澳大利亚交易报告和分析中心谴责旨在预防金融犯罪的去银行化做法

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去银行化活动导致犯罪活动转入地下，加剧了犯罪分子对澳大利亚金融体系和社会构成的风险。@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft

— 亚洲监管 (@RegulationAsia) 2021 年 11 月 1 日

由于银行账户关闭和金融机构变更，银行发现很难跟踪交易类型和交易量。“因此，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）继续反对在整个金融服务领域不加区分、大范围地关闭账户。” 

尽管新兴企业面临金融犯罪的风险，但它们对澳大利亚的社会和经济做出了积极贡献。澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）表示，不应关闭那些试图规避风险管理的企业的账户。

“澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）希望在这些易受影响的行业中运营的企业了解并履行其反洗钱、反恐融资和其他监管义务。” 澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）表示。

“这些行业必须改进风险管理，并确保建立适当的系统，以帮助他们识别、追踪和打击利用金融行业的犯罪活动。”

除了其他建议外，该委员会还向政府提出要求，希望为失去银行服务的企业制定“明确的流程”，以确保失去银行服务的透明度和确定性。

“取消银行服务会造成严重破坏。它会摧毁澳大利亚小企业颠覆传统、推行创新理念的能力。” 委员会主席安德鲁·布拉格参议员说道。

“委员会通过消费者保护法和设立澳大利亚金融投诉局，为解决银行业萎缩问题提供了市场解决方案。”

建议阅读： 澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 关于主要银行的洗钱/恐怖融资风险评估报告 [第一部分]