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洗钱骡子活动

封禁账户
切断网络

Shufti 通过验证每个账户的开户人、操作人和资金转移人,有效阻止洗钱活动。在用户注册、注册后以及每笔交易中,均采用基于身份的洗钱检测机制。几天内即可上线。

已上线

已上线

在几天内

之路

之路

云端、本地部署或混合部署

超过 100 万个反洗钱来源

超过 100 万个反洗钱来源

15分钟刷新

洗钱骡子检测——在注册、注册后以及每次交易中进行基于身份的洗钱骡子检测
基于真实信号构建

已见一次,到处都有标记

100M +
我们网络内的身份验证
700K +
2025年将阻止欺诈企图
> 70%
生产客户的平均欺诈减少量
获得领导信任 数字化企业
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行

洗钱活动频发地点

洗钱并非一蹴而就,而是每时每刻都在发生。
入职阶段

开始课程

利用合成身份和人工智能生成的文件大规模开设洗钱账户。

入职后阶段

入职后

干净的账户被卖给犯罪网络,或者被招募为“骡子”的人在几个月后激活休眠账户。从开户到“骡子”激活账户的平均时间为8个月。

交易阶段

交易

资金快速流通。几分钟内即可完成资金进出。低于门槛的结构化操作。洗钱行动立即展开。

网络层级

网络级别

共享设备、共享 IP 地址和住宅代理集群将数十个看似互不相连的帐户联系起来。

四个切入点。四种玩法。

舒夫蒂是如何阻止它的

行业手册

洗钱活动对各个行业的影响各不相同。

信誉卖家,重复欺诈行为已被拦截

在注册时验证卖家是否真实存在,然后通过重复检测和可选的跨市场 1:N 匹配来防止重复加入。

更广泛的平台

舒夫蒂覆盖了整个攻击面

入职流程模型 持续监测模型

我们的工作

Shufti 提供的核心工作流程是:在客户注册时进行验证,并在整个合作关系中对其进行监控。

  • 开始课程

    将人工智能驱动的文档取证、生物识别验证和实时反洗钱筛查整合到一个自适应流程中,验证真实客户身份,同时阻止虚假身份的入侵。

  • 持续监控

    持续筛查超过1,700项制裁名单、政治公众人物名单以及负面媒体报道。客户记录会在名单更新后几分钟内进行复核,而非等到下次定期审核。

身份验证模型 老年保险模型 KYC模拟图 KYB模型 KYI 模型 员工身份与访问管理 (IAM) 模型 候选人验证模拟

我们解决的问题

受监管企业面临的合规和身份挑战——KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商捆绑在一起即可解决。

  • 身份验证

    通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。

  • 年龄保证

    三种验证途径:面部识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合于同一流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。

  • KYC

    一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。

  • KYB

    在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。

  • KYI

    在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。

  • 员工身份和访问管理

    在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。

  • 候选人验证

    在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。

合规性模拟 欺诈预防模拟 信任与安全模型 全球扩张模型

业务成果

Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。

  • 合规

    在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。

  • 预防诈骗

    40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。

  • 信任与安全

    在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。

  • 全球扩张

    覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。

专为您的团队打造

一个平台,服务所有利益相关者

合规官

每次账户变更事件均需提供监管机构认可的审计跟踪记录。

产品经理

0.75秒被动式生物识别。有效通过率提升,欺诈通过率降低。快节奏,高效生活。

开发商

REST API、移动 SDK 和沙盒访问权限。集成开始后数小时内即可进行首次验证调用。

欺诈分析师

提供包含完整细分信息的信号级风险评分。在不增加审核队列的情况下,欺诈减少率超过 70%。

KuppingerCole 标志

舒夫提 是顶级解决方案服务 全球客户

Shufti凭借其自主技术提供最广泛的全球覆盖,确保了灵活性、创新性和比区域性或协同式竞争对手更强大的扩展IDV能力。

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专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像

经独立审计。全球认证

认证

您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台

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你需要知道的一切都在这里

常見問題解答

为什么骡子账户难以检测?

大多数洗钱账户都能通过 KYC 验证,因为它们是拥有有效证件的真实用户。检测漏洞出现在账户注册之后:60% 的已识别洗钱账户在被发现时已超过一年(RUSI,2025),从开户到洗钱账户激活的中位时间为 8 个月。仅靠基于规则的交易监控无法捕捉到最初的行为变化。

交易监控已经可以标记速度异常。Shufti 还能增加什么功能?

交易监控功能可在资金流动开始后立即捕捉到该过程。Shufti 会在账户激活前进行检测:在注册时通过文件和生物识别验证,在注册后通过设备和行为信号进行检测,以识别账户操作者是否已不再是开户人。

Shufti是如何检测出几个月前由真人开设的洗钱账户的?

设备指纹识别技术能够检测出操作账户的设备是否已与开户设备不符,从而识别账户买卖场景。行为生物识别技术能够标记交互模式的显著变化,这是识别洗钱者的主要信号。反洗钱筛查技术会在出现任何新的负面媒体报道或制裁匹配项时立即发出警报,无需重新提交。

一次集成是否涵盖入职审核、入职后监控和交易标记?

是的。文档验证、面部生物识别和欺诈检测中心涵盖了用户注册流程。设备指纹识别和行为生物识别涵盖了注册后流程。交易信任监控和反洗钱筛查涵盖了交易层。所有这些都通过一个 API 连接,并通过无需编写代码的流程构建器进行配置。

Shufti 的部署速度有多快?

这套洗钱骡子检测系统将在几天内上线。预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与现有基础设施无缝集成,无需进行任何改动。大多数客户都能在一个迭代周期内激活基于身份的洗钱骡子检测功能。

客户数据在哪里处理和存储?

Shufti 支持云端、本地部署和混合部署。生物识别模板和身份记录保留在客户选择的司法管辖区或基础设施中。默认保留期限可配置。默认情况下符合 SOC 2 Type II、GDPR 和 CCPA 标准。

封禁账号,切断网络

盲点审计使用部署在云端的四个检测引擎重新扫描已验证的会话,不会泄露个人身份信息,无需集成,只需单击一下即可完成。