30家瑞士银行未能通过反洗钱监管分析测试

瑞士金融监管机构审查了银行业的安全状况，并注意到反洗钱法规中存在各种漏洞（AML反洗钱课程由30家银行组成的系统。

瑞士金融市场监管局进行的详细概述（FINMA今年春季，瑞士金融市场监管局（FINMA）发布了一份关于瑞士银行业反洗钱系统的报告，披露大多数银行未能遵守反洗钱措施的基本要求。FINMA表示，此次分析是在他们监测到银行洗钱风险分析中反复出现的漏洞和缺陷后进行的。该报告的结论是在对被调查银行进行多次实地走访后才公布的。

瑞士银行业反洗钱体系效率低下，对瑞士而言是一个重大问题，因为瑞士目前在银行业安全方面位居世界前列，不遵守反洗钱法规会损害其声誉。波士顿咨询集团于6月下旬发布的《2023年全球财富报告》预测，到2025年，香港将超越瑞士，成为全球财富中心。

瑞士金融市场监管局（FINMA）在报告中指出：“这样做之后发现，所审查的大量风险分析并不符合此类分析的基本要求。  当局澄清，在某些情况下，银行缺乏充分的反洗钱尽职调查和风险分析体系。审查还发现，一些银行没有采取必要的措施，无法针对某些国家、高风险行业和“政治公众人物”获得准确的结果。

为了弥补金融机构的这些漏洞，瑞士金融市场监管局（FINMA）发布了针对银行业打击洗钱活动的指导方针。 解释, “洗钱风险分析是银行和其他金融中介机构进行战略管理的重要工具。银行可以利用它来识别和降低洗钱领域的风险，并确定金融机构业务活动的相关风险标准。” 根据瑞士金融市场监管局 (FINMA) 的规定，瑞士各银行必须按照瑞士反洗钱条例执行洗钱风险评估，该评估既考虑了银行现有业务关系的性质，也考虑了银行将要开展的业务。

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