益所有人及其亲属和密切关联人士。持续监控会在实体入驻后自动标记状态变更、新任命、制裁新增以及家庭成员风险敞口等信息。

对每个最终受益所有人及实体，对照215个以上司法管辖区的250多个制裁制度和国家金融情报机构，涵盖415个以上风险类别，并进行二级/互惠制裁检测。刷新频率：每15分钟一次。

筛选实体和最终受益所有人（UBO），并结合全球新闻，查找与欺诈、金融犯罪、规避制裁或洗钱网络相关的线索。自然语言处理（NLP）实体消歧功能可过滤掉常见公司名称和个人名称中的误报，从而保持审核队列的整洁。

识别每个实体注册的设备，包括制造商、型号、操作系统和软件版本。标记虚拟机、伪造属性以及之前与欺诈性实体注册或空壳公司创建模式相关的设备。

对于重新进入KYB流程（重新验证、定期重新KYC）的最终受益所有人（UBO），系统会将实时自拍照与之前注册的生物识别信息进行比对。通过对超过1000万条记录进行一对多搜索，可以识别出多个空壳公司中重复提交的UBO信息。

在一个工作空间内集中显示欺诈信号、所有权图谱和空壳公司检测信息。可视化网络提交内容，并将相关实体关联起来，从而标记有组织的 KYB 欺诈团伙。

当企业注册过程中欺诈评分飙升时，在继续操作之前，对签署的最终受益所有人（UBO）触发更高级别的生物识别或一次性密码（OTP）身份验证。此设置可按风险等级进行配置，确保合法交易对手畅通无阻，而可疑交易对手则会受到质疑。