BaFin 要求德意志银行加强反洗钱控制

德国金融监管机构德国联邦金融监管局（BaFin）已要求德意志银行收紧其监管措施。 反洗钱 (AML) 控制.

该机构在最近的公告中提出了这一要求，并指出： “为防止洗钱和恐怖主义融资，采取进一步适当的内部保障措施，并履行尽职调查义务，尤其是在定期客户审查方面。”

该要求还涵盖代理关系和交易监控。 

该命令是针对德意志银行于 2018 年设立监管人员一事而下达的，该监管人员负责监督该银行在打击金融犯罪方面的进展。 

“这项指令是与德国联邦金融监管局（BaFin）进行建设性监管对话的结果，反映出本行始终将发现和纠正控制流程中可能存在的薄弱环节放在首位。我们正在积极努力，争取在规定的时间内满足新的要求。” 德意志银行在一份声明中就最新公告发表了评论。 

四年前，该银行因未能遏制洗钱活动，特别是未能阻止一起从俄罗斯洗钱高达100亿美元的案件，而被处以最高7亿美元的罚款。美国司法部仍在调查此事。

包括金融犯罪执法网络（FinCEN）、金融业监管局（FINRA）、证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）在内的许多著名且重要的金融监管机构都已警告金融机构，要格外警惕洗钱的可能性。 

洗钱威胁日益加剧的一个关键因素是，全球金融压力可能会破坏金融机构的利润，而开展反欺诈行动的成本可能太高。 

另一方面，这家德国银行宣布，其中国子公司已获得批准，现在可以在中国开展市场贷款业务。 

该公司表示，德意志银行已成为首家获得此项资质的欧洲银行。德意志银行将与中国人民银行合作，在中国开展公开市场业务。这些公开市场业务包括回购国债、现货债券交易、政策性金融债券交易、央行票据发行以及其他交易催化剂。