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了解你的客户

验证客户更快,无需打开 CDD 差距

Shufti 的可配置 KYC 验证软件将文件验证、面部验证、电子身份验证 (eIDV)、NFC 检测、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查集成到一个简化的 KYC 工作流程中。无需整合多个供应商,即可快速验证真实客户,在注册时筛查风险,并将高风险客户升级到更严格的尽职调查。

KYC——通过一次集成即可配置文件、生物识别、NFC、地址、eIDV 和 AML 筛查
值得信赖 2000+ 客户
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SHUFTI是如何解决这个问题的

一个平台,涵盖整个 KYC 生命周期

合成欺诈行为被及早制止。

合成欺诈行为被及早制止。

人工智能生成的文件和合成身份增加了注册风险。Shufti 会在批准前检查合成身份欺诈、原创性、篡改情况、GenAI 信号、重放尝试以及人脸活体检测,以识别深度伪造、注入和合成文件欺诈。

分级 CDD 无流失

分级 CDD 无流失

基于风险的客户尽职调查不应强制所有客户接受相同的检查。Shufti 允许团队配置阈值和路由,以便低风险用户快速通过,而高风险用户则需要接受 NFC、eIDV、AML 或客户尽职调查软件的审核。

带有上下文的审计跟踪

带有上下文的审计跟踪

碎片化的KYC流程会削弱证据效力,并拖慢合规团队的工作速度。Shufti的身份验证软件将身份验证、反洗钱筛查、警报、原因代码和案例背景整合到可供审计的记录中,分析师可以快速采取行动。

探索堆栈

构建无需拼接供应商的 KYC 堆栈

文件验证模拟图 面部生物识别模型 NFC验证模型 地址验证模拟图 电子身份证模拟图

验证客户并进行正确的身份检查

通过文件、生物识别、NFC、地址和无文件验证来确认真实用户,然后在风险或监管要求时加强验证。

  • 文件验证

    利用自主研发的OCR技术、真伪验证、防篡改检测以及可供审核的理由代码,验证政府颁发的身份证件及相关证明文件。公开数据支持以下指标:决策时间小于15秒,支持150多种语言,OCR识别准确率高达99%,覆盖250多个地区。

  • 面部生物特征识别

    将实时自拍与身份证照片进行匹配,并利用 iBeta 认证的活体检测、3D 深度/形状分析以及深度伪造/重放/注入防御技术来确认用户真实存在。公开页面显示准确率高达 98.72%,误匹配率低于 0.01%。

  • NFC验证

    从支持的电子护照和 NFC ID 中读取芯片存储的身份数据,以进行芯片级凭证验证,然后将安全的芯片数据与用户和文档流进行比较。

  • 地址验证

    对于需要提供居住地址证明的司法管辖区或风险等级,验证地址证明是 KYC 流程的一部分。

  • eIDV

    通过与电子身份证、移动钱包和权威数据源连接的无文档身份验证来验证用户;Shufti 的响应时间小于 3 秒,覆盖 85 多个地区,并拥有 270 多个数据源。

业务验证模型 尽职调查模拟图 投资者验证模拟图

将高风险客户和业务关系升级,进行更深入的审查。

此标签页适用于风险较高的个人客户、企业客户、最终受益所有人核查、投资者注册或标准 KYC 不足以满足要求的强化尽职调查案例。措辞应侧重于 KYC 升级流程,而非重复 KYB 页面内容。

  • 业务验证

    对于企业客户,在建立合作关系之前,请核实企业注册、所有权/控制结构、董事和最终受益所有人证明。

  • 调查

    将高风险客户引导至 EDD 软件工作流程,其中可能包括补充文件、资金来源/财富来源证据、负面媒体审查和分析师决策。

  • 投资者验证

    对于基金和投资平台,将投资者 KYC、企业/实体审核和反洗钱筛查合并到一个注册流程中。

反洗钱筛查模型 交易监控模型 PEP 和 RCA 模型 制裁模拟图 负面媒体模拟

入职时屏幕显示,审批后进行监控

KYC流程不应止步于文件采集。除了身份验证外,还应进行制裁名单、观察名单、政治公众人物/根本原因分析以及负面媒体报道核查,并在法规或内部政策要求时继续监控。

  • AML筛查

    利用身份识别匹配、制裁名单、观察名单、政治公众人物/潜在犯罪分子情报、负面媒体报道、案件背景以及可用于审计的警报信息,对个人和实体进行筛查。Shufti 收录了 3,500 多个观察名单、200 多个制裁机制以及 50,000 多个媒体来源。

  • 交易监控

    将 KYC 风险概况扩展到入职后对可疑交易行为的监控和证据驱动型报告。

  • PEP 和 RCA

    在入职过程中识别政治敏感人士、亲属和密切联系人,并在批准后监控变化。

  • 制裁

    对照全球制裁范围进行筛查,包括联合国、美国财政部外国资产控制办公室、欧盟、英国财政部、澳大利亚外交贸易部、瑞士联邦经济事务秘书处以及其他制裁机制。

  • 负面媒体

    筛选出全球和本地媒体报道的相关负面新闻,并按风险主题对媒体曝光情况进行分类。

欺诈中心模型 行为生物识别模型 设备指纹识别模型 1:1 身份验证模型 MFA模型

在账户激活前阻止身份盗窃

在 KYC 流程中分层控制设备、行为、重放、活体检测和重新认证,以发现仅凭文件检查可能遗漏的欺诈行为。

  • 欺诈中心

    将来自文档取证、生物识别、设备、行为和注入防御的欺诈信号引入验证流程。

  • 行为生物识别

    在验证会话期间检测可疑的交互模式、机器人和自动提交。

  • 设备指纹识别

    评估注册设备看起来是真实的、伪造的、虚拟化的,还是与之前的风险行为有关的。

  • 1:1 身份验证

    对于回归用户,将实时自拍照与注册个人资料进行比对,以支持重新 KYC、账户恢复或升级验证。

  • 外交部

    当风险评分、司法管辖区或交易环境需要更强的保证时,触发 OTP 或生物识别升级验证。

关于您的客户,您需要了解的一切

通过单一集成构建合规的 KYC 体系。将文档验证、生物识别检查、反洗钱筛查和持续监控与面向合规、产品、工程和反欺诈团队的角色感知工具相结合。

合规官

每次验证的审计准备证据,都为您所在的每个司法管辖区的监管检查而构建。

兴趣 合规范围 AML反洗钱课程 监管审计

产品经理

可配置的验证流程,可在速度和风险承受能力之间取得平衡,而无需每次都重新构建集成。

兴趣 旅程建设者 平台配置 风险模式

开发商

REST API、移动 SDK 和沙盒访问权限。集成开始后数小时内即可进行首次验证调用。

兴趣 集成文档 REST API 移动 SDK

欺诈分析师

每个标记案件都有预先评分的证据和欺诈信号,因此您的团队可以审查决定,而不是原始提交内容。

兴趣 欺诈评分 活体检测
欺诈保险

检测针对您平台的所有欺诈类型

Deepfake

Deepfake

AI生成的面孔和合成伪造的文档能够大规模绕过传统的活体检测。Shufti的被动式活体检测和文档取证功能可以在合成媒体进入您的用户注册流程之前将其检测出来。

身份欺诈

身份欺诈

凭证盗窃、混合合成身份和篡改文件会利用人工审核的漏洞。Shufti 的分层验证机制可在账户创建之前发现欺诈信号。

账户和平台滥用

账户和平台滥用

重复注册、机器人驱动的注册和推荐漏洞利用会削弱平台的经济效益。Shufti 将设备、身份和行为信号关联起来,以大规模标记滥用团伙。

交易和支付欺诈

交易和支付欺诈

虚假拒付、洗钱网络和规避制裁等行为会让您的企业面临财务和监管风险。Shufti 将身份验证与交易上下文直接关联起来。

它是如何运行的?

Shufti 如何在无需额外供应商交接的情况下处理 KYC 检查

01

步骤01

身份证据采集

用户通过配置的 Shufti 流程捕获或上传身份证件、自拍照、地址证明、电子身份证凭证或其他所需证明文件。

02

步骤02

一次旅程中的平行检查

Shufti 根据风险等级和司法管辖区检查文档质量、真实性、字段提取、人脸匹配、活体检测以及可选的 NFC/eIDV 信号。

03

步骤03

反洗钱筛查涉及风险背景

制裁、观察名单、PEP/RCA 和负面媒体核查创建了一个具有身份意识的反洗钱概况,而不是一个孤立的警报。

04

步骤04

证据已准备就绪,可供审查。

分析人员可以看到原因代码、匹配信号、文档完整性检查、反洗钱背景和案例记录,从而减少了手动重建决策过程的需要。

专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像
独立评估

经领先分析师和认证机构验证

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适合的地方

KYC 专为受监管客户准入而设计

信誉卖家,重复欺诈行为已被拦截

在注册时验证卖家是否真实存在,然后通过重复检测和可选的跨市场 1:N 匹配来防止重复加入。

不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。

客户对我们的信心

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此,我们与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 软件的合作,巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、合规的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿
DevCode全球联盟首席全球发展官
您需要了解的所有信息都在这里

常見問題解答

Shufti会进行哪些KYC审核?

标准的Shufti KYC流程可以包括文件验证、带活体检测功能的面部验证、电子身份验证(eIDV)、NFC芯片验证、地址验证、反洗钱筛查和持续监控。团队可以根据地理位置、产品和客户风险等级配置要运行的检查项目。

反洗钱筛查是否在 KYC 流程内进行?

是的。Shufti 将 KYC/AML 定位为一个综合工作流程,其 AML 筛查产品支持制裁、观察名单、PEP/RCA 情报、负面媒体报道、案件背景以及审计就绪警报。

Shufti 的 KYC 合规解决方案可以帮助支持哪些法规?

该流程旨在支持客户尽职调查 (CDD)、风险评估、反洗钱 (AML) 筛查以及与美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) CDD、欧盟第六号反洗钱指令 (AMLD6)/反洗钱方案要求以及新加坡金融管理局 (MAS) 第 626 号通知等框架相关的持续监控工作流程。最终的监管映射应由各客户所在司法管辖区的法律/合规部门进行审核。

Shufti 如何检测 AI 生成的文档和深度伪造内容?

文件验证可检查文件的原创性、篡改情况、重放/重捕获、GenAI/合成模式以及质量信号。人脸验证在此基础上增加了经 iBeta 认证的活体检测、3D 深度/形状分析以及深度伪造、重放和注入防御功能。

KYC验证速度有多快?

使用产品专属措辞:Shufti 文件验证的决策时间小于 15 秒;Shufti 人脸验证可在数秒内确认真实用户;Shufti 电子身份验证的响应时间小于 3 秒。除非产品本身已确认,否则请勿笼统地声称页面级别的响应时间。

如果验证风险较高或验证失败会发生什么?

根据配置的风险策略,案件可能被拒绝、转交人工审核或升级至增强尽职调查 (EDD)。Shufti 会返回可供审核的理由和支持性信号,以便分析人员了解案件被标记的原因。

Shufti是如何减少人工审核的?

该平台提供结构化原因、基于身份的反洗钱上下文和支持性信号。Shufti AML Screening 公开提及人工审核次数减少和误报率降低作为影响指标,但这些指标仅应在页面确信其对产品页面声明的可靠性时使用。

开发者如何集成 KYC 流程?

开发者可以通过 API、SDK、Journey Builder 和后台工作流程进行集成。具体时间表需在产品确认后才能确定。

根据当前的欺诈和客户尽职调查要求评估您的 KYC 流程

数字文件伪造、合成身份欺诈和反洗钱执法风险依然不容忽视。请审查您的 KYC 架构是否能够验证身份、筛查反洗钱风险、上报高风险客户,并在无需供应商手动拼接的情况下保存可供审查的证据。